آشنایی با مفاهیم ساده بورس


بورس اوراق بهادار بازاری متشکل و رسمی است که اوراق بهادار پذیرفته‌شده در آن براساس قوانین و مقررات خاصی بین خریدران و فروشندگان دادوستد می‌شود.

برگزاری دوره رایگان آشنایی با مفاهیم و اصول اولیه بورس - ۱۶ آذر ۸۵

دوره آموزشی و رایگان آشنایی با اصول اولیه بورس در مرکز همایش‌های مجموعه فرهنگی هنری تهران روز شنبه ۱۸ آذر و ادامه آن شنبه ۲۵ آذر از ساعت ۱۶ الی ۱۹ تشکیل می‌شود.
گزارش روابط عمومی مجموعه فرهنگی تهران حاکی است که این دوره با حضور کارشناسان و مدرسان خبر و با هدف گسترش فرهنگ سرمایه‌گذاری در بورس تشکیل می‌شود. در این کلاس شش ساعته درباره مفاهیم و اهمیت بازار سرمایه، ابزارهای مالی مورد استفاده در بورس، خرید و فروش سهام، حقوق دارندگان اوراق بهادار و تابلوهای بورس بحث خواهد شد. علاقه‌مندان می‌توانند برای کسب - اطلاعات بیشتر با تلفن‌های ۲۷-۷۷۶۴۱۱۲۵ تماس بگیرند.

دوره آموزشی و رایگان آشنایی با اصول اولیه بورس در مرکز همایش‌های مجموعه فرهنگی هنری تهران روز شنبه ۱۸ آذر و ادامه آن شنبه ۲۵ آذر از ساعت ۱۶ الی ۱۹ تشکیل می‌شود.

گزارش روابط عمومی مجموعه فرهنگی تهران حاکی است که این دوره با حضور کارشناسان و مدرسان خبر و با هدف گسترش فرهنگ سرمایه‌گذاری در بورس تشکیل می‌شود. در این کلاس شش ساعته درباره مفاهیم و اهمیت بازار سرمایه، ابزارهای مالی مورد استفاده در بورس، خرید و فروش سهام، حقوق دارندگان اوراق بهادار و تابلوهای بورس بحث خواهد شد. علاقه‌مندان می‌توانند برای کسب - اطلاعات بیشتر با تلفن‌های ۲۷-۷۷۶۴۱۱۲۵ تماس بگیرند.

دوره آموزش اصول اولیه بورس توسط استاد آقاخانی

اگر شما هم سرمایه ای نهفته داردی که قصد دارید بدون زحمت زیاد، آن را بیشتر کنید ، یکی از بهترین کارهایی که می توانید انجام دهید، سرمایه گذاری در بورس است. اما سرمایه گذاری در کجا؟ چقدر؟ و . این موارد نیاز به آموزش دیدن دارد

اگر شما هم این سوالات را دارید، دوره آموزشی زیر در 4 جلسه 1 ساعته که مدرس آن استاد آقاخانی است؛ می تواند شما را راهنمایی کند. با ما همراه باشید.

جلسه اول

چرا وارد بازار بورس شویم؟

  • مزایای سرمایه گذاری در بورس:
  • حفظ ارزش پول
  • امکان شروع با سرمایه اولیه پایین
  • نقد شوندگی بالا
  • شفافیت اطلاعات
  • بازدهی بالا
  • کاملا قانونی و شرعی
  • کمک به اقتصاد و رشد شرکت و کشور
  • مشارکت در اداره شرکت ها

آموزش اصطلاحات بورس :

1- سهم

مقدار درصدی که هر فرد از یک شرکت خریداری میکند را سهم گویند.

2- سهام دار

منظور همان مالک های یک شرکت که سهام آن را خریداری کرده اند.

sahamdar

3- تالار معاملات

در گذشته برای خرید سهام به مکان خاصی مراجعه میکردند ولی امروزه با ورود به سایت بورس در هر لحظه از شبانه روز میتوان سهام مورد نظر خود را خریداری کرد، به این سایت تالار معاملات گویند.

4- ریسک و بازده

بازدهی همان سود تلقی میشود و ریسک همان ضرر محسوب میشود.

5- صندوق سرمایه گذاری

مجموعه هایی که ما سرمایه خود را در اختیار این صندوق ها قرار دهیم و آنها با توجه به این نکته که افراد متخصصی هستند از طرف ما سهامی را خریداری میکنند. با این روش درصد ریسک شما پایین می آید.

6- کارگزاری

به واسطه بین خریدار سهام و فروشنده سهام گفته میشود.

7- کد معاملاتی یا کد بورسی

کدی که به هر شخص برای کارهای بورسی که میخواهد در بورس انجام دهد داده میشود. هر شخص فقط یکبار این کد را میتواند دریافت کند و با همین کد تمام معاملات خود را انجام میدهد

نحوه دریافت این کد در ویدئو قرار دارد:

9-دامنه نوسان

هر سهم در روز مقدار مشخصی میتواند افزایش یا کاهش پیدا کند . به عبارتی هر سهم حداکثر 5 درصد افزایش و یا کاهش می تواند پیدا کند. مثال اگر قیمت سهم 100 تومان باشد حداکثر در یک روز به 105 تومان و یا حداقل 95 تومان میرسد.

10- نماد

هر شرکت یا کمپانی که در بورس فعالیت دارند با یک نماد خاص معرفی میشوند. به اصطلاح مخفف اسم یک شرکت گفته میشود. مثال بانک صادارت ایران که نماد آن در بازار بورس وبصادر است.

11- عرضه اولیه

شرکتی که برای اولین بار وارد بازار بورس میشود که قیمت هر سهم را خیلی کمتر از قیمت واقعی اش به فروش میگذارد.

نکته: با هر کد بورسی برای خریدن عرضه اولیه، فقط تعداد خاصی از سهام آشنایی با مفاهیم ساده بورس آن شرکت را میتوان خریداری کرد. چون تقاضای مردم برای خرید زیاد است.

جلسه دوم

روش خرید و فروش

در گذشته برای خرید یا فروش سهام خود باید به کارگزاری ها مراجعه میکردیم، ولی امروزه با ورود به سایت کارگزاری میتوانید سهام خود را به صورت آنلاین در هر ساعت از شبانه روز خریداری یا به فروش بگذارید.

kargoozari

لیست سایت های مهم در بازار بورس

همان سایت اصلی بازار بورس است. در این سایت آیتم های مختلفی وجود دارد و لیست تمامی شرکت ها قابل مشاهده است.

زیر نظر بازار بورس است. تمامی اطلاعات شرکت ها از جمله صورت های مالی، کلیه اتفاقات شرکت ها، زمان بندی پرداخت سود و . نشان داده میشود.

codal

انواع روش کسب سود

1- روش نوسان گیری

یعنی خرید سهام در قیمت پایین و فروش سهام در قیمت بالا

انواع روش های پیش بینی معامله

1- روش بنیادی یا فاندامنتال

در این روش ما صورت های مالی شرکت ها را بررسی میکنیم، یعنی وضعیت سوددهی، یادداشت های توصیفی شرکت، تراز نامه ملی شرکت و ارزش مالی شرکت بررسی میشود.

2- روش تکنیکی یا تکنیکال

در این روش از روی نمودارها به اطلاعات مهمی دست پیدا میکنیم. با استفاده از این روش میتوانیم نقطه ورود و خروج خود را مشخص کنیم، یعنی به عبارتی با چه قیمتی ورود و با چه قیمتی خارج شویم.

2- روانشناسی بازار

در این روش بحث تابلو خانی و فیلتر نویسی یا اصطلاحا بررسی وضعیت این سهم از نظر روانشناسی بازار مطرح میشود.

برای خرید سهام مردم به دو دسته تقسیم میشوند:

1 - به یک دسته از آنان حقیقی میگویند یعنی هر فرد برای خود خرید انجام میدهند

2- دسته دوم را حقوقی میگویند که منظور شرکت ها هستند که از سود شرکت خود سهام خریداری میکنند.

نکته مهم این است که شرکت های حقوقی سهام خود را به فروش میگذارند و این باعث افت سهام میشود و وقتی سهام افت پیدا کرد با قیمت پایین خریداری میکنند و با قیمت بالا به فروش می رسانند.

پس علاوه بر تحلیل بنیادی و تکنیکال باید روانشناسی بازار را نیز بدانید که درگیر این مسائل نشوید.

نکته جالب این است که برای اینکه سهام خوبی را خریداری کنیم، باید ببینیم شرکتهای بزرگ چه سهامی را خریداری میکنند. چون آنها فقط به فکر بیشتر کردن سرمایه خود هستند پس کار پر ریسکی برای شرکت خود انجام نمیدهند.

3- DPS یا سود سالانه

شرکت ها در یک روز از سال، مجمعی با حضور سهام داران تشکیل میدهند که در این جلسه مقداری از سود سالانه شرکت را به حساب هر شخص سهام دار واریز میکنند.

khooshhal

اصول اولیه سرمایه گذاری در بازار بورس یا بازار سرمایه

  • سرمایه مازاد خود را که تاثیری در زندگی شما ندارد وارد بورس کنید تا اگر دچار ضرر شدید زندگی شما نابود نشود.
  • سبد سهام تشکیل دهید، یعنی برای خرید سهام از گروه های مختلف بازار بورس خریداری کنید. تاچون اگر یک شرکت ضرر کرد شما با یک شرکت دیگر ضرر خود را جبران کنید.آشنایی با مفاهیم ساده بورس
  • نگاه بلند مدت داشته باشید، چون ممکن است شرکتی برای موقت سهامش افت کند ولی در در بلند مدت قیمت آن چند برابر شود.
  • عدم قطعیت به این معناست که هیچ قانونی در بازار بورس قطعی نیست.
  • برای معامله کردن یک استراتژی معاملاتی داشته باشید.

مثالی برای استراتژی معاملاتی

1- اگر هدف ما بلند مدت باشد، اول تحلیل بنیادی و بعد روانشناسی بازار را انجام میدهیم و بعد تحلیل تکنیکال و درآخر سهام را خریداری میکنیم.

2- اگر کوتاه مدت باشد اول تحلیل تکنیکال آن سهم را بررسی کرده سپس روانشانسی بازار و در آخر تحلیل بنیادی آن را بررسی کرده و سپس سهام را خریداری میکنیم.

تعریف سرمایه

دارایی که برای راه اندازی یک کسب و کار تخصیص داده میشود.

بازار چیست ؟

مکانی که دو یا چند نفر یا بیشتر کار داد و ستد انجام دهند و معامله ای صورت بگیرد را بازار گویند.

بازار سرمایه چیست ؟

بازاری است که داخل آن سرمایه را داد و ستد انجام دهند مثل سهام یا اوراق بهادر.

اوراق مشارکت

زمانی که دولت یا شرکت خصوصی دچار کمبود بودجه شود اوراقی را به مردم واگذار میکنند و در آخر به مردم سودی را پرداخت میکنند.

بازار فرا بورس

بعضی از شرکت ها به اندازه کافی شفافیت ندارند. سود آوری مناسب نداشته و خرید و فروش سهام به صورت قراردادی بین خریدار و فروشنده صورت میگیرد. به این بازار فرابورس گویند.

دارایی مولد

دارایی که خودش پول تولید کند. پولی که پول تولید کند. مثل اوراق مشارکت که ماهانه پول به حساب شما واریز میکند.

دارایی غیر مولد

دارایی که ارزشی ندارد یعنی چیزی را خریداری کنید که نه تنها به سودی به شما نمیدهد بلکه پول شما از بین برود.

جلسه سوم

موفقیت در بازار سرمایه

  • اول شناخت نسبت به خود و بعد شناخت بازار.
  • توانایی درک و خواندن صورت های مالی یعنی مهمترین قسمت صورت مالی تراز نامه آن است که اگر کمپانی بد بود دیگر سهامی خریداری نکنید.
  • شناخت یا توانایی استفاده از سایت های اطلاع رسانی بازار سرمایه.
  • ارتباط با دیگر تحلیل گران: بهتر است قبل از خرید به افراد متخصص دیگر هم مشورت کنید.
  • باید برنامه سرمایه گذاری داشته باشید. این برنامه باید حداقل 5 ساله باشد. یعنی یک یا دو سال اول آن را صرف آموزش قرار دهید. سه سال بعد را وارد بازار فعالیت شوید. و از سال پنجم به بعد وارد مرحله شکوفایی میشوید.

برنامه ریزی برای شروع بورس

1- حداقل سرمایه خود را مشخص کنید، یعنی حداقل به چه میزان میخواهید در بورس سرمایه گذاری کنید. اشتباه است که با سرمایه زیاد وارد بازار بورس شوید.

2- میزان نقدینگی ورودی به بازار سرمایه، یعنی علاوه بر پولی که ابتدا وارد بورس میکنید یک مقدار درآمد خود را در ادامه وارد این بازار کنید. چه به صورت سالانه یا ماهانه

طبق استانداردهای بین المللی 20 درصد از درآمد خود را سرمایه گذاری کنید. 20 درصد برای آموزش خود یعنی برای بالا بردن علم خود هزینه کنید و 10 درصد آن را انفاق کنید. و 50 درصد بعدی را با آن زندگی کنید.

3- بازده مورد انتظارف یعنی چه میزان انتظار بازده در این بازار را دارید؟ را مشخص کنید.

به عبارتی بازده مورد انتظار باید به اندازه سود سالانه بانک باشد. یک نمونه تمرین داخل ویدئو این جلسه قرار دارد.

نکته مهم

اگر تراز نامه کمپانی را باز کردید و مشاهده کردید که جمع بدهی آن بیشتر از جمع حقوق صاحبان آن است کلا از خرید سهام آن شرکت منصرف شوید.

تمامی صورت های مالی به صورت سه ماهه، شش ماهه، نه ماهه و یک ساله را میتوانید مشاهده کنید. یا به عبارتی هر کمپانی باید هر سه ماه یکبار وظیفه دارد صورت مال خود را در اختیار عموم قرار دهد.

آموزش بورس برای مبتدیان: هر آنچه باید درباره بورس بدانید

این روزها بورس تهران دارد رکورد تعداد معامله‌گران بورسی را هفته به هفته می‌شکند. سهام عدالت، بازدهی بازار سرمایه و تورم از مهم‌ترین علل افزایش بی‌سابقه تعداد کدهای بورسی است. و البته چیزی که در این میان مغفول مانده است «آموزش بورس» است.

در سال ۹۹ بورس تبدیل به یکی از منابع درآمدی دولت شده و دولت با آزادسازی و فروش سهام عدالت، ارائه انواع صندوق ETF و افزایش عرضه اولیه سعی دارد اهداف درآمدی خود را محقق سازد. اما اشکالی که در این بین وجود دارد این است که دولت هیچ توجهی به بحث آموزش بورس ندارد.

اینکه اصلا خود بورس چیست؟ برای ورود به بورس چه کاری باید انجام دهیم؟ چقدر سرمایه برای فعالیت در بورس نیاز داریم؟ و…

آموزش بورس کمک می‌کند تا افراد در بالا و پایین‌های بازار سرمایه آگاهانه تصمیم بگیرند و با رفتارهای هیجانی سرمایه و پولشان را به خطر نیندازند.

اخباری منتشر می‌شود از اینکه بازدهی بورس از دلار و طلا و سکه بیشتر است و خیلی‌ها که بدون آموزش بورس می‌خواهند وارد بازار سهام شوند، فکر می‌کنند که پولشان را در بورس سرمایه‌گذاری می‌کنند و سر ماه حداقل ۲۰ درصد به سرمایه‌شان اضافه می‌شود. وقتی هم که قیمت سهامشان کاهش پیدا می‌کند، به‌صورت هیجانی سهامشان را به فروش می‌رسانند، بدون اینکه آینده را در نظر بگیرند.

اما اگر این افراد با مفاهیم پایه‌ای بورس آشنا باشند، حداقل می‌دانند که بورس به این راحتی‌ها نیست. آموزش بورس کمک می‌کند تا افراد در بالا و پایین‌های بازار سرمایه آگاهانه تصمیم بگیرند و با رفتارهای هیجانی سرمایه و پولشان را به خطر نیندازند.

در این مقاله از طریق پرسش و پاسخ به آموزش بورس و اصول اولیه آن می‌پردازیم.

۱- بورس چیست؟

بورس بازاری است که به‌صورت متشکل و رسمی فعالیت می‌کند. بورس دارای انواعی است که آشنایی با مفاهیم ساده بورس عبارتند از:

  • بورس اوراق بهادار
  • فرابورس
  • بورس کالا
  • بورس انرژی

۲- بورس اوراق بهادار چیست و چه وظیفه‌ای دارد؟

بورس اوراق بهادار بازاری متشکل و رسمی است که اوراق بهادار پذیرفته‌شده در آن براساس قوانین و مقررات خاصی بین خریدران و فروشندگان دادوستد می‌شود. وظیفه اصلی بورس اوراق بهادار فراهم آوردن بازاری شفاف (ارائه اطلاعات کامل برای خریداران و فروشندگان) برای دادوستد اوراق بهادار است.

۳- برای ورود به بورس چقدر سرمایه لازم داریم؟

برای خرید سهام حداقل باید ۵۰۵ هزار تومان در حساب خودتان نزد کارگزاری داشته باشید. اما هیچ سقفی برای سرمایه‌گذاری در بورس وجود ندارد و هر چقدر که بخواهید می‌توانید در بورس سرمایه‌گذاری کنید.

اما اگر می‌خواهید فقط عرضه اولیه بخرید، با ۲۰ هزار تومان هم می‌توانید وارد بورس شوید.

تالار بورس

بورس اوراق بهادار بازاری متشکل و رسمی است که اوراق بهادار پذیرفته‌شده در آن براساس قوانین و مقررات خاصی بین خریدران و فروشندگان دادوستد می‌شود.

خرید و فروش سهام

۴- خرید و فروش سهام در بورس به چه شکل انجام آشنایی با مفاهیم ساده بورس می‌شود؟

خرید و فروش سهام در بورس به‌وسیله کارگزاری بورس و از طریق سیستم رایانه‌ای انجام می‌شود. به این ترتیب که سهام‌داران از طریق سایت کارگزاری‌های بورس سفارش‌های خرید و فروش را وارد سیستم معاملات می‌کنند. معاملات در سیستم بر اساس روش حراج دو طرفه انجام می‌شود. یعنی نوبت‌های خرید بر اساس قیمت‌های بیشتر در هر لحظه و نوبت‌های فروش بر اساس کمترین قیمت در هر لحظه مرتب می‌شوند و هر زمان که بهترین قیمت خرید و بهترین قیمت فروش برابر شد، معامله بر روی سهام انجام می‌شود.

۵- وجه حاصل از فروش سهام چه زمانی قابل وصول است؟

وجه حاصل از فروش سهام، سه روز کاری پس از انجام معامله قابل دریافت است. روزهای کاری، ایام هفته به جز روزهای پنج‌شنبه و تعطیلات رسمی است.

عرضه اولیه

۶- عرضه اولیه چیست؟

عرضه اولیه به پروسه ارائه سهام یک شرکت خصوصی به عموم مردم گفته می‌شود. به عبارت دیگر، عرضه اولیه چیزی نیست مگر اولین بار که یک شرکت سهامش را در بازار بورس عرضه می‌کند. با انتشار سهام جدید، هر شرکتی می‌تواند از طریق دخیل‌کردن سرمایه مردم، سرمایه جذب کند. در این پروسه شرکت خصوصی به شرکت عمومی تبدیل شده و فرصت خوبی برای بهره‌وری از سرمایه جدید را برای شرکای خصوصی فراهم می‌کند.

تبدیل‌شدن به یک شرکت عمومی نیازمند سطح بالایی از رشد و رعایت پیش‌نیازهای سازمان بورس است. به همین علت، تنها شرکت‌هایی که دارای شرایط مشخصی باشند، می‌توانند در بازار بورس عرضه شوند.

وظیفه اصلی بورس اوراق بهادار فراهم آوردن بازاری شفاف (ارائه اطلاعات کامل برای خریداران و فروشندگان) برای دادوستد اوراق بهادار است.

۷- چطور عرضه اولیه بخریم و برای خرید عرضه اولیه چقدر سرمایه لازم داریم؟

برای خرید عرضه اولیه باید سفارش خود را در روزی که توسط سازمان بورس و در ساعات مشخص‌شده در سامانه کارگزاری‌های بورس ثبت کنید. پس از پایان مهلت ثبت سفارش، سهام عرضه اولیه به‌طور مساوی به متقاضیان تخصیص داده خواهد شد.

خرید عرضه اولیه احتیاج به نقدینگی زیادی ندارد و ۲۰ هزار تومان نیز می‌توانید عرضه اولیه بخرید. اما حداکثر سرمایه‌ای که برای خرید عرضه اولیه نیاز دارید، برای هم سهم فرق می‌کند و یکی دو روز قبل از ثبت سفارش، توسط سازمان بورس اعلام می‌شود.

مجمع بورس

۸- مجمع عمومی چیست و انواع آن کدام است؟

مجمع عمومی شرکت سهامی، از اجتماع صاحبان سهام تشکیل می‌شود. مقررات مربوط به حضور عده آشنایی با مفاهیم ساده بورس لازم برای تشکیل مجمع عمومی و آرای لازم جهت اتخاذ تصمیمات، در اساسنامه شرکت معین خواهد شد، مگر در مواردی که به موجب قانون تکلیف خاصی برای آن مقرر شده باشد.

بر اساس قانون تجارت، مجامع عمومی شرکت‌های سهامی به ترتیب عبارتند از مجمع عمومی موسس، مجمع عمومی عادی و مجمع عمومی فوق‌العاده.

۹-مجمع عمومی فوق‌العاده چیست و چه زمانی برگزار می‌شود؟

موضوعات اصلاح یا تغییر مواد اساسنامه شرکت، کاهش یا افزایش سرمایه و انحلال شرکت فقط در مجمع عمومی فوق‌العاده قابل رسیدگی است. در مجمع عمومی فوق‌العاده دارندگان بیش از نصف سهامی که حق رای دارند، باید حاضر باشند و تصمیمات مجمع همواره با اکثریت دوسوم آرای حاضر در جلسه رسمی معتبر خواهد بود.

افزایش سرمایه

۱۰- افزایش سرمایه چیست؟

هر گاه شرکت برای توسعه فعالیت‌های خود به منابع مالی جدید نیاز داشته باشد، با پیشنهاد هیات مدیره، سهام‌داران شرکت افزایش سرمایه را در جلسه مجمع عمومی فوق‌العاده مورد بررسی و رای‌گیری قرار می‌دهند تا سرمایه شرکت به میزان مورد نظر افزایش یابد.

۱۱- روش‌های افزایش سرمایه کدامند؟

شرکت‌ها از سه روش می‌توانند سرمایه خود را افزایش دهند:

  • از محل سود انباشته و اندوخته طرح و توسعه در قالب سهام جایزه
  • از محل آورده نقدی و مطالبات در قالب حق تقدم
  • از محل صرف سهام

در روش اول شرکت، سهام جدید ناشی از افزایش سرمایه را به سهام‌داران می‌دهد و برای این کار نیازی به پرداخت وجه توسط سهام‌داران نیست.

در روش دوم شرکت، سهام جدید ناشی از افزایش سرمایه را به‌ازای دریافت ۱۰۰۰ ریال برای هر حق تقدم (به قیمت اسمی سهم) به سهام‌داران می‌فروشد.

در روش سوم با سلب حق تقدم سهام‌داران، سهام جدید ناشی از افزایش سرمایه به قیمت آشنایی با مفاهیم ساده بورس بازار مورد پذیره‌نویسی کلیه متقاضیان قرار می‌گیرد.

۱۲- در چه صورت افزایش سرمایه شرکت به سهام‌داران تعلق می‌گیرد؟

افزایش سرمایه به سهام‌داری تعلق می‌گیرد که در تاریخ اجرای مصوبه مجمع عمومی فوق‌العاده شرکت مبنی بر افزایش سرمایه، مالک سهام شرکت باشد.

۱۳- اوراق جدید ناشی از افزایش سرمایه شرکت را چگونه می‌توان دریافت کرد؟

برای اطلاع از نحوه دریافت اوراق جدید ناشی از افزایش سرمایه هر شرکت پذیرفته‌شده در بورس می‌توان از طریق سایت کدال اقدام کرد و یا با قسمت اطلاع‌رسانی تالارهای معاملاتی و یا با امور سهام شرکت مربوطه ارتباط برقرار کرد.

تالار بورس

خرید و فروش سهام در بورس به‌وسیله کارگزاری بورس و از طریق سیستم رایانه‌ای انجام می‌شود. به این ترتیب که سهام‌داران از طریق سایت کارگزاری‌های بورس سفارش‌های خرید و فروش را وارد سیستم معاملات می‌کنند.

کارگزاری بورس

۱۴-کارگزاری بورس چیست و کارگزار (Broker) در بورس کیست؟

سرمایه‌گذاری در بورس و خرید و فروش سهام با پول انجام می‌شود اما نه به این صورت که هر سرمایه‌گذار بتواند سهام را مستقیما خودش بخرد و از حساب بانکی شخصی‌اش پرداخت کند. بلکه واسطه‌ای به اسم کارگزاری بورس وجود دارد که می‌تواند این بستر امن را برای مبادلات فراهم آورد.

۱۵- چطور در کارگزاری ثبت نام کنیم؟

  • گام اول: دریافت کد سجام
  • گام دوم: احراز هویت سجام
  • گام سوم: مراجعه حضوری یا تکمیل غیرحضوری ثبت نام
  • گام چهارم: افتتاح حساب سرمایه گذاری

۱۶- کارگزاری بورس چه خدماتی ارائه می‌دهد؟

کارگزاری‌ها موظف هستند تا اطلاعات دقیق در اختیار سرمایه‌گذاران قرار دهند تا امکان سرمایه‌گذاری برای افراد حقیقی و حقوقی به وجود بیاید. یعنی افراد و یا نهادها بتوانند با استفاده از خدمات کارگزاری‌ها، (که همان ارائه اطلاعات لحظه‌به‌لحظه و تغییرات بازار بورس است) سهام شرکت‌های مختلف را خرید و فروش کنند.

۱۷- ویژگی‌های یک کارگزاری خوب چیست؟

  • در دسترس بودن
  • معتبر و قابل اعتماد بودن
  • داشتن سامانه‌های آنلاین و آفلاین
  • داشتن خدمات اختصاصی و متمایز
  • وصول و واریز آسان وجه
  • تسهیل شرکت در عرضه اولیه

۱۸- مراحل تغییر کارگزاری بورس کدامند؟

پس از ثبت‌نام حضوری یا غیرحضوری در کارگزاری جدید، باید پول و سهام خود را نیز به کارگزاری جدید منتقل کنید. برای انتقال پول، باید وجه خود را از کارگزاری فعلی دریافت و به کارگزاری جدید انتقال دهید. برای انتقال سهم بهترین راه تغییر کارگزار ناظر از طریق سامانه معاملاتی کارگزاری است.

۱۹- تغییر کارگزاری ناظر چگونه انجام می‌شود؟

در اولین قدم باید از طریق درگاه یکپارچه ذی‌نفعان یا مراجعه به دفاتر پیشخوان برگه گواهی سهام خود را تهیه کنید. سپس می‌توانید برای ثبت درخواست تغییر کارگزار به‌صورت حضوری به شعبه کارگزار جدید مراجعه کنید یا به‌صورت غیرحضوری و از طریق سامانه معاملاتی درخواست تغییر کارگزار ناظر را ثبت کنید.

این‌ها اصول و مفاهیم اولیه آموزش بورس است که همه افراد برای ورود به بازار سرمایه باید بدانند و بلد باشند. البته برای آشنایی بیشتر با هر کدام از این موارد می‌توانید مقالات آکادمی تجارت‌نیوز را در بخش‌های آموزش بورس و بورس دنبال کنید.

اما اگر می‌خواهید از بورس درآمد داشته باشید و به‌صورت حرفه‌ای به خرید و فروش سهام بپردازید، باید در کلاس‌های آموزش بورس شرکت کنید تا تحلیل بنیادی و تحلیل تکنیکال و تابلوخوانی را یاد بگیرید و بتوانید خودتان گلیم خودتان را از آب بیرون بکشید.

آشنایی با مفاهیم بازار بورس

آشنایی با مفاهیم بازار بورس

آشنایی با اصطلاحات و مفاهیم بازار بورس ، ما در این مقاله سعی نموده ایم به تعریف برخی از مفاهیم و اصطلاحات پرکاربرد بورس و بازار سرمایه بپردازیم. بورس به بازاری سازمان‌یافته اطلاق می‌شود که قیمت‌گذاری، خرید و فروش کالا، قرارداد آتی و اوراق بهادار در آن انجام می‌پذیرد. در این میان برای ورود به بازار بورس آشنایی با برخی از اصطلاحات و مفاهیم اصلی از قبیل بازار سهام، بازار بدهی، انواع بورس، فرابورس، تفاوت بازارهای آشنایی با مفاهیم ساده بورس فرابورس و دیگر مفاهیم کلیدی این بازار سرمایه لازم و ضروری بنظر می آید.

بورس چیست ؟

بورس به بازاری سازمان‌یافته اطلاق می‌شود که قیمت‌گذاری، خرید و فروش کالا، قرارداد آتی و اوراق بهادار در آن انجام می‌پذیرد. بورس به دو نوع بورس کالا و بورس اوراق بهادار طبقه‌بندی می‌شود. در بورس کالا، کالا و آشنایی با مفاهیم ساده بورس در بورس اوراق بهادار، سهام و اوراق قرضه مورد معامله قرار می‌گیرد. هرچند کلمه بورس عموماً در معنی بورس اوراق بهادار به کار گرفته می‌شود.

آشنایی با مفاهیم بازار بورس

بازار سهام چیست ؟

بازار سهام که عموم مردم آن را معادل بورس می‌دانند محلی است که شرکت‌های مختلف سهام خود را در آن عرضه می‌کنند. در واقع بازاری که در آن سهام یا از طریق مبادله بازارهای منسجم و قانون‌مند و یا در بازارهای خارج از بورس توزیع شده و مورد معامله قرار می‌گیرند، بازار سهام گفته می‌شود. این اصطلاح که با نام بازار بورس نیز شناخته می‌شود، یکی از حساس‌ترین حوزه‌های اقتصاد بازار است زیرا بازار سهام به شرکت ها امکان دسترسی به سرمایه و سرمایه گذاران از طریق توزیع بخشی از مالکیت شرکت به همراه پتانسیلی برای محقق کردن درآمدها بر پایه عملکرد آتی خود می‌بخشد.

به بیان دیگر، هر شرکتی بر اساس نحوه عملکرد و دارایی‌های خود دارای ارزش متفاوتی است و بر این مبنا ارزش‌گذاری می‌شود. سرمایه‌گذاران نیز بر اساس این ارزشگذاری اقدام به خرید و فروش سهام شرکت‌ها در بورس می‌کنند.

بازار بدهی چیست ؟

بازار بدهی بازاری میباشد که در آن انواع مختلف اوراق مبتنی بر بدهی که شامل اسناد خزانه دولتی، اوراق قرضه دولتی و غیره، میباشد مبادله می‌ شوند. در واقع این بازار به نوعی مکمل بانک برای تامین مالی است. در این بازار نیازمندان به تامین مالی، شامل شرکت‌های بخش خصوصی، شهرداری‌ها و دولت اقدام به عرضه اوراق می‌کنند. این اوراق عموما دارای سود مشخصی بوده و نسبت به سهام ریسک پایین‌تری دارند. پشتوانه اوراق منتشرشده می‌تواند متفاوت باشد و بر مبنای آن سرمایه‌گذاران مختلف اقدام به خرید اوراق مزبور می‌کنند.

بورس کالا

در اصطلاح علم اقتصاد، به بازارتشکل یافته‌ای که در آن کالا یا کالاهای معینی مورد معامله قرار می‌گیرند بورس کالا گفته می‌شود. کالاها در بازار بورس به شکل انبوه موجود نیستند تنها نمونه‌هایی از آن‌ها در این مراکز نگهداری می‌شود. بورس‌ها کالاهای استانداردی را پذیرش می‌گنند و اشخاص از طریق کارگزاران معاملاتی را انجام می‌دهند که می‌تواند به صورت نقدی یا مشتقات مبتنی بر کالا باشد.کالاها در انبارهای تحت نظارت بورس‌ها نگهداری می‌شود و بورس ناظر بر مبادلات، تسویه و تحویل کالاهاست.عمده‌ترین کالاهای مورد مبادله در بورس‌های کالا عبارت‌اند از گندم، جو، قهوه، کاکائو، آهن، مس، زغال سنگ، نفت، پنبه، چرم. مواد شیمیایی و مواد خام و کالاهای واسطه‌ای نیز در بورس کالا مورد معامله قرار می‌گیرند. مهمترین مزیت ناشی از بورس کالا امکان پوشش ریسک نوسانات نرخ ارز است، بدین ترتیب بازرگانان به کمک بورس کالا می‌توانند ریسک خود را در واردات و صادرات کالاها و مواد اولیه به حداقل برسانند. همچنین بورس کالا موجب شفافیت در قیمت‌گذاری کالاهای پذیرش شده نیز می‌شود.

مفاهیم بورس

بورس اوراق بهادار

اصطلاحات و مفاهیم بازار بورس

بورس اوراق بهادار بازار رسمی و سازمان‌یافتهٔ سرمایه است که در آن خرید و فروش سهام شرکت‌ها و اوراق بهادار تحت ضوابط، قوانین و مقررات خاصی انجام می‌شود. تعیین قیمت سهام در بورس، بر اساس عرضه و تقاضا صورت می‌گیرد. در بورس اوراق بهادار، یک سرمایه‌گذار می‌تواند با سرمایه هرچند کوچک خود، در شرکت‌های پذیرفته‌شده در بورس سرمایه‌گذاری نماید. سرمایه‌گذاران بورس، برای خرید و فروش سهام می‌بایست این کار را از طریق شرکت‌های کارگزاری بورس انجام دهند.

فرابورس چیست ؟

در کنار بورس سهام، بازار مجزایی وجود دارد موسوم به فرابورس (OTC) یا خارج از بورس. داد و ستد خارج از بورس یا به اصطلاح فرابورس (OTC) به‌طور مستقیم بین دو طرف بدون هیچ گونه نظارتی از جانب یک بورس انجام می‌گیرد. فرابورس در مقابل داد و ستد بورسی که در بازارهای سازمان یافته رخ می‌دهد قرار دارد. یک بورس اوراق بهادار مزایایی همچون تسهیل نقدشوندگی، کاهش ریسک اعتباری در مورد نکول یکی از طرفین معامله، شفافیت و در دسترس بودن قیمت جاری بازار را دارد.

بازارهای فرابورس

فرابورس دارای پنج بازار است

  • بازار اول
  • بازار دوم
  • بازار سوم
  • ابزارهای نوین
  • بازار پایه

شرکت‌ها بسته به شرایط پذیرش، عرضه و نوع نقل و انتقالات در این بازارها دسته‌بندی می‌شوند. شرکت‌های سهامی عام بسته به شرایط پذیرش (میزان بزرگی شرکت، میزان سرمایه اولیه، سهام شناور و …) در بازار اول و دوم دسته‌بندی می‌شوند. بازار سوم جهت عرضه یکجا و پذیره‌نویسی اوراق بهادار است. سایر اوراق بهادار در دسته بازار ابزارهای نوین نقل وانتقال پیدا می‌کنند.

بازار اول و دوم و تابلوی اصلی و فرعی

درباره مفاهیم بازار بورس بیشتر بدانیم

سازمان بورس اوراق بهادار تصمیم به طبقه بندی شرکت های پذیرش شده در بازار نمود، که این کار به منظور تفکیک شرکت های نقد شونده و غیر نقد شونده، ایجاد حس رقابت بین مدیران شرکت ها ودر نهایت شفاف سازی وضعیت سهام مختلف برای خریداران و فروشندگان صورت گرفت. شرکت های پذیرفته شده در بورس اوراق بهادار بر اساس میزان سرمایه ثبت شده، درصد شناوری سهام، میزان شفافیت، سودآوری و …. در دو دسته به نام بازار اول و بازار دوم طبقه بندی می شوند و بازار اول نیز به دو زیرمجموعه با نام تابلوی اصلی و تابلوی فرعی تقسیم شده است.

بورس اوراق بهادار تهران دارای دو بازار اول و دوم می‌باشد. بازار اول از دو تابلوی اصلی و فرعی تشکیل شده‌است. پذیرش سهام عادی در بورس، صرفاً در یکی از تابلوهای بازار اول یا در بازار دوم صورت می‌پذیرد.

بازار سوم (بازار عرضه)

بازار عرضه محلی ایمن، شفاف و سودمند برای انجام معاملات عمده اوراق بهاداری است که امکان یا شرایط پذیرش در فرابورس را ندارد. انجام پذیره نویسی انواع اوراق بهادار از جمله شرکتهای سهامی عام در شرف تاسیس، دیگر ویژگی مهم بازار عرضه به حساب می آید. انجام عرضه در این بازار مستلزم گذارندن فرایند پذیرش نبوده و با انجام تشریفات اداری در فرابورس، امکان پذیر است.

در بازار عرضه فرا بورس بلوکهای سهام شرکت‌های سهامی (عام، خاص، تعاونی و …) ،حق‌تقدم خرید سهام شرکت‌های سهامی عام،سهام ناشی از افزایش سرمایۀ شرکت‌های سهامی عام،پذیره نویسی سهام و اوراق مشارکت،پذیره نویسی گواهی سپرده سرمایه گذاری بانک ها،املاک و مستغلات ،امتیازبهره برداری وحق ثبت اختراعات در قالب سهام شرکتهای سهامی خاص می تواند مورد معامله قرار بگیرد.

بورس چیست

بازارپایه چیست ؟

بازار پایه یکی از بازارهای فرابورس است که به منظور عرضه و نقل و انتقال اوراق بهادار ایجاد شده است. شرکت‌های این بازار فرایند پذیرش را طی نمی‌کنند و به سه دسته تقسیم می‌شوند:

  • شرکت‌هایی که درخواست پذیرش ندارند و به دلیل الزام قانونی باید در بازار پایه درج شوند.
  • شرکت‌هایی که در بازار بورس ثبت شده‌اند، اما شرایط پذیرش ندارند.
  • شرکت‌هایی که به دلیل از دست دادن شرایط بازارهای بورس یا فرابورس، لغو پذیرش می‌شوند. مقررات ارائه اطلاعات در بازار پایه، به مراتب آسان‌تر از بازار اول و دوم است و طبعاً ریسک بیشتری نیز در این بازار وجود دارد.

طبق قوانین جدید، شرکت‌های این بازار در سه بازار پایه زرد، نارنجی و قرمز دسته‌بندی شده‌اند و دامنه نوسان روزانه آن‌ها، به ترتیب، ۳، ۲ و ۱ درصد است.

آشنایی با مفاهیم بازار بورس

بازار آتی یا فیوچرز چیست؟

در عمل بازارهایی برای معاملات غیرفیزیکی کالاها تعریف شده است که به بازار فیوچرز یا آتی (futures) و آپشن یا اختیار (options) آشنایی با مفاهیم ساده بورس شهرت دارند. در این بازارها کالاها برای تحویل در آینده معامله می‌شوند. در این بازارها دو گروه فعالیت می‌کنند؛ مصرف‌کنندگان و تولیدکنندگان واقعی در کنار سفته‌بازان.

هدف حضور بخش واقعی در بازار آتی است که درآمد یا هزینه‌های خود را از ریسک‌های احتمالی مبری کنند. به این عملیات پوشش ریسک (hedge) گفته می‌شود که آشنایی با مفاهیم ساده بورس خریدار یا فروشنده یک کالا قیمت معامله یک محصول در آینده را تثبیت می‌کند. اما گروه دوم موسوم به سفته‌بازان از نوسان قیمت‌ها در قراردادهای آتی یا اختیار کسب سود می‌کنند. بنابراین، بر خلاف بورس کالای فیزیکی، حضور افراد خُرد در بازارهای آتی مرسوم است.

شاخص بورس چیست ؟

شاخص‌های بورس در واقع معیارهای مهمی هستند که با بررسی و تحلیل آن‌ها، می‌توان وضعیت گذشته و حال بورس را از جنبه‌های مختلف، ارزیابی و حتی با کمک روش‌های نموداری روند آینده بورس را پیش‌بینی کرد. شاخص بورس نیز عددی است که بیانگر وضعیت کلی بورس و روند رشد و یا افت این بازار می باشد. ما در بورس فقط یک شاخص نداریم بلکه چند شاخص مختلف داریم که هرکدام از آنها وضعیت بورس را از جنبه خاصی به ما نشان می دهد و محاسبه هرکدام از این شاخص ها از طریق فرمول متفاوتی صورت می گیرد.

سهم شناور در بورس چیست ؟

سهام شناور آن بخش از سهام یک شرکت است که سهامداران آن، آماده عرضه و فروش آن سهام هستند و قصد ندارند با حفظ آن قسمت از سهام، در مدیریت شرکت مشارکت کنند و انتظار می‌رود در آینده نزدیک قابل معامله باشد. برای مثال اگر شرکت Y سهامدار ۸۰ درصد سهام شرکت ایکس X باشد و از سهامداران راهبردی آن بوده و قصد فروش در کوتاه‌مدت نداشته باشد، می‌توان گفت که سهم شناور شرکت ایکس ۲۰ درصد است.

demand

اصطلاحات و مفاهیم کلیدی بازار بورس

بازار گاوی و خرسی در بورس چیست و از کجا آمده است؟

وقتی بازار صعودی و ارزش سهام رو به رشد باشد، اصطلاحاً می‌گویند بازار گاوی است. در نقطه مقابل، اگر اوضاع بازار خوب نباشد و رکود بر آن حکم‌فرما رو به کاهش باشد، بازار سرمایه را اصطلاحاً خرسی می‌نامند. یکی از دلایل احتمالی این نامگذاری که در منابع مختلف ذکر شده، این است که گاو در هنگام حمله سر خود را پایین گرفته و شاخش را به سمت بالا می‌گیرد؛ اما خرس در هنگام درگیری ضربه‌هایش را از بالا به پایین می‌زند.

بورس مجازی چیست؟

بورس مجازی محلی است که یک آموزنده بورس می‌تواند از طریق پول مجازی به معامله سهام بپردازد. در واقع، سرمایه‌گذار به جای آنکه با سرمایه واقعی اقدام به آموزش بورس کند می‌تواند بر اساس قیمت‌هایی که واقعا در بورس در حال معامله هست، سبد سرمایه‌گذاری تشکیل دهد ولی پول واقعی پرداخت نکند. به این فضا بورس مجازی گفته می‌شود و کاربران متعددی از این طریق آموزه‌های بورسی خود را محک می‌زنند و پس از کسب تجربیات مجازی اقدام به سرمایه‌گذاری واقعی می‌کنند.

نوسان گیری در بورس چیست ؟

به هر نوع فعالیتی اطلاق می‌شود که منجر به غیرعادی شدن معاملات شده و تغییرات قیمت در بازه‌ای کوتاه، زیاد باشد. نوسان‌گیران با استفاده از تکنیک‌های تابلوخوانی به سهم ورود یا خروج می‌کنند. معاملات صوری، ایجاد شایعه و سفارش‌‌چینی در یک حجم مشخص از مؤلفه‌هایی است که می‌توانند سبب نوسان‌گیری در سهم شوند.

آشنایی با بازار سرمایه (بورس)

تخفیف اولین سفارش

این کتاب به دنبال آن است تا با بیانی ساده، ضمن مروری مختصر بر تاریخچه بازارهای اوراق بهادار، خواننده را با مفهوم دارایی مالی آشنا سازد. در ادامه ضمن تبیین ارکان نظام مالی، به بررسی مهمترین ابزارهای مالی مورد استفاده در بازارهای مالی می ­پردازد. در بخش بعدی بازارها و ابزارهای مالی فعال در یک نظام مالی اسلامی مورد بررسی قرار می ­گیرد و جایگاه نهادها در نظام مالی اسلامی ایران ارائه می­ شود. انتظار می ­رود خواننده پس از مطالعه کتاب با مفاهیم و کلیات بازارهای سرمایه اسلامی (با تاکید بر سازوکارهای موجود در بازار اوراق بهادار ایران) و نیز برخی از مهمترین نهادهای مالی مانند صندوق ­ها و شرکت­های سرمایه گذاری آشنا شود و آمادگی لازم را برای ورود به چنین بازارهایی به دست آورد. مطالعه این کتاب شرط لازم برای ورود به بازارهای اوراق بهادار است و برای کسب شرط کافی باید مطالعات تخصصی ­تری در این زمینه صورت پذیرد.
عناوین فصل ها عبارتند از:
- فصل اول: کلیات
- فصل دوم: نظام مالی اسلامی
- فصل سوم: بازار اوراق بهادار ایران



اشتراک گذاری

دیدگاه شما

اولین دیدگاه را شما ارسال نمایید.