مزایا و معایب استخرهای نقدینگی

در حال حاضر در برخی صرافی های ارز دیجیتال ایرانی این امکان فراهم شده است که شما بدون طی کردن مراحل احراز هویت، بیت کوین و سایر رمزارزها را خریداری کنید.

Category: مقالات

اغلب بلاک‌چین را با بلاک‌چین بیت‌کوین ودیگر رمز ارزها می‌شناسند، اما کاربرد این فناوری بیش از تصور است که در ادامه به این که بلاکچین چیست بیش تر می‌پردازیم در ادامه با بیزکوین همراه باشید بلاک چین یک دفتر کل مشترک و تغییرناپذیر است که فرآیند.

معرفی صرافی ارز دیجیتال بای بیت + معاملات اهرمی

بای بیت یک صرافی ارز دیجیتال است که تجهیزات تریدینگ پیشرفته‌ و سرآمد را پشتیبانی می‌کند معمولا تریدرها این صرافی bybit را به امنیت بسیار بالای آن می‌شناسند این سایت به هیچ عنوان داون تایم ندارد، یا از دسترس خارج نمی‌شود اما متاسفانه برای کاربران.

بررسی کامل صرافی غیرمتمرکز Bisq (بیسک)

صرافی Bisq (بیسک)، یک صرافی تمام عیار و خارج از حد و حدودهای صرافی‌های سنتی و عادی‌ست به عنوان یک صرافی غیرمتمرکز، این صرافی مزایا و معایب مخصوص به خود را دارد با وجود امنیتِ ثابت‌شده‌ی آن، شما احتمالا باید مسیر طولانی‌تری را بپیمایید تا معاملات.

معرفی کامل بازار ساز خودکار AMM + آموزش کسب درآمد

بازار ساز خودکار AMM یکی از پروتکل‌های اساسی و بنیادین در صرافی‌های ارز دیجیتال است، که قدرت این صرافی‌ها را چندین برابر می‌کند این پروتکل به صرافی اجازه می‌دهد تا بتواند قابلیت تجارت دارایی‌های دیجیتال را از طریق استخرهای نقدینگی ممکن سازد در.

آموزش سرمایه گذاری در کریپتو با استراتژی میانگین هزینه دلاری

استراتژی DCA سرمایه گذاری در ارزهای دیجیتال یک دنیای نامحدود است در میان سرمایه‌گذاران دنیای کریپتو، حتما کسانی هم پیدا می‌شوند که تنها از روی عشق به تکنولوژی در این زمینه سرمایه‌گذاری کرده‌اند آن‌ها پتانسیلِ بالای بلاک‌چین را در تغییرِ دنیا.

معرفی کامل صرافی ال بانک (lbank) در سال 2022

صرافی lbank یکی از آن دست صرافی‌هاست که با دستی پر از انواع دارایی‌های دیجیتال و کریپتوهای مختلف، از کریپتوبازان و جامعه‌ی علاقمند به سرمایه‌گذاری روی ارزهای دیجیتال استقبال می‌کند این صرافی ارز دیجیتال در سال ۲۰۱۶ افتتاح شد و هدف آن این بود که.

بازارساز خودکار (AMM) در کریپتو چیست؟

درک اینکه چگونه همه چیز در صنعت کریپتو کار می کند، ممکن است کمی طول بکشد. این مطمئناً می تواند در مورد تجارت کریپتو صدق کند، زیرا تعدادی ابزار ضروری مختلف و ویژگی های اضافی در این فرآیند استفاده می شود. یکی از این ابزارها، بازارساز خودکار (AMM) است که اکنون روزانه توسط معامله گران برای انجام معاملات استفاده می شود.

اما بازارساز خودکار چیست و آیا می تواند برای شما مفید باشد؟

بازارساز خودکار (AMM) چیست؟

یکی از آرزوهای کلیدی بسیاری مزایا و معایب استخرهای نقدینگی از دارندگان ارزهای دیجیتال، تجارت بدون پیگیری و مشکل است. متأسفانه، اشخاص ثالث و مقامات مرکزی می توانند در امور مالی مشکل ساز شوند و وقت شما را بگیرند، بنابراین خدمات مالی غیرمتمرکز (DeFi) برای حذف این مسائل طراحی شده اند. اینجاست که بازارسازان خودکار کمک کننده هستند.

بازارساز خودکار یک ابزار یا پروتکل دیجیتالی است که برای تسهیل تراکنش‌های رمزنگاری بدون پیگیری، یعنی بدون شخص ثالث استفاده می‌شود. در حالی که همه صرافی‌های ارزهای دیجیتال از آنها استفاده نمی ‌کنند، اما توسط تمام صرافی‌های غیرمتمرکز ارزهای دیجیتال (DEX) استفاده می‌شوند. با این حال، امروزه بسیاری از صرافی‌های بزرگ ارزهای دیجیتال، مانند کوین‌ بیس و کراکن، از یک مدل غیرمتمرکز استفاده نمی‌کنند، که می‌تواند برای برخی از فعالین بازار کریپتو نا امید کننده باشد، زیرا کل ایده ارزهای دیجیتال عمدتاً مبتنی بر تمرکززدایی است.

بنابراین، اگر می‌خواهید از یک صرافی کاملاً غیرمتمرکز استفاده کنید، با یک بازارساز خودکار در تماس خواهید بود.

اولین صرافی غیرمتمرکز که یک بازارساز خودکار موفق راه اندازی کرد Uniswap بود که در بلاک چین اتریوم وجود دارد. از زمان راه اندازی آن در سال 2018، سازندگان بازار خودکار در حوزه DeFi بسیار رایج تر شده اند.

در هیچ کجای خارج از صنعت DeFi یک بازارساز خودکار پیدا نخواهید کرد. آنها اساساً جایگزینی برای دفترهای سفارش معمولی هستند که توسط صرافی های معمولی استفاده می شود. به جای اینکه یک کاربر قیمتی را برای خرید دارایی از کاربر دیگر ارائه دهد، AMM ها وارد عمل می شوند و دارایی ها را تا حد امکان دقیق قیمت گذاری می کنند. خب این چطور کار میکند؟

یک بازارساز خودکار چگونه کار می کند؟

بازارسازان خودکار به فرمول های ریاضی برای قیمت گذاری دارایی ها به طور خودکار و بدون دخالت انسان متکی هستند. استخرهای نقدینگی نقش کلیدی دیگری در این فرآیند دارند.

در یک صرافی رمزنگاری، یک استخر نقدینگی واحد حاوی انبوهی از دارایی‌هایی است که در یک قرارداد هوشمند قفل شده ‌اند. هدف اصلی این توکن‌های قفل شده، تامین نقدینگی است، از این رو نام آن‌ها برمی ‌گردد. استخرهای نقدینگی برای ایجاد بازار به ارائه دهندگان نقدینگی (یعنی ارائه دهندگان دارایی) نیاز دارند.

این استخرهای نقدینگی را می توان برای اهداف متعددی مانند کشاورزی بازده و استقراض یا وام استفاده کرد.

در داخل استخرهای نقدینگی، دو دارایی مختلف با هم جمع می شوند تا یک جفت معاملاتی را تشکیل دهند. به عنوان مثال، اگر در یک صرافی غیرمتمرکز، دو نام دارایی را در کنار یکدیگر مشاهده کرده اید که با یک اسلش رو به جلو (مانند USDT/BNB، ETH/DAI) از یکدیگر جدا شده اند، پس به جفت معاملاتی نگاه می کنید. این جفت‌ های نمونه، توکن‌های ERC-20 در بلاک چین اتریوم هستند (همانطور که اکثر صرافی‌های غیرمتمرکز هستند).

نسبت مقدار یک دارایی به دارایی دیگر در یک جفت معاملاتی نباید برابر باشد. برای مثال، یک استخر می‌تواند ۸۰ درصد اتریوم و ۲۰ درصد توکن تتر داشته باشد که نسبت کلی آن ۴:۱ است. اما استخرها نیز می توانند نسبت مساوی داشته باشند.

هر کسی می تواند با واریز نسبت از پیش تعیین شده دو دارایی در یک جفت معاملاتی به یک بازارساز تبدیل شود. معامله گران می توانند به جای معامله مستقیم با یکدیگر، دارایی ها را در مقابل استخر نقدینگی معامله کنند.

صرافی های غیرمتمرکز مختلف می توانند از فرمول های مختلف AMM استفاده کنند. AMM Uniswap از یک فرمول نسبتاً ساده استفاده می کند، اما با این وجود بسیار موفق بوده است. در ابتدایی ترین شکل خود، این فرمول خود را به صورت “x * y = k” نشان می دهد. در این فرمول، “x” مقدار اولین دارایی در استخر نقدینگی و یک جفت معاملاتی است و “y” مقدار دارایی دیگر در همان استخر و جفت است.

با این فرمول خاص، هر مجموعه معینی که از AMM استفاده می کند باید همان نقدینگی کل را بر مبنای ثابت حفظ کند، به این معنی که “k” در این معادله یک ثابت است. سایر DEX ها از فرمول های پیچیده تری استفاده می کنند، اما در این مقاله به آنها نخواهیم پرداخت.

مزایای بازارسازان خودکار

همانطور که قبلاً بحث شد، AMM ها می توانند واسطه ها را از بین ببرند و تجارت بر روی DEX ها را کاملاً غیرقابل پیگیری کنند، عنصری ارزشمند برای بسیاری از دارندگان کریپتو.

AMM ها همچنین به کاربران انگیزه ای برای تامین نقدینگی در استخرها می دهند. اگر فردی یک استخر معین را با نقدینگی فراهم کند، می‌ تواند از طریق کارمزد تراکنش‌ های سایر کاربران درآمد غیرفعالی کسب کند. این فریب مالی دلیلی است که ارائه دهندگان نقدینگی در DEX بسیار زیاد هستند.

به همین دلیل، AMM ها مسئول آوردن نقدینگی به یک صرافی هستند که در واقع نان و کره آنهاست. بنابراین، در یک DEX، AMM ها بسیار مهم هستند.

علاوه بر این، ارائه ‌دهندگان نقدینگی می ‌توانند از طریق AMM و استخرهای نقدینگی از کشاورزی بازده بهره ببرند. کشاورزی بازده شامل شخصی است که از رمزنگاری خود برای دریافت دارایی های استخر نقدینگی در ازای ارائه نقدینگی استفاده می کند. ارائه دهندگان همچنین می توانند دارایی های خود را بین استخرها انتقال دهند تا بازدهی خود را به حداکثر برسانند. این بازده معمولاً به صورت بازده درصدی سالانه (APY) می باشد.

معایب بازارسازان خودکار

در حالی که AMM ها بسیار مفید هستند، می توانند جای خود را به جنبه های منفی خاصی بدهند، از جمله لغزش، که زمانی اتفاق می افتد که بین قیمت پیش بینی شده یک سفارش و قیمت سفارشی که در نهایت اجرا می شود تفاوت وجود دارد. این امر با افزایش مقدار نقدینگی در یک استخر معین کاهش می یابد.

علاوه بر این، AMM ها و استخرهای نقدینگی نیز با زیان دائمی همراه هستند. این شامل از دست دادن وجوه از طریق نوسانات در یک جفت معاملاتی است. این نوسان به قیمت یک یا هر دو دارایی در جفت اشاره دارد. اگر ارزش دارایی در هنگام برداشت کمتر از آن باشد که در هنگام سپرده گذاری بوده است، دارنده آن متحمل زیان دائمی شده است.

از دست دادن دائمی یک مشکل رایج در سراسر DEX است، زیرا ارزهای رمزپایه طبیعتاً فرار و غیرقابل پیش بینی هستند. با این حال، در برخی موارد، یک دارایی از افت قیمت خود بهبود می یابد، به همین دلیل است که این نوع از دست دادن ارزش به عنوان “ناپایدار” شناخته می شود.

بازارسازان خودکار DeFi را به کار خود ادامه می دهند

در حالی که سازندگان بازار خودکار می توانند در DEX بسیار مفید باشند، مطمئناً خطرات خاصی را برای معامله گران و سرمایه گذاران ایجاد می کنند. به همین دلیل است که همیشه مهم است که از خدمات DeFi که می‌خواهید استفاده کنید، قبل از پرداخت هر یک از سرمایه ‌های خود مطلع شوید. به این ترتیب، می توانید تا حد امکان برای افت قیمت یا سقوط غیرمنتظره آماده شوید.

ارز دیجیتال Biswap چیست؟ معرفی صرافی غیرمتمرکز

Biswap یک صرافی غیرمتمرکز است که به کاربران اجازه می‌دهد تا توکن ها را در زنجیره هوشمند BNB سوآپ کنند. Biswap علاوه بر داشتن یک سیستم ارجاعی جدید و کارمزدهای پایین معاملاتی گروهی از کالاها و خدمات ازجمله یک پلتفرم معاملاتی، مزارع، launchpools، یک بازار NFT، رقابت‌های معاملاتی و یک بازی NFT را شامل می‌شود.

آموزش ارز دیجیتال به صورت غیرحضوری با پشتیبانی رایگان برگزار می‌شود

عملکرد Biswap به چه شکل است؟

Biswap برای این‌که به کاربران اجازه سوآپ کردن توکن های BEP-20 منتشرشده در زنجیره BNB را بدهد، یک الگوی بازار ساز خودکار (AMM) را می‌پذیرد. صرافی غیرمتمرکز در شبکه زنجیره هوشمند BNB راه‌اندازی می‌شود و سرعت تراکنش در آن بالا است و هزینه‌های تراکنش شبکه پایین است. Biswap با داشتن یکی از پایین‌ترین کارمزدهای معاملاتی در بازار یعنی 1/0%، پلتفرم محبوبی برای کاربرانی است که به دنبال یک پلتفرم معاملاتی ارزان هستند.

برعکس صرافی‌های متمرکز، Biswap مسئولیت سرمایه کاربران را به عهده نمی‌گیرد و این کار آن را به جایگزین مناسبی برای دارندگان کریپتو که به سیستم‌های غیرقابل‌اعتماد ارزش می‌دهند تبدیل می‌کند. Biswap به کاربران اجازه می‌دهد تا توکن های زنجیره BNB را با کارمزد پایین مبادله کنند درحالی‌که با برنامه ارجاعی پاداش به دست می‌آورند. کاربران می‌توانند برای رسیدن به درآمد غیرفعال نقدینگی نیز فراهم کنند، توکن ها را در مزارع و launchpool ها استیک کنند، NFT ها را در بازار NFT Biswap خریداری کنند و در استخر استیکینگ NFT آن‌ها را استیک کنند.

آموزش پرایس اکشن به سبک بهترین تریدرهای جهان توسط استاد کریمی شاد به صورت لایو ترید برگزار می‌شود

BSW چیست؟

کوین بومی Biswap زا BSW می‌نامند. حداکثر عرضه BSW 700 میلیون است و نرخ فعلی انتشار آن 16 BSW در هر بلاک است.

BSW یک بهامُهر ابزاری است که از محیط Biswap پشتیبانی می‌کند و فعالیت‌های ارائه‌شده در پلتفرم را تسهیل می‌کند. بهامُهر BSW الگوی محرک Biswap و عملکردهای آن را به‌عنوان پاداشی برای مشارکت در شبکه تقویت می‌کند.

بهترین دوره متاورس با بازی‌های جذاب برگزار می‌شود

دلیل منحصربه‌فرد بودن Biswap:

Biswap یک پلتفرم صرافی غیرمتمرکز در زنجیره BNB است که خدمات مختلفی فراهم می‌کند و یک برنامه ارجاعی سه نوعی خاص را ارائه می‌کند. این پروژه توسط Certik که یک شرکت فعال در حوزه امنیت بلاک چین است و تمرکز آن بر تحلیل و نظارت بر پروژه‌های دیفای و پروتکل‌های بلاک چین است، موردبررسی قرارگرفته است. Biswap محصولات و فعالیت‌های متعددی ازجمله موارد زیر دارد:

• صرافی غیرمتمرکز Biswap با کارمزد معاملاتی 1/0%
• پاداش‌های کارمزد
• فارمینگ و استیکینگ
• لاتاری
• Launchpools
• بازار NFT
• NFT Launchpad
• استخر استیکینگ NFT
• برنامه ارجاعی Biswap
• رقابت‌های معاملاتی

آموزش مدیریت سرمایه توسط بهترین تریدر با بهترین نکات برگزار می‌شود

صرافی غیرمتمرکز Biswap:

صرافی Biswap به کاربران اجازه می‌دهد تا توکن های منتشرشده در زنجیره BNB را با کارمزد معاملاتی 1/0% معامله کنند. Biswap همچون دیگر پلتفرم‌های AMM هیچ دفتر ثبت سفارشی ندارد تا خریداران و فروشندگان را با یکدیگر مطابقت دهد. در عوض، کاربران در استخرهای نقدینگی معامله انجام می‌دهند. نقدینگی توسط تأمین‌کنندگان نقدینگی تأمین می‌شود که توسط توکن های استخر نقدینگی (توکن های LP) تحریک می‌شوند تا به استخرها کمک کنند.

تأمین‌کنندگان نقدینگی می‌توانند از توکن های LP برای دست یافتن به بخشی از کارمزدهای معاملاتی استفاده کنند یا آن‌ها را در مزارع Biswap استیک کنند. آن‌ها می‌توانند نقدینگی را حذف کنند و هر زمان که بخواهند درخواست دریافت سهم خود از استخر را مطرح کنند.

به یاد داشته باشید که تأمین نقدینگی ریسک مالی به همراه دارد زیرا تأمین‌کنندگان نقدینگی در معرض ضررهای ناپایدار قرار دارند. مطمئن شوید که از همه مزایا و معایب تأمین نقدینگی پیش از اقدام آگاه هستید.

آموزش فارکس به صورت مقدماتی تا پیشرفته به صرافی آلپاری انجام می‌شود

پاداش‌های کارمزد:

Biswap برای ترغیب به انجام سوآپ در پلتفرم خود، کارمزد تراکنش‌ها را به شکل BSW به کاربران خود پرداخت می‌کند. زمانی که در Biswap سوآپی انجام می‌دهید، کارمزد معاملاتی 1/0% دارد. تا 70% کارمزد معاملاتی به موجودی Fee Return شما به شکل توکن های BSW ارسال خواهد شد.

بهترین کانال سیگنال ارز دیجیتال با معرفی بهترین نقاط ورودی

فارمینگ و استیکینگ:

کاربران می‌توانند توکن‌های LP مزایا و معایب استخرهای نقدینگی خود را به مزارع Biswap واریز کنند و برای پاداش به شکل BSW استیک کنند. برخی از محبوب‌ترین توکن‌های LP عبارت‌اند از:

• BNB-BSW LP
• BNB-BUSD LP
• BNB-USDT LP
• BUSD-USDT LP
• ETH-BTCB LP

کاربران می‌توانند توکن‌های BSW خود را در Launchpool نیز استیک کنند.

لاتاری:

کاربران می‌توانند در لاتاری Biswap شرکت کنند و جوایزی به شکل BSW را از طریق خرید تیکت‌های لاتاری با BSW به دست آورند.

بازار NFT:

کلکسیونرهای هنر دیجیتال و طرفداران NFT می‌توانند برای انجام معاملات NFT ها در بازار Biswap NFT از BSW استفاده کنند. مزایای ارائه‌شده توسط بازار Biswap NFT شامل موارد زیر می‌شوند:

• کمیسیون پایین: 1%، این مقدار کمیسیون در حال حاضر پایین‌ترین مبلغ در زنجیره BNB است.
• حراج‌های انحصاری NFT: حاضرین در این حراجی می‌توانند از ما به تفاوت قیمت خود و نزدیک‌ترین قیمت خرید بعدی 5% سود به دست آورند.
• کلکسیون منحصربه‌فرد Biswap NFT: اگر درصدد خرید NFT از کلکسیون Biswap NFT هستید، می‌توانید آن را از استخر استیکینگ NFT استیک کنید.
• زمانی که در بازار Biswap NFT خرید یا فروش انجام می‌دهید، Robi Boosts دریافت کنید: Robi Boosts به کاربران اجازه می‌دهد تا در استخر استیکینگ NFT سود بیشتری کسب کنند. زمانی که یک تراکنش NFT تکمیل می‌شود، خریدار و فروشنده سهم مساوی از کمیسیون را در Robi Boosts دریافت می‌کنند.

استخر استیکینگ NFT:

کاربران می‌توانند Robbies NFTs را از طریق استخر استیکینگ Biswap NFT استیک کنند. پاداش‌ها در استخر استیکینگ NFT به مقدار Robi Boosts که در NFT شما وجود دارد بستگی دارد.

ییلد فارمینگ چیست+ ۳ پروژه جذاب ییلد فارمینگ

ییلد فارمینگ (Yield Farming) از پرکاربردترین و جذاب‌ترین اصلاحات مربوط به سیستم امور مالی غیرمتمرکز یا همان دیفای (DeFi) است. سیستم مالی جذابی که این روزها در سرخط اخبار دنیای بلاک چین قرار دارد. ییلد فارمینگ که به آن لیکوئیدیتی ماینینگ یا استخراج نقدینگی (Liquidity Mining) به عنوان سوخت راکت دیفای شناخته می‌شود.

به زبان ساده، ییلد فارمینگ روش برای کسب ارز دیجیتال بیشتر با اتکا به خود ارز دیجیتال است. این یعنی رمز ارزهایتان را در یک پروتکل قفل کرده و سپس پاداش بگیرید. در این روش شما به نوعی از الگوی وام دادن بهره می‌برید و از طریق قراردادهای هوشمند مقداری از ارز دیجیتال خود را به دیگران قرض می‌دهید. آن چنان که در دنیای ارزهای دیجیتال مرسوم است شما به ازای این کار مقداری کارمزد دریافت می‌کنید.

ییلد فارمینگ از کجا آمد؟

برای درک بهتر ییلد فارمینگ باید بستر آن یعنی دیفای را بشناسیم. کلمه دیفای (DeFi) کوتاه شده عبارت Decentralized Finance به معنای امور مالی غیرمتمرکز است. این به آن معنا است که شخص ثالث به طور کلی از این سیستم حذف می‌شود. این یعنی شما برای مدیریت امور مالی خود تنها به اینترنت و کیف پول نیاز دارید. در دیفای دیگری نیازی به بانک یا صرافی نخواهد بود.

الکساندر لِبِدوف (Alexander Lebedev)، بانکدار سابق روسی و مالک چندین رسانه مهم، دیفای را فناوری‌ای انقلابی نامید و گفت که قصد راه‌اندازی یک سیستم مبتنی بر دیفای با عنوان بانکداری نسخه ۲ (bank 2) را دارد. چنین اظهاراتی یا جنون دیفای اتفاقاتی تکراری در بازار ارزهای دیجیتال هستند، با این همه این اتفاقات نشان از پتانسیل دیفای دارد.

ییلد فارمینگ در بستر دیفای و مبتنی بر بی‌واسطه و غیرمتمرکز بودن این سیستم شکل گرفت. برای مثال یکی از قابلیت‌های دیفای این است که اجازه می‌دهد که هر کسی، از هر کس دیگری که خواست وام بگیرد. همین قابلیت یکی از راه کارهای ییلد فارمینگ است.

ییلد فارمینگ چطور کار می‌کند؟

همان‌طور که گفته شد ییلد فارمینگ بر این مسئله تکیه دارد که افراد در ازای مشارکت در برنامه‌های دیفای، توکن کسب کنند. می‌تواند گفت که ییلد فارمینگ تا حدودی شبیه استیکینگ است؛ اما واقعیت این است که پروسه‌ای که هر کدام از این فرآیند طی می‌کنند متفاوت است. شاید بتوان ییلد فارمینگ را کار با کسانی دانست که به عنوان تأمین کنندگان نقدینگی (Liquidity Providers) شناخته می‌شوند. این افراد با اضافه کردن منابع به استخرهای نقدینگی، نقدینگی لازم آن را فراهم می‌کنند.

استخر نقدینگی واقع قرارداد هوشمندی است که مقداری وجه نقد دارد. تأمین کنند. برخی از استخرهای نقدینگی پاداش تأمین کنندگان خود را در غالب ترکیبی از توکن‌ها پرداخت می‌کنند. این توکن‌ها دوباره می‌تواند برای دریافت پاداش وارد استخر نقدینگی شود و استخر دوباره توکن جدید بپردازد. این چرخه می‌تواند بارها ادامه پیدا کند. البته باید دانست ییلد فارمینگ تنها منحصر به این کار نیست و پاداش می‌تواند به دلیل فعالیت‌های دیگر هم پرداخت شود. با این همه مرسوم‌ترین شیوه همان تزریق نقدینگی به استخر است.

ییلد فارمینگ اصولاً با توکن‌ها مبتنی بر استاندارد ERC20 اتریوم انجام می‌شود و پاداش‌ تأمین کنندگان هم با توکن‌های مبتنی بر ERC-20 خواهد بود؛ اما آیا قرار است وضعیت به همین صورت بماند؟ با توجه به استقبال شدید نسبت به ییلد فارمینگ، بعید است چنین اتفاقی بیافتد. به نظر می‌رسد باید ظهور جدی‌تر این پدیده روی بلاک چین‌های دیگر نیز باشیم. حتی می‌توان انتظار انتشار اپلیکیشن‌هایی را داشت که به یک بلاک چین خاص، وابسته نیستد. این یعنی این اپلیکیشن‌ها روی هر بلاک چینی که قراردادهای هوشمند را پشتیبانی کنند کار خواهند کرد.

آشنایی با پروسه ییلد فارمینگ

تا اینجا با پروسه کلی ییلد فارمینگ آشنا شدیم. حالا نگاهی جزئی‌تر به روند پیاده سازی آن خواهیم داشت. در ییلد فارمینگ تأمین کنندگان نقدینگی وجوه را به یک استخر نقدینگی می‌ریزند. این استخر تبدیل به پشتیبانی فضایی می‌شود که کاربران در آن فضا وام می‌گیرند. این چرخه باعث ایجاد کارمزدهایی می‌شود که بر اساس سهم و اشتراک تأمین‌کننده در موجود استخر بین آن‌ها تقسیم می‌شود. به نظر می‌رسد همچون دیگر قسمت‌های بلاک چین این روند هم در آینده دست‌خوش تغییرات مثبتی شود.

این روزها البته کارمزد خالی نیست که به تأمین کنندگان نقدینگی انگیزه می‌دهد. بعضی استخرهای نقدینگی برای انگیزه دادن به تأمین کنندگان توکن‌های خاصی را برای کارمزد انتخاب می‌کنند. از جمله توکنی که خیلی گران است، توکنی که کمیاب است یا توکنی که کارایی خاصی دارد.

البته همان‌طور که گفته شد ییلد فارمینگ بسیار پیچیده‌تر از این توضیحات ساده است. در بسیاری از موارد پروسه این کار چند لایه، گیج کننده و سخت است.

تضمین نیاز داریم؟

آن چنان که گفته شد ییلد فارمینگ شبیه وام دادن است و سود شما همان کارمزد وام است. وثیقه در سیستم دیفای به پروتکلی وابسته است که سرمایه خود را در آن عرضه می‌کنید. خاطرتان باشد، اگر ارزش وثیقه، پایین‌تر از حداقل مورد نیاز پروتکل برسد، وثیقه شما نقد می‌شود. در نتیجه در صورت رسیدن به چنین وضعیت وثیقه خود را به سرعت افزایش دهید.

آن چنان که گفته شد بسترها و شیوه‌های مختلفی برای ییلد فارمینگ وجود دارد. بر این اساس هر بستر و فضایی، قوانین خاص خود را دارد و وثیقه شما نیز مقدار متفاوتی خواهد داشت. در این میان مفهومی به نام وثیقه مازاد هم وجود دارد. وثیقه مازاد وقتی رخ می‌دهد که قرض دهندگان ارزش بیشتری از خود قرض را به عنوان وثیقه و سپرده بگذارند. این کار روش برای حفظ ارزش سقوط کوین‌های مختلف است.

برای مثال اگر پروتکل شما برای وام دهی وثیقه ۲۰۰ درصدی لازم داشته باشد، شما در برابر هر ۱۰۰ دلاری که سپرده گذاری می‌کنید، اجازه دارید ۵۰ دلار وام بگیرید. شاید وثیقه ۲۰۰ درصدی برای شما عجیب باشد. با این وجود بسیاری از پروتکل‌های وثیقه‌های ۴۰۰، ۵۰۰ و حتی ۷۰۰ درصدی برای وام دهی دارند.

مزایا، معایب و خطرات ییلد فارمینگ

آن چنان که تا اینجا دیدید ییلد فارمینگ فرآیند سود دهی است، اما به طور قطع به همه توصیه نمی‌شود. حتی در جنون دیفای و داغ شدن این سبک از فارمینگ شما باید حساب و کتاب دقیق‌تری بکنید. ییلد فارمینگ به صاحبان ارزهای دیجیتال انگیزه می‌دهد تا کوین‌های خود را از کیف پول‌ها خارج کننده و وارد چرخ وام دهی شوند. این اتفاق باعث فعالیت بیشتر بازار ارزهای دیجیتال می‌شود.

با این همه آن طور که دیدید پروسه ییلد فارمینگ به شدت پیچیده است و کسب سود بالا از آن به تجربه بالا و طراحی استراتژی‌های پیچیده نیاز دارد. در کنار ییلد فارمینگ به طور کلی برای کسانی که سرمایه قابل توجهی دارند گزینه مناسبی است. با توجه به ویژگی‌ها سیستم دیفای، سقوط بازار یک رمز ارز می‌تواند سرمایه یک فارمر را در خطر نقد شدن قرار دهد. در این زمان نیاز است که فارمر بتواند وثیقه خود را به سرعت افزایش دهد.

یکی دیگر از چالش‌های ییلد فارمینگ خطرات امنیتی آن است. به هر شکل این پروسه بسیار جدید است و هر چیز جدیدی در دنیای دیجیتال باگ‌ها و حفره‌های امنیتی خاص خود را دارد. پلتفرم بی‌زد‌ایکس (bZx) تنها به دلیل وجود یک خط کُد مشکل دار هک شد. به خاطر تازه بودن فضای دیفای غول‌های دنیای ارز دیجیتال هنوز وارد آن نشده‌اند. این مسئله باعث شده تا نبض کار درست تیم‌های کوچک و ایرادات پروژه‌ها بیشتر از معمول باشد.

مشهورترین پروتکل‌ها و پلتفرم‌های ییلد فارمینگ

آن چنان که گفته شد از وثیقه تا پاداش و فرآیند ییلد فارمینگ به پروتکل و پلتفرم آن باز می‌گردد. این به آن معنا است که میزان سود، زیان، خطر و امنیت شما را پروتکل و پلتفرمی که انتخاب می‌کنید تعیین می‌کند. در ادامه با هم مشهورترین پروتکل‌های ییلد فارمینگ را مرور می‌کنیم

پروتکل کامپوند (Compound)

کامپوند یک بازار پولی الگوریتم گونه است که به کاربرانش اجازه وام دادن و مزایا و معایب استخرهای نقدینگی وام گرفتن را می‌دهد. هر کسی با در اختیار داشتن کیف پول اتریوم امکان تزریق دارایی دیجیتال به استخر نقدینگی کامپوند و دریافت پاداش را خواهد داشت. نرخ‌های کامپوند بر اساس بر اساس نسبت عرضه و تقاضا تنظیم می‌شود. کاربران می‌توانند با مشارکتشان در این توکن حاکمیتی COMP را به دست بیاورند و مزایا و معایب استخرهای نقدینگی در تصمیم‌های شبکه مشارکت کنند.

میکر دائو (MakerDAO)

میکر دائو یک بستر اعتبار غیرمتمرکز پیشرو است که به کاربرانش اجازه می‌دهد با بلاک کردن دارایی خود، دارایی‌های دیجیتالی مانند استیبل کوین DAI را قرض بگیرند. کار اصلی میکر ایجاد و ساخت DAI است. سود تأمین کنندگان نقدینگی در این پلتفرم به شکل سود ثابت تأمین می‌شود.

آوه (Aav)

آوه نیز یک پروتکل غیرمتمرکز وام دهی و وام گیری است که نرخ سودش بر اساس وضعیت بازار و به صورت الگوریتمیک تعیین می‌شود. وام دهندگان به عنوان سود آتوکن – aToken” دریافت می‌کنند. این توکن به محض دریافت شروع به سوددهی می‌کند. آوه به علت تسریع کردن وام‌های سریع بسیار کاربردی و محبوب است.

یونی‌سواپ (Uniswap)

یونی‌سوآپ از پرطرفدارترین پروتکل‌های صرافی‌های غیرمتمرکز است. این پروتکل به امکان تبدیل توکن‌ها را بدون نیاز به شناخت طرف مقابل می‌دهد. تأمین کنندگان نقدینگی در این پروتکل در ازای تأمین نقدینگی، کارمزد تولید شده بین تردیدرها را دریافت می‌کنند.

بالانسر (Balancer)

بالانسر پروتکلی با قابلیت استکینگ منعطفانه (flexible staking) است. این ویژگی متمایز کننده این پروتکل است. انعطاف پذیری که بالانسر در ساخت استخرهای نقدینگی این پروتکل را بسیار مهم کرده. این ویژگی باعث شده است تا این پروتکل اهمیت بسیار فراوانی داشته باشد.

سینتتیکس (Synthetix)

سینتتیکس یک پروتکل با امکان در اختیار گرفتن برایی‌های تلفیقی است. در این پلتفرم شما می‌توانید از هر دارایی دیجیتالی امکان ییلد فارمینگ دارید. دارایی تلفیقی ترکیبی از هر دارایی است که ارزشی مشابه به دارایی‌های دیگر دارد. این ویژگی باعث شده تا تقریباً هر دارایی دیجیتالی را بتوان وارد سینتتیکس کرد.

یرن فایننس yEarn.finance

یرن فایننس (yEarn.finance) بسیار شبیه دیگر گزینه‌های این لیست. هدف آن یافتن بهینه‌ترین الگوریتم‌ها برای قرض دادن است.yEarn.finance برای فارمرهایی که نیاز دارند بهترین پروتکل ممکن را انتخاب کنند گزینه مناسبی است. دلیل این مسئله هم آن است که به طور اتوماتیک بهترین شیوه را برای فارم انتخاب می‌کند.

جالب‌ترین پروژه‌های ییلد فارمینگ

این روزها ییلد فارمینگ ترند اول دنیای بلاک چین است. به مزایا و معایب استخرهای نقدینگی خاطر سوددهی مناسب آن بسیار به دنبال این جنس از فارمینگ هستند، اما انتخاب بهترین پروتکل و پروژه کمی دشوار است. در ادامه موردتوجه‌ترین پروژه‌های ییلد فارمینگ به انتخاب سایت هکرنون (hackernoon) را مرور می‌کنیم.

پروژه کرو فایننس (Curve Finance)

این پروژه روی کوین‌های با پشتوانه دلار دای، USDC ،USDT ،TUSD ،BUSD و sUSD تمرکز دارد. نکته قابل توجه آن این است که کارمزد ترید در آن به نسبت نمونه‌های مشابه بسیار پایین است. ویژگی جالب توجه این پروژه تبادل مستقیم استیبل کوین‌ها است. این ویژگی باعث می‌شود تا کاربران آن از نوسان‌های این روزهای بازار دور باشند. نقطه ضعف این کرو فایننس خطر تأمین نقدینگی است. وقتی کاربر سپرده‌گذاری را آغاز می‌کند، سپرده شامل کارمزد گس (gas) می‌شود. مشکل دیگر این است که تعویض استخر در این پروژه کارمزد بالایی دارد و انتخاب کاربر محدود می‌شود.

پروژه هاروست فایننس (Harvest)

این پروژه را باید از متفاوت‌ترین پروژه‌های ییلد فارمینگ است. هاروست دنبال این است تا اولین صندوق پشتیان مزایا و معایب استخرهای نقدینگی ریسک بزرگ در حوزه ارزهای دیجیتال را شکل دهد. این پروژه سپرده‌های توکن را جمع می‌کند و بیشترین بازدهی را پیدا می‌کند. شرکت در این پروژه به معنای پذیریش تصمیم و استراتژی کل هاروست برای فارمینگ شما است. هاروست برای جا به جایی سرمایه از شما کارمزد بالایی نمی‌گیرد.

با این وجود پروتکل‌‌ هاروست در برابر تریدهای غیرمجاز آسیب‌پذیر نشان داده است. همین مسئله و حمله‌ی مهمی که به این پروژه شد ریسک سرمایه‌گذاری در این پروژه را افزایش داد.

وکس فایننس (Vox Finance)

هدف وکس فایننس ساده سازی روند دریافت پاداش استیکینگ است و دمکراتیک کردن سرمایه‌گذاری‌ها است. این به معنای آن است که در این پروژه هر کس باید به طور عادلانه و غیرمتمرکز وام دهد، وام بگیرد و درآمد داشته باشد. قیمت توکن VOX هنوز در مرحله کشف قیمت است و نمی‌توان درباره آن چندان اظهار نظر کرد. پیش‌بینی می‌شود که این پروژه در آینده کارمزدهای خود را کاهش دهد.

ییلد فارمینگ پروژه‌ای تازه، نوظهور و پر ریسک است که می‌تواند ضررهای سریع و شدیدی به همراه داشته باشد. با این وجود این پروژه‌ها، مثل دیگر پروژه‌های نوپای دنیای ارزهای دیجیتال می‌تواند یک شبه شما را پولدار کند. در نتیجه هر لحظه کاربران جدیدی وارد آن می‌شوند. اگر قصد ورود به این پروژه‌ها را دارید باید مدیریت سرمایه حرفه‌ای و قدرتمندی داشته باشید تا ناگهان سرمایه خود را به باد ندهید.

در کنار این چشم بسته روی هر پروژه‌ای سرمایه گذاری نکنید، چون امکان کلاه‌برداری در قسمت‌های جدید و نوظهور ارزهای دیجیتال همیشه بالاتر از میانگین است. در کنار این به خطر هک، باگ و مشکلات تکنیکی این بازار هم توجه کنید. پیش از ورود به این بازار حتماً مطالعه‌ای دقیق کنید و به نسبت سرمایه و دانش خود بهترین پروژه را انتخاب کنید.

با این همه ییلد فارمینگ و در مقایسه کلی‌تر دیفای مسائل جذابی هستند. سرمایه‌های بلوکه شده در ذخایر دیفای و استخرهای نقدینگی در نوامبر بیش از ۱۴ میلیارد دلار بود که نشان از پتانسیل این فضاها دارد.

خرید بیت کوین بدون احراز هویت

خرید بیت کوین بدون احراز هویت موضوع جذاب و مهمی است که بسیاری از کاربران ارزهای دیجیتال به دنبال یافتن راهی برای انجام آن هستند. در نظر داشته باشید که این کار با پیچیدگی‌ها و سختی‌های خاص خود همراه است اما شدنی است. در ادامه قصد داریم روش‌ های خرید بیت کوین بدون احراز هویت را معرفی و مزایا و معایب آن را بررسی نماییم. در ادامه همراه ما باشید.

چرا صرافی ها احراز هویت یا KYC انجام می‌دهند؟

قانون مشتری خودت را بشناس (KYC) برای نخستین‌ بار در سال 2001 در آمریکا مطرح شد و پس از آن بانک‌ها ملزم به تأیید اطلاعات هویتی افراد شدند. از آن زمان، اجرای این اصل، تأثیرات خود را بر مؤسسات مالی، از جمله صرافی‌های رمزارزی نیز گذاشته است.

در ایران هم تب و تاب خرید و فروش ارزهای دیجیتال روز به‌ روز در حال افزایش است. با توجه به همین مسئله، تعداد صرافی‌های خرید و فروش ارزهای دیجیتال رشد چشمگیری داشته است. برای جلوگیری از کلاهبرداری‌های اینترنتی و پولشویی، در صرافی‌های ایران مانند اکثر صرافی‌های جهان، قانون احراز هویت توسط پلیس فتا، ابلاغ و اجرایی می‌شود. پروسه احراز هویت در صرافی‌های ایرانی شامل تایید اطلاعات هویتی، شماره موبایل، آدرس، تلفن ثابت، ارسال دست‌نوشته و در نهایت مطابقت تصویر سلفی فرد با تصویر کارت ملی است.

در اوایل پیدایش بیت کوین، صرافی‌های رمزارزی دستشان برای ارتباط با هر کسی که می‌خواستند باز بود و کاربران شبکه بیت کوین و دارندگان کریپتو نگرانی خاصی نداشتند.

اما در حال حاضر، صرافی‌های معتبر باید سوابق مشتریان خود را به دولت‌ها عرضه کنند و دریافت مدارک شناسایی برای احراز هویت کاربران، از ضروریات معاملات شده است.

با این وجود هنوز هم روش‌هایی برای خرید بیت کوین بدون احراز هویت وجود دارد:

خرید بیت کوین بدون احراز هویت با استفاده از صرافی های غیر متمرکز

اگر قصد خرید بیت کوین بدون احراز هویت دارید، می‌توانید از صرافی‌های غیر متمرکز که نیازی به احراز هویت ندارند، استفاده کنید.

البته باید توجه داشت که مبادلات در این صرافی‌ها نکات مثبت و منفی خاص خود را دارد؛ ولی با این وجود همچنان راه مناسبی برای معامله رمزارز و خرید بیت کوین بدون احراز هویت هستند.

تعدادی از صرافی‌های غیرمتمرکز عبارت‌اند از: یونی سواپ، سوشی سواپ، پنکیک سواپ و ..

صرافی PancakeSwap یکی از صرافی‌های غیر متمرکز رمزارزی است که برای انتقال توکن‌های BEP20 در شبکه هوشمند بایننس کاربرد دارد. این صرافی یکی از بهترین صرافی های غیر متمرکز برای ایرانیان است. PancakeSwap از یک مدل بازارساز خودکار (AMM) استفاده می‌کند که امکان معاملات کاربران با استفاده از استخر نقدینگی در آن فراهم شده است. نقدینگی این استخرها را کاربران تأمین می‌کنند و در ازای آن توکن تأمین نقدینگی (LP) دریافت می‌کنند.

همچنین صرافی غیر متمرکز Uniswap یک رابط برای تبادل توکن‌های ERC20 در بستر بلاکچین اتریوم فراهم می‌کند. در Uniswap با حذف واسطه‌های غیر ضروری امکان تبادل سریع‌تر و کارآمدتر فراهم می‌شود.

خرید بیت کوین بدون احراز هویت از صرافی ایرانی

در حال حاضر در برخی صرافی های ارز دیجیتال ایرانی این امکان فراهم شده است که شما بدون طی کردن مراحل احراز هویت، بیت کوین و سایر رمزارزها را خریداری کنید.

البته در این صرافی ها محدودیت‌هایی برای برداشت بیت کوین بدون احراز هویت در نظر گرفته شده است. به عبارتی دیگر شما نمی‌توانید رمزارزهای خود را از صرافی خارج کنید و فقط می‌توانید معادل ریالی آن را به حساب بانکی خود منتقل کنید. وجود این‌ گونه محدودیت‌ها برای برخی از افراد، استفاده از این خدمات را سخت و خسته‌کننده کرده است؛ اما برای کسانی که صرفاً جهت سرمایه‌گذاری و ترید از رمزارزها استفاده می‌کنند و مشکلی با ماندن رمزارزهای خود در صرافی ندارند، خرید بیت کوین بدون احراز هویت یک مزیت بسیار مهم به‌ شمار می‌رود. از جمله صرافی‌های ایرانی که امکان خرید بیت کوین بدون احراز هویت را فراهم کرده است صرافی بیتکس 24 است. همچنین در حساب تریدر صرافی نوبیتکس نیز می‌توانید بدون احراز هویت به فعالیت بپردازید، اما همانطور که گفته شد برای برداشت رمزارزی قطعا به احراز هویت نیاز خواهید داشت.

لازم به ذکر است که نگهداری دارایی در کیف پول صرافی نیز ریسک‌های مخصوص به خود را دارد و بهتر است در صورت تمایل به نگهداری دارایی با هدف بلندمدت، آنها را به یک کیف پول امن رمزارزی منتقل کنید.

سخن پایانی

باید این نکته را در نظر گرفت که در صورت عدم احراز هویت مشتریان در صرافی‌ها، احتمال انجام فعالیت‌های غیرقانونی مانند هک، عدم پرداخت ارزهای دیجیتال، عدم پرداخت مالیات و پولشویی توسط مجرمان بیشتر می‌شود. بنابراین، برای محافظت از دارایی‌های دیجیتال خود در برابر کلاهبرداری‌های مزایا و معایب استخرهای نقدینگی مختلف، انجام پروسه‌ احراز هویت ضروری به نظر می‌رسد. البته حساب تریدر در برخی صرافی های ایرانی برای کاربرانی مناسب است که با هدف خرید و فروش بدون احراز هویت فعالیت می‌کنند. در حساب تریدر، کاربران اجازه برداشت رمزارز را ندارند و تنها می‌توانند اقدام به واریز رمزارز، واریز ریالی و برداشت ریالی کنند.