سرمایه‌گذاری در سهام تدافعی


درخواست حذف خبر: «خبربان» یک خبرخوان هوشمند و خودکار است و این خبر را به‌طور اتوماتیک از وبسایت www.khabaronline.ir دریافت کرده‌است، لذا منبع این خبر، وبسایت «خبرآنلاین» بوده و سایت «خبربان» مسئولیتی در قبال محتوای آن ندارد. چنانچه درخواست حذف این خبر را دارید، کد ۳۶۳۴۸۴۸۳ را به همراه موضوع به شماره ۱۰۰۰۱۰۰۲۲۱۰۰ پیامک فرمایید. لطفاً در صورتی‌که سرمایه‌گذاری در سهام تدافعی در مورد این خبر، نظر یا سئوالی دارید، با منبع خبر (اینجا) ارتباط برقرار نمایید. با استناد به ماده ۷۴ قانون تجارت الکترونیک مصوب ۱۳۸۲/۱۰/۱۷ مجلس شورای اسلامی و با عنایت به اینکه سایت «خبربان» مصداق بستر مبادلات الکترونیکی متنی، صوتی و تصویر است، مسئولیت نقض حقوق تصریح شده مولفان در قانون فوق از قبیل تکثیر، اجرا و توزیع و یا هر سرمایه‌گذاری در سهام تدافعی گونه محتوی خلاف قوانین کشور ایران بر عهده منبع خبر و کاربران است.

10 سهام تدافعی که همچنین می توانند رشد و سود سهام را در دراز مدت برای شما فراهم کنند

شاخص S&P 500 از 10 ژوئن به دلیل افت شدید 22 درصد افزایش یافته است، اما مکاتب مختلف فکری در مورد اینکه آیا سرمایه گذاران هنوز از جنگل خارج شده اند یا خیر وجود دارد.

مارک هالبرت اقدام اخیر را نامیده است رالی بازار نزولی، زمینه را برای از سرگیری سقوط بازار سهام فراهم می کند. در همین حال، تحلیلگران BlackRock به سرمایه گذاران توصیه می کنیم به سمت سهام دفاعی متمایل شوند.

یکی از راه های انجام این کار، تمرکز بر بخش مراقبت های بهداشتی است. این به طور کلی یک گروه دفاعی از سهام در نظر گرفته می شود - بالاخره جمعیت در حال پیر شدن است، نوآوری درمان های جدیدی ایجاد می کند و مراقبت پزشکی برای اکثر مردم گزینه ای نیست. نمایشی از سهام بخش مراقبت های بهداشتی در S&P 500
SPX
+ 2.13٪
زیر است

در 8 آگوست، S&P Global Market Intelligence نتایج یک نظرسنجی از مدیران پولی را منتشر کرد که بر 845 میلیارد دلار از پول سرمایه گذاران نظارت دارند. طبق گفته S&P Global، این گروه متشکل از 100 سرمایه‌گذار نهادی همچنان «ریسک گریز» هستند، که تا آنجا پیش رفت که گفت که شاخص مدیر سرمایه‌گذاری جهانی نشان می‌دهد که «احساس کلی» پایین‌ترین نقطه را در تاریخ نظرسنجی داشته است.

در اینجا نحوه احساس مدیران مورد بررسی در مورد 11 بخش سهام آمده است:

مراقبت‌های بهداشتی بخش مورد علاقه سرمایه‌گذاران نهادی است و چهارمین عملکرد برتر امسال در میان 11 بخش S&P 500 است. همچنین در طول بازار صعودی عملکرد خوبی داشت و برای پنج سال و 10 سال تا سال 2021 رتبه سوم را به خود اختصاص داد:

بر اساس گزارش نظرسنجی S&P Global، مدیران پول همچنین تاکید بیشتری بر سود سهام نقدی به عنوان بخشی از استراتژی های تخصیص دفاعی داشته اند.

غربالگری پرداخت کنندگان سود سهام مراقبت های بهداشتی

یکی از راه‌های سرمایه‌گذاری در بخش مراقبت‌های بهداشتی، استفاده از صندوق‌های قابل معامله در مبادلات برای مواجهه گسترده است، مانند صندوق سلامت انتخاب بخش SPDR.
XLV ،
+ 1.09٪ ,
که کل بخش مراقبت های بهداشتی S&P 500 یا با یک ETF متمرکز تر، مانند ETF ارائه دهندگان مراقبت های بهداشتی ایالات متحده iShares را ردیابی می کند.
IHF،
+ 1.25٪ .

اگر مایل به قرار گرفتن در معرض سهام فردی در فضای سلامت هستید و با ترجیح سرمایه‌گذاران نهادی برای شرکت‌هایی که سود سهام پرداخت می‌کنند موافق هستید، ممکن است ببینید کدام شرکت‌ها انتظار می‌رود جریان نقدی آزاد کافی برای حمایت از سود سهام خود و افزایش آسان آن‌ها ایجاد کنند.

یکی از راه‌های انجام این کار این است که به تخمین‌های جریان نقدی آزاد برای 12 ماه آینده نگاه کنید و آن‌ها را بر قیمت‌های فعلی سهام برای بازده جریان نقد آزاد تخمینی تقسیم کنید. اگر بازدهی FCF بالاتر از بازده سود سهام فعلی باشد، به نظر می‌رسد شرکتی برای افزایش پرداخت یا استفاده از وجه نقد آزاد اضافی تولید شده برای سایر فعالیت‌هایی که ممکن است به سود سهامداران باشد، مانند بازخرید سهام، توسعه یا خرید، «جایگاه بیشتری» دارد.

در میان 64 شرکت در بخش مراقبت های بهداشتی S&P 500، 40 شرکت سود سهام پرداخت می کنند. در میان این 40 شرکت، برآورد جریان نقد آزاد با اجماع در میان تحلیلگران مورد نظرسنجی FactSet برای 28 شرکت در دسترس است. در اینجا 10 شرکت مراقبت های بهداشتی در S&P 500 با بالاترین بازده جریان نقدی آزاد تخمین زده شده است:

چرا دلار در روزهای اخیر ترمز برید؟

ساعت24-در روزهای پایانی هفته گذشته نرخ شاخص ارزی در کانال تاریخی ۳۴هزار تومانی به تحرکات افزایشی خود ادامه داد و به میانه‌های نیمه دوم این کانال رسید.

دنیای اقتصاد نوشت: در روزهای پایانی هفته گذشته نرخ شاخص ارزی در کانال تاریخی ۳۴هزار تومانی به تحرکات افزایشی خود ادامه داد و به میانه‌های نیمه دوم این کانال رسید.

با آغاز فاز تهاجمی دلار به سمت کانال‌های قیمتی بالاتر، نهادهای بازارساز و سیاستگذار در فاز تدافعی قرار گرفتند. بر اساس بررسی‌های به عمل آمده از هسته مرکزی بازار ارز تهران مشاهده می‌شود که سطح تقاضا برای خرید اسکناس‌های خارجی افزایش چشمگیری داشته و همین امر سبب رشد نرخ دلار غیررسمی در سرمایه‌گذاری در سهام تدافعی روزهای اخیر شده است.

کارشناسان بازار تهران از جمله دلایل افزایش حجم تقاضا برای خرید ارز را گستردگی انتظارات تورمی در فضای بازار می‌دانند.

بر اساس گزارش منتشرشده توسط مرکز آمار نرخ تورم نقطه به نقطه کشور در ماه نخست پاییز سال جاری به رقم 6/ 48 درصد رسیده است. کارشناسان نیز ضمن اشاره به همین امر بر این باورند که افراد جامعه و فعالان بازار با هدف حفظ ارزش دارایی‌های خود در برابر تورم اقدام به خرید ارز و طلا می‌کنند. در نهایت قیمت هر برگ اسکناس آمریکایی در واپسین معاملات نقدی روز پنج‌شنبه 12 آبان با حدود 520 تومان افزایش نسبت به نرخ روز چهارشنبه به رقم 34 هزار و 850 تومان رسید. عمده فعالان ارزی بازار تهران بر این ‌باورند که هفته پیش‌رو بازه سرمایه‌گذاری در سهام تدافعی زمانی سرنوشت‌سازی خواهد بود و باید دید که با توجه به سیگنال‌های مثبت در زمینه ذخایر ارزی کشور، بانک مرکزی چه واکنشی به تغییر کانال‌های دلار نشان خواهد داد.

سهام دفاعی چیست؟ – خبر روز

سهام دفاعی سهامی است که صرف نظر از وضعیت کلی بازار سود ثابت و مستمری را در اختیار سرمایه‌گذار می‌گذارد. از آنجایی که همواره تقاضای ثابتی برای محصولات این سهام وجود دارد، طی فاز‌های متفاوتی که در چرخه تجاری ایجاد می‌شود، از ثبات بیشتری برخوردار است. سهام دفاعی را با سهام صنایع دفاعی اشتباه نگیرید. این سهام متعلق به شرکت‌هایی است در زمینه تولید اسلحه، تجهیزات نظامی و جت‌های جنگنده فعال هستند.
نکات کلیدی سهام دفاعی

این سهام سود ثابت و مداومی را برای سرمایه‌گذار در پی خواهد داشت و میزان این سود تحت تأثیر وضعیت کلی بازار نخواهد بود.
شرکت‌هایی چون Procter& Gamble ،Johnson & Jahnson ،Philip morris و کوکاکولا ازجمله شرکت‌هایی هستند که از پایه‌های قدرتمندی برخوردارند و در زمره سهام دفاعی قرار می‌گیرند.
سهام دفاعی در مقایسه با دیگر سهام‌ها سود بلندمدتی را با ریسک بسیار کمتر در اختیار سرمایه‌گذاران می‌گذارند.
نقطه ضعف این سهام آن است که نوسانات پایین سهام دفاعی سودهای ناچیزی را در طول بازارهای گاوی در پی خواهد داشت.

درک بهتر سهام دفاعی
سرمایه‌گذارانی که به دنبال محافظت از سبد پورتفوی خود هنگام ضعیف شدن بازار هستند یا به دنبال آن هستند که در نوسانات شدید بازار دارایی خود را در امان نگه دارند، میزان استفاده خود را از سهام دفاعی افزایش می‌دهند. شرکت‌های شناخته‌شده‌ای مانند (PG) Procter & Gamble ،(JNJ) Johnson & Jahnson ،(PM) Philip morris و کوکاکولا (KO) ازجمله سهام دفاعی به شمار می‌روند. علاوه بر گردش مالی قوی، این شرکت‌ها به اندازه‌ای از ثبات برخوردارند که قادر هستند وضعیت اقتصادی را تضعیف کنند. شرکت‌ها سودی را پرداخت می‌کنند که هنگام سقوط بازار از قیمت سهام محافظت می‌کنند.
نکته مهم
احتمال ورشکستگی در این نوع سهام بسیار پایین است؛ چراکه در مقابل روند نزولی بازار بسیار قدرتمند عمل می‌کنند.
در شرایط دشوار یا در مواقعی که اوضاع با مشکل روبه‌رو می‌شود، چرا باید فردی به دنبال در اختیار داشتن سهامی باشد؟ چرا در این مواقع گزینه امنی چون اسناد خزانه را نباید انتخاب کنیم که اساسا از هر خطری به دور است؟ پاسخ این سوال بسیار ساده است، ترس و طمع همواره انگیزه لازم را برای حرکت بازار تأمین می‌کند.
سهام دفاعی با پرداخت سود بالاتر در مقایسه با سود پرداختی در شرایطی که نرخ بهره پایین است وسوسه را به جان سرمایه‌گذاران می‌اندازد. این سهام ترس موجود در بین سرمایه‌گذاران را تخفیف می‌دهد و به اندازه سهام‌های متداول خطرناک نیست؛ چراکه تنها یک اتفاق سهمگین و مهلک قادر است مدل تجاری آنها را به بیراهه بکشاند. سرمایه‌گذاران باید این موضوع را در نظر داشته باشند که بیشتر مدیران سرمایه انتخاب دیگری جز خرید سهام در اختیار ندارند. اگر آنها به این نتیجه برسند که اوضاع از همیشه بحرانی‌تر است، به سمت خرید سهام دفاعی سوق پیدا می‌کنند.
سهام دفاعی در مقایسه با بازارهای بزرگ‌تر در زمان مواجهه با بحران بهتر عمل می‌کند. با این وجود در فاز توسعه این سهام‌ها پایین‌تر از نرخ بازار عمل می‌کنند. این امر به دلیل کاهش خطرات و ریسک‌های احتمالی است که در این شرکت‌ها مشاهده شده است. سهام دفاعی غالبا از میزان نوسان و ریسکی کمتر از ۱ برخوردار است. برای به نمایش گذاشتن این میزان باید سهامی را در نظر بگیرید که ریسکی برابر با ۰.۵ دارد. اگر بازار ۲ درصد کاهش را تجربه کند، ما باید انتظار داشته باشیم که سهام ما تنها ۱ درصد کاهش قیمت داشته باشد. از سوی دیگر افزایش سود بازار به میزان ۲ درصد در طی یک هفته نیز ۱ درصد افزایش را برای سهام دفاعی با میزان ریسک و نوسان ۰.۵ در پی خواهد داشت.
مزایای سهام دفاعی
سهام دفاعی مزایای بسیاری را در اختیار سرمایه‌گذار می‌گذارد. برخی از آنها عبارت اند از دریافت سود ثابت و بلند مدتی که از ریسک کمتری برخوردار است. سهام دفاعی به عنوان گروهی از سهام در بازار در مقایسه با سهام کل بازار از نرخ شارپ بالاتری برخوردار است. نرخ شارپ به میزان سود به‌دست‌آمده از یک سهم در مقایسه با خطراتی است که سرمایه‌گذاری در این سهام‌ها در پی خواهد داشت.
بحث و جدل‌های فراوانی بر سر این موضوع وجود دارد که نشان می‌دهد سهام دفاعی در مقایسه با دیگر سهام موجود در بازار سرمایه‌گذاری بهتری است. وارن بافت تاحدودی به دلیل تمرکز روی خرید سهام دفاعی به یکی از بزرگ‌ترین سرمایه‌گذاران تاریخ تبدیل شده است. نیازی نیست برای شکست بازار ریسک‌های بزرگی را به جان بخرید. درواقع به حداقل رساندن ضرر‌ها نیز با استفاده از سهام دفاعی بسیار سودمند خواهد بود.
معایب سهام دفاعی
در سوی مقابل نقطه ضعف‌هایی نیز برای سهم دفاعی وجود دارد. نوسانات پایین این سهام منجر شده است سودی که در طول بازار گاوی نصیب سهام‌داران می‌شوند، پایین‌تر باشد. متأسفانه بسیاری از سرمایه‌گذاران به دلیل عملکرد ضعیف این سهام در بازارهای گاوی، این سهام را ترک کرده‌اند. برخی از اوقات پس از آغاز روند نزولی در بازار و با وجود اینکه دیگر بسیار دیر شده است، سرمایه‌گذاران به سمت سهام دفاعی هجوم می‌آورند. این تلاش‌های ناکام به دلیل اشتباه در زمان‌بندی بازار و استفاده از سهام دفاعی نیز تا حد زیادی از میزان بازگشت سود سرمایه‌گذاران می‌کاهد.
نمونه هایی از سهام دفاعی
سهام دفاعی همچنین به نام سهامی غیر‌تناوبی شناخته می‌شوند؛ چراکه آنها در ارتباط مستقیم با چرخه بازار و تجارت قرار ندارند. در سرمایه‌گذاری در سهام تدافعی ادامه با برخی از انواع سهام دفاعی آشنا می‌شوید.
سهام شرکت‌های خدماتی
آب، گاز و تأسیسات الکترونیکی نمونه‌هایی از سهام دفاعی هستند. چراکه مردم همواره به این سهام نیاز دارند و در تمامی مراحل و شرایط اقتصادی نیاز آنها به قوت خود باقی می‌ماند. شرکت‌هایی که در این زمینه فعالیت دارند از شرایط رکود اقتصادی سود می‌برد؛ چراکه نرخ بهره در این شرایط کاهش پیدا می‌کند.
کالاهای پر مصرف
شرکت‌هایی که کالاهای پرمصرف را تولید می‌کنند در این دسته می‌گنجند. این شرکت‌ها کالاهایی را تولید می‌کنند که مردم به دلیل نیاز مبرم خود و صرف نظر از شرایط اقتصادی برای خرید آنها وارد عمل می‌شوند. این کالاها شامل کالاهای مواد غذایی، نوشیدنی، محصولات بهداشتی، تنباکو و برخی از لوازم خانگی است. این شرکت‌ها همواره گردش مالی ثابتی دارند و میزان سود آن‌ها در وضعیت اقتصادی قوی و ضعیف کاملا قابل پیش‌بینی است. سهام این شرکت‌ها در شرایط بد اقتصادی در مقایسه با سهام شرکت‌های تناوبی که از دگرگونی برخوردار هستند و سهام غیر دفاعی به مراتب بهتر است. اما این سهام در شرایط اقتصادی قوی در مقایسه با دیگر سهام ها عملکرد ضعیف‌تری خواهد داشت.
سهام درمانی
سهام شرکت‌های دارویی و سازندگان تجهیزات پزشکی از دیرباز به عنوان سهام دفاعی شناخته می‌شدند. هرچه باشد، همواره افراد بیماری وجود دارند که به مراقبت‌های پزشکی و درمانی نیاز داشته باشند. به هر حال افزایش رقابت برای داروهای جدید و عدم قطعیت درباره قوانین موجود به این معناست که این کالاها به اندازه گذشته، سهام دفاعی به شمار نمی‌روند.
شرکت سرمایه‌گذاری املاک و مستغلات
این شرکت‌ها نیز از جمله سهم دفاعی به حساب می‌آیند؛ چراکه همواره مردم به سرپناهی برای زندگی نیاز دارند. زمانی‌که به دنبال سهام این شرکت‌ها هستید از سهام شرکت‌هایی که در زمینه فروش آپارتمان‌های گران‌قیمت فعال هستند، اجتناب کنید. از این گذشته در هنگام کاهش و نزول بازار از سرمایه‌گذاری روی املاکی که در بخش‌های صنعتی واقع شده‌اند و به صورت پیش فرض از وام‌هایی بهره‌مند هستند نیز خودداری کنید.

دلارِ سرکش و سیاست‌های دستوری بازارساز/ سودجویی دلالان ارزی

کارشناسان اقتصادی از این اتفاق به‌عنوان تهدیدی جدید برای اقتصاد نام می‌برند و معتقدند که پیش‌تر زمزمه‌های فراوانی از احیای برجام به گوش می‌رسید که رفته رفته این امید رنگ باخت و حالا نااطمینانی جای آن را گرفته از سوی دیگر برخی مشاهدات از فروش ارزهای خانگی به امید سود بیشتر حکایت دارد و کارشناسان علت آن را افزایش ۲۰ درصدی ارزش دلار به نسبت سایر ارزها در سطح بین‌المللی، تورم ۵۰ درصدی، اخبار مربوط به تحریم‌ها و برجام از جمله این دلایل می‌دانند.

بیشتر بخوانید: اخبار روز خبربان

از سوی دیگر اختصاص سهمیه ارز مسافرتی موجب شده است عده‌ای سودجو با اجاره کارت ملی افراد سهمیه ۲۰۰۰ دلار سالانه ارز آنها را با نرخ توافقی خریداری کنند و با فروش در بازار آزاد سود کلانی به جیب بزنند که دراین میان بانک مرکزی وارد میدان شده و با صدور بخشنامه جدید از دیروز اجرای عرضه ارز را فقط از طریق سامانه برخط بازار متشکل ارزی قابل پیگیری دانست که به عقیده کارشناسان بازار سرمایه گرچه در نگاه اول به نظر می‌رسد تا ورود بازارساز به این بازار تقاضاهای کاذب ارز را کاهش دهد اما درعمل منجر به کنترل این آشفته بازار نخواهد شد. عباس آرگون، نایب‌رئیس کمیسیون بازار پول و سرمایه اتاق بازرگانی تهران گفت: هرچه نوسانات ارزی، التهاب این بازار و پیش پینی ناپذیربودن اقتصاد بیشتر شود تمایل سرمایه‌گذاران به خروج سرمایه‌ها از کشور و تبدیل دارایی‌ها به دلار بیشتر می‌شود که ضرورت دارد این روند اصلاح شود. این کارشناس اقتصادی افزود: روشن است که خرید و فروش ارز برای مسافرت و ارز مسافرتی نیست و بیشتر به جهت حفظ ارزش دارایی‌ها و یا برای خارج کردن سرمایه‌ها از کشور است، عده‌ای نیز که عموما از قشر ضعیف هستند به دنبال سفته بازی و حاشیه سود آن هستند که با بستن مالیات روی آن به نظر می‌رسد مشتریان آن به‌طور چشمگیری کاهش یابد.آرگون بیان کرد: درهیچ جای دنیا مرسوم نیست که افراد پول خود را به پول کشوری دیگر تبدیل کنند و واضح است که خرید و فروش‌ها به منظور تجارت صورت نمی‌گیرد و کاربردی ندارند که متأسفانه این سفته‌بازی در بازارهای دیگر اقتصادی نظیر خودرو، موبایل و. هم وجود دارد.

اخبار استان گیلان

اخبار بازار جمعه

درخواست حذف خبر:

«خبربان» یک خبرخوان هوشمند و خودکار است و این خبر را به‌طور اتوماتیک از وبسایت www.khabaronline.ir دریافت کرده‌است، لذا منبع این خبر، وبسایت «خبرآنلاین» بوده و سایت «خبربان» مسئولیتی در قبال محتوای آن ندارد. چنانچه درخواست حذف این خبر را دارید، کد ۳۶۳۴۸۴۸۳ را به همراه موضوع به شماره ۱۰۰۰۱۰۰۲۲۱۰۰ پیامک فرمایید. لطفاً در صورتی‌که در مورد این خبر، نظر یا سئوالی دارید، با منبع خبر (اینجا) ارتباط برقرار نمایید.

با استناد به ماده ۷۴ قانون تجارت الکترونیک مصوب ۱۳۸۲/۱۰/۱۷ مجلس شورای اسلامی و با عنایت به اینکه سایت «خبربان» مصداق بستر مبادلات الکترونیکی متنی، صوتی و تصویر است، مسئولیت نقض حقوق تصریح شده مولفان در قانون فوق از قبیل تکثیر، اجرا و توزیع و یا هر گونه محتوی خلاف قوانین کشور ایران بر عهده منبع خبر و کاربران است.

ضرورت اعمال مالیات بر سود‌ خرید و فروش ارز

از صبح امروز و با اجرای عرضه ارز از طریق سامانه برخط بازار متشکل ارزی، همچنین ورود مقتدرانه بازارساز به بازار، تقاضاهای کاذب ارز بسیار کاهش یافت اما به هر حال ضرورت دارد به دلیل فاصله قیمتی ارز توافقی و ارز غیررسمی، موضوع مالیات بر سود‌ خرید و فروش ارز اجرا شود.

به گزارش ایران اکونومیست، با هدف تسهیل ارائه خدمات به متقاضیان ارز، جلوگیری از اتلاف وقت متقاضیان خرید ارز و در راستای جلوگیری از ایجاد تقاضای کاذب و واسطه‌گری‌های ارزی، سامانه برخط بازار متشکل ارزی با آدر‌س اینترنتی (https://my.ice.ir/) از امروز آغاز به کار کرد.‌

در این راستا از امروز ‌۱۴۰۱/۰۸/۱۴ صرافی‌های عضو بازار متشکل معاملات ارزی، باید متقاضیانی را که از طریق سامانه برخط بازار غیر متشکل معاملات ارزی به نشانی my.ice.ir معرفی شده‌اند در اولویت فروش ارز قرار داده و ‌متعهد به ارائه خدمت در زمان مقرر باشند.

بانک مرکزی بر اساس این بخشنامه، همه صرافی‌های عضو بازار متشکل ارزی را همچنین موظف کرد تا سایر مراجعان حضوری را جهت خرید ارز، به سامانه مذکور راهنمایی کنند.

‌سامانه برخط بازار متشکل ارز ایران به منظور تسهیل فرآیند خرید ارز اشخاص حقیقی و صرفه جویی در وقت متقاضیان، طراحی شده است و متقاضیان خرید ارز پس از ورود به سامانه، اطلاعات هویتی و درخواست خرید خود را ثبت می کند.

‌در صورت احراز صلاحیت برای خرید ارز براساس مقررات بانک مرکزی، سامانه فهرستی از نزدیکترین شرکت‌های صرافی را نمایش داده و پس از انتخاب یک صرافی توسط متقاضی، اطلاعات درخواست برای صرافی منتخب ارسال می‌شود و در صورت تایید صرافی، پیامکی حاوی اطلاعات صرافی و تاریخ و ساعت برای مراجعه متقاضی ارسال می‌شود.

در این صورت، متقاضی می‌تواند با به همراه داشتن کارت ملی در زمان تعیین شده به صرافی مراجعه و ارز مورد نیاز خود را خریداری کند.

براساس اطلاعیه بازار متشکل ارزی در حال حاضر فقط امکان درخواست ارز مسافرتی و سایر از طریق این سامانه فراهم شده است اما در آینده نزدیک با همکاری بانک مرکزی و سایر نهاد های مربوط امکان درخواست ارز برای سایر مصارف مطابق مقررات بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران از طریق این سامانه فراهم خواهد شد.

این سامانه روزهای شنبه تا چهارشنبه از ساعت ۸:۰۰ تا سرمایه‌گذاری در سهام تدافعی ۱۶:۳۰ و روزهای پنجشنبه از ساعت ۸:۰۰۰ تا ۱۶:۰۰ پاسخگوی متقاضیان خواهد بود.

*‌ سودجویی دلالان ارزی از فاصله قیمتی ارز توافقی و ارز غیر رسمی

به گزارش فارس، ‌اختصاص سهمیه ارز مسافرتی موجب شده است عده‌ای سودجو با اجاره کارت ملی افراد سهمیه 2000 دلار سالانه ارز آنها را با نرخ توافقی خریداری کنند و با فروش در بازار آزاد (غیر رسمی) سود کلانی به جیب بزنند.

‌بسیاری از سودجویان و دلالان ارزی روزانه چندین کارت ملی را اجاره می‌کردند و با حضور صاحبانشان و پرداخت مبلغی ناچیز به آنها، سهمیه ارز این افراد که عموما از اقشار ضعیف جامعه هستند را خریداری کنند و سودهای بادآورده و کلانی به جیب بزنند.

البته این شیوه عملکرد دلالان مخاطراتی هم برای صاحبان کارت ملی داشت، سرمایه‌گذاری در سهام تدافعی از طرفی افرادی که برای خرید این ارز از سوی دلال‌ها معرفی می‌شوند، به اجبار کد ملی، کارت بانکی، شماره حساب و بعضا رمز کارت بانکی خود را در اختیار دلالان ارزی قرار می‌دهند که ممکن است در روزهای بعد سوء استفاده‌های گسترده‌ای از این اطلاعات افراد از سوی دلالان ارزی انجام شود.‌

‌این درحالی است که به گفته برخی از مقامات، کسانی که اقدام به خرید ارز مسافرتی می‌کنند به واسطه ثبت یک مسافرت خارجی و خرید 2 هزار دلار جزو دهک‌های پردرآمد محسوب می‌شدند و ممکن است یارانه آنها در آینده قطع شود.

* اعمال مالیات بر سود حاصل از خرید و فروش ارز به عنوان مالیات بر عایدی سرمایه انجام شود‌

البته پیش‌بینی می‌شود با اجرای فروش ارز از طریق سامانه برخط بازار متشکل سرمایه‌گذاری در سهام تدافعی ارزی، تقاضای کاذب خرید ارز حذف شود اما به هر حال ضرورت دارد دولت و بانک مرکزی برای حل این معضل چاره‌ای بیندیشد که در این‌باره می‌توان به اعمال مالیات بر سود حاصل از خرید و فروش ارز به عنوان مالیات بر عایدی سرمایه اختصاص یابد (به عنوان مالیات سوداگری یا‌ مالیات درآمدهای اتفاقی).

* احتمال حذف یارانه‌ کمک‌معیشتی خریداران ارز با کارت ملی

پیش از این یک کارشناس اقتصادی به فارس گفته بود: ‌ماهیت کالایی ارز باید تعریف شود، لزوما هر شهروندی مصرف‌کننده و متقاضی ارز نیست و در این روند پرداخت ارز به هر کد ملی زمینه این را به وجود می‌آورد تا افرادی متولد شوند که سپر انسانی اخلالگران بازار ارز هستند.

به گفته میثم مهرپور، ‌مدل پرداخت ارز به نرخ توافقی برای هر کد ملی در نهایت سبب می‌شود تا اسکناس به دست متقاضی واقعی نرسد و طبیعتا زمینه اخلال در بازار مهیا شود و میلیاردها دلار از منابع ارزی کشور در این سال‌ها به این شیوه هدر رفته است

‌وی ‌در تشریح مخاطرات موجود برای افرادی که برای خرید ارز به نرخ توافقی به دلال‌ها اعتماد می‌کنند، اما خود متقاضی واقعی نرخ ارز نیستند، بیان کرد‌: ممکن است بسیاری از افرادی که کد ملی خود را در اختیار اخلاگران بازار ارز قرار می‌دهند، برای سود اندک این کار را انجام داده و ممکن است، اساسا تمکن مالی خرید 2000 دلار به مبلغ بیش از 60 میلیون تومان را نداشته باشند.

وی تاکید کرد: سیستم سیاستگذار نمی‌تواند تشخیص دهد که خریدار ارز با کد ملی مشخص، تمکن مالی خرید را داشته یا نه اما با توجه به اینکه این فرد این ارز را با قیمت بیش از 60 میلیون تومان خریداری کرده و برای مصارفی تعریف شده نظیر مسافرت خارجی استفاده می‌کند، طبیعتا تمکن مالی لازم را داشته و دولت این اجازه را دارد سیاست‌های حمایتی نظیر پرداخت یارانه را از وی سلب کند و به دست متقاضیان نیازمند برساند.

این کارشناس اقتصادی گفت: این حرف یعنی کسی که با کد ملی اقدام به خرید ارز کرده است، دیگر نیازمند سیاست‌های حمایتی دولت نیست.

* ورود بازارساز و عرضه‌ سنگین ارز ‌از صبح امروز/ پیش‌بینی توقف روند صعودی قیمت ارز

در این‌باره، امروز یک منبع آگاه در گفت‌‌وگو با ایران اکونومیست با اشاره به اثرات مثبت عرضه ارز از طریق سامانه برخط بازار متشکل ارزی از صبح امروز، اظهار داشت: همزمان از صبح امروز عرضه سنگین ارز در بازار توافقی صورت گرفت و معامله در بازار توافقی ‌به صورت اردرهای 100 تا بیش از 500 هزار دلاری‌ آغاز شده است و بازارساز مقتدرانه به بازار وارد شده است.

‌وی ادامه داد: در این راستا بانک مرکزی همراه با بازارساز بر موضوع خرید و فروش ارز نظارت دارد و خرید ارز با قیمت توافقی و فروش با همین نرخ، به سهولت و روان انجام می‌شود.

وی افزود: همزمان در بازار سرمایه نیز شاهد رشد شاخص بورس با بیش از 44 هزار واحد رشد (در زمان تنظیم این گزارش هستیم) که نشان بی‌توجهی سرمایه‌گذاران به بازار ارز دارد.

به گفته این منبع آگاه، در حال حاضر با ورود بازارساز، عرضه ارز بیش از تقاضا شده است و کارشناسان سرمایه‌گذاری در سهام تدافعی بر این باور هستند که با ورود بازارساز به بازار، به تدریج روند صعودی افزایش قیمت ارز متوقف می‌شود. (در زمان تنظیم این گزارش نرخ توافقی ارز در صرافی‌ها 34100 تومان است).
‌‌
بنابراین گزارش پیش از این رئیس کل بانک مرکز‌ی نیز به موضوع عرضه ارز در سامانه برخط بازار متشکل ارزی اشاره کرده بود.

به گفته علی صالح‌آبادی‌ در سامانه نیما عرضه به مراتب بیشتر از تقاضا است، برای نمونه از ابتدای سال تا 12 آبان حدود 26.5 میلیارد دلار در سامانه نیما معامله انجام شد، که نسبت به مدت مشابه سال قبل 67 درصد در سامانه یادشده در عرضه‌ها و معامله‌ها رشد داشتیم.

‌رئیس کل بانک مرکزی گفته بود: کل تامین ارز برای واردات کشور در همین بازه زمانی یادشده 38.5 میلیارد دلار بوده است که نسبت به مدت مشابه سال قبل 22 درصد رشد دارد. در حوزه اسکناس 1.5 میلیارد دلار حجم معاملات اسکناس بوده است که نسبت به دوره مشابه سال گذشته 40 درصد رشد معاملات اسکناس داشتیم. بنابراین از نظر عرضه وضعیت مطلوبی داریم.

صالح‌آبادی با بیان اینکه استقبال صادرکنندگان از بازار متشکل ارزی مطلوب است،‌ گفت: هیچ مشکلی در تامین اسکناس و حواله ارزی وجود ندارد.

* ‌وصول وجوه ارزی بلوکه‌شده ایران در کشورهای دیگر با همکاری عمان

به گزارش فارس از سوی دیگر در سفر رئیس بانک مرکزی عمان به ایران، موضوع برگرداندن پول‌های بلوکه‌شده ایران در کره جنوبی مطرح و در این باره مذاکراتی بین طرفین انجام شد.

‌پیش از این عنوان شده بود که احتمالاً ۷ میلیارد دلار ایران به حساب بانک مرکزی ایران نزد بانک مرکزی عمان واریز خواهد شد.

رئیس کل بانک مرکزی ایران با اشاره به سابقه همکاری بانکی ایران و عمان نیز گفته بود: آخرین نمونه این همکاری‌ها سال گذشته بود که بیش از 500 میلیون دلار از وجوه جمهوری اسلامی ایران که بیش از 50 سال پیش در کشور انگلیس غیرقابل وصول مانده بود، با همکاری بانک مرکزی عمان وصول شد و اینگونه همکاری‌ها ادامه دارد.

طبق اعلام رئیس کل بانک مرکزی ایران به محض دریافت این پول، اطلاع‌رسانی در این باره انجام خواهد شد.

فکر می کنید همسر شما وفادار است؟ + نشانه مردان وفادار

نشانه های مردان وفادار چیست؟ وفاداری همسر چه اهمیتی دارد؟ یک مرد وفاداری و تعهد خود را در رفتار و کردار با شما نشان می دهد.

فکر می کنید همسر شما وفادار است؟ + نشانه مردان وفادار

  • مردی که این اخلاقو داره، هیچ وقت خیات نمیکنه
  • وفاداری همسر
  • اهمیت وفاداری همسر
  • نشانه های وفاداری همسر
  • 1-وفاداری همسر و صداقت و روراستی در مورد همه مسایل
  • 2-نشانه های مردان وفادار | نشان دادن سازگاری و هماهنگی
  • 3-سرمایه گذاری وقت و انرژی برای شما و رابطه با شما
  • 4-نشانه های مردان وفادار | تجربه ارتباط عاطفی عمیق دو طرفه
  • 5-وفاداری همسر و شک نکردن به تعهد شما
  • سخن آخر درمورد نشانه های مردان وفادار

مردی که این اخلاقو داره، هیچ وقت خیات نمیکنه

به گزارش اقتصاد آنلاین، اگر او به شما احساس امنیت و ثبات در شراکت خود می دهد به این معنا است که به شما متعهد است و نه به هیچ کس دیگری. اگر او زمان زیادی برای شما می گذارد و تلاش زیادی برای رابطه با شما صرف می کند و کاملاً روی شراکت با شما سرمایه گذاری کرده است نشانه بسیار خوبی خواهد بود. مردان وفادار با احتمال بیشتری از به اشتراک گذاشتن یک ارتباط عاطفی صمیمی با شما استقبال می کنند. اگر مردی نمی تواند یا نمی خواهد این نوع پیوند را با شما ایجاد کند می تواند به این معنا باشد که آن را با شخص دیگری به اشتراک می گذارد.

وفاداری همسر

همه زنان تصور شخصی خود را از مرد کامل دارند. مردی که امیدوارند روزی پیدا کنند تا بتوانند تمام زندگی خود را با او بگذرانند. برخی مردان قدبلند را ترجیح می دهند و برخی مردان کوتاه قد را. بعضی ها مردی را می خواهند که بتوانند با او صرفا خوش بگذرانند در حالی که برخی دیگر فقط می توانند با کسی که عمیق ترین جنبه های خود را با او در میان می گذارد روزگار بگذرانند و عده ای دیگر مردان وفادار.

مردان وفادار

به هر روی مهم نیست که چه نوع ویژگی‌های فیزیکی یا شخصیتی را ترجیح می‌دهند. یکی از مواردی که برای همه زنان یک نیاز و ترجیح ضروری باقی می‌ماند « وفاداری همسر » است و جای بحث در این مورد وجود ندارد.

برخی از مردان خیانت می کنند و برخی دیگر متعهد و وفادار هستند. مردانی که کاملاً به شما متعهد هستند آن را در اعمال و زبان بدن خود نشان خواهند داد. آن ها به شما احساس امنیت و ثبات در مشارکت خود در رابطه می دهند تا دیگر نگران صمیمی شدن آن ها با شخص دیگری نباشید. اگر چنین باشد، جای نگرانی در مورد وفاداری آن ها نخواهد بود.

اهمیت وفاداری همسر

بسیاری از مردم زمان و انرژی ذهنی خود را صرف استرس و تردید درباره موضوع وفاداری یا خیانت طرف مقابل می کنند. به طور مداوم با این سوال که آیا شریک رابطه به آن ها وفادار است یا خیر روز و شب را می گذرانند. با این حال اگر در یک رابطه پایدار هستید باید از این واقعیت که شریک زندگی به شما متعهد است احساس امنیت کنید. شما باید از نحوه رفتار او با خود و نحوه ای که به شما احساس بروز می دهد از تعهد او نسبت به خود اطمینان حاصل کنید. به جای تلاش برای کشف اینکه آیا او به شما خیانت کرده است یا خیر، روی نشانه های وفاداری به همسر که شریک زندگی نشان می دهد تمرکز کنید.

اینکه وقت خود را با کسی که وفاداری و تعهد خود را به شما نشان نمی دهد اتلاف انرژی فکری و روحی خواهد بود. اگر تمام وقت خود را صرف نگرانی در مورد اینکه آیا شریک زندگی به شما وفادار بوده است یا خیر بکنید به تنهایی نشان دهنده این است که در رابطه مناسبی قرار نگرفته اید. هر فردی حق دارد در امنیت روانی با دیگری قرار بگیرد و نباید به طور مداوم نگران این باشد که شریک زندگی هنگام بیرون رفتن و دوری به او خیانت خواهد کرد. بنابراین با آگاهی از نشانه های مردان وفادار تشخیص افراد خائن آسانتر خواهد بود.

نشانه های وفاداری همسر

نمی دانید مردی که با او در رابطه هستید یا قصد دارید وارد رابطه با او شوید به شما وفادار است؟ این سوالی است که ذهن اکثر افراد در روابط را در یک مقطع زمانی به خود مشغول می کند. حتی افرادی که در عاشقانه ترین روابط هستند نیز ممکن است شک داشته باشند. اگر مطمئن نیستید که شریک زندگی به شما وفادار است، زمان آن فرا رسیده است که از او دور شوید و به دنبال کسی بگردید که به شما احساس امنیت و آرامش بدهد.

اگر احساس نمی‌کنید شریک زندگی‌ به شما متعهد است و اگر نشانه‌ای از وفاداری از خود نشان نمی‌دهد فایده‌ای ندارد وقت خود را در این نوع روابط تلف کنید. ماندن با کسی که به شما متعهد نیست فایده ای ندارد. شما لیاقت کسی را دارید که بتوانید کاملاً به او اعتماد کنید و هرگز نگران خیانت او به خود نباشید. برخی راه های مشخصی برای تشخیص میزان وفاداری مردان وجود دارد. واضح ‌ترین علائمی که نشان می‌دهد مرد زندگی‌ شما به شما وفادار است.

1-وفاداری همسر و صداقت و روراستی در مورد همه مسایل

آیا مردی که با او رابطه دارید طوری رفتار می کند که انگار رازی را از شما پنهان می کند؟ معمولاً تشخیص اینکه کسی در رابطه شما رازهایی را از شما مخفی می کند بسیار آسان است و این یکی از واضح ترین علامت ها برای نمایش عدم صداقت و وفاداری مردان خواهد بود. گشاده رویی نسبت به رفع ابهامات احتمالی نشانه وفاداری است. اگر مردی همیشه در مورد همه چیز با شما کاملاً شفاف باشد نشانه وفاداری و شفافیت او خواهد بود.

اگر او سعی نمی ‌کند پیام‌ها یا ایمیل‌ها را از شما پنهان کند یا همیشه همه برنامه ها و تصمیماتی را که گرفته است بدون اینکه شما بپرسید با شما در میان می گذارد یعنی با یکی از مردان وفادار سر و کار دارید.

در عوض اگر وقتی از او چیزی می ‌پرسید حالت تدافعی به خود بگیرد و به جای یک توضیح ساده به برچسب زنی علیه شما اقدام کند و همچنین اگر از او سوالی در مورد روزش بپرسید و او ناگهان سکوت کند و حالت دفاعی بگیرد احتمالاً این یکی از نشانه های خیانت در مردان است و ممکن است مسایل مهمی وجود داشته باشد که اتفاقا روی رابطه مشترک شما تاثیر گذار است. از این جهت با مخفی نگه داشتن آن ها سعی در کنترل اوضاع دارد. اگر او کاملاً به شما متعهد بود سعی نمی کرد چیزی را از شما پنهان کند.

اگر مردی در مورد همه چیز با شما کاملاً باز و صادق باشد احتمالاً به شما خیانت نمی کند. بنابراین اگر شریک زندگی شما پنهان کاری را نوعی از شیوه و سبک زندگی و ارتباطی خود معرفی می کند معمولا نشانه خوبی نیست. همچنین دقت کنید که آیا وقتی از او در مورد زندگی شخصی یا دوستان او سوال می پرسید حالت تدافعی به خود می‌گیرد یا خیر.

2-نشانه های مردان وفادار | نشان دادن سازگاری و هماهنگی

آیا می دانید دقیقا چه انتظاری از مرد رابطه خود باید داشته باشید و همیشه قابل اعتماد است یا او همیشه شما را غافلگیر کرده و به تعهد خود مشکوک می کند. اگر شریک شما به رابطه متعهد و وفادار باشد در رابطه شما ثابت و قابل اعتماد بودن عنصر شاخص و واضحی خواهد بود. اگر او وفادار باشد با شما راحت بوده و همیشه خود واقعی خود را نشان خواهد داد. اگر همیشه ثابت قدم باشد و همه چیز را آشکارا با شما در میان بگذارد نشانه ی مطمئنی است از اینکه به شما متعهد و وفادار است.

اگر همه رفتارهای او همیشه با شما یکسان و کاملاً سازگار و هماهنگ است باز نشانه ای از مردان وفادار خواهد بود. چنانچه مردی اغلب مواقع با شما متفاوت رفتار کند و با تغییرهای ناگهانی در واکنش ها شما را غافلگیر کند به این معناست که در مورد اینکه کیست گیج شده است و به شما خیانت خواهند کرد. وقتی کسی خیانت می کند برقراری ارتباط برای او دشوار می شود. زیرا می داند که با شما صداقت نداشته است. معمولا برای او سخت است بین فردی که در کنار شما است و شخصی که در زمانی با شخص دیگری است تفاوت قایل شود. اما چنانچه گفته شد اگر همیشه با شما یکنواخت و سازگارانه رفتار می کند کاملاً به شما متعهد و وفادار است.

3-سرمایه گذاری وقت و انرژی برای شما و رابطه با شما

وقتی مردی در حال خیانت کردن باشد روی شما و رابطه با شما از نظری صرف انرژی فکری و زمانی سرمایه گذاری نمی کند. آن ها معمولا تمایل بسیار کمتری به صرف زمان و تلاش برای رابطه با شما و شکل دهی یک ارتباط تا حد امکان سالم خواهند داشت. اما از طرفی اگر کسی کاملاً روی رابطه با شما سرمایه گذاری کرده باشد همیشه حضور خواهد داشت و برای بودن در کنار شما وقت می گذارد و شما را خوشحال می کند.

اگر شما شاهد چنین تلاشی هستید و بابت این تلاش ها احساس خوشحالی و ارزشمند بودن می کنید و در عین حال در رابطه احساس امنیت دارید نشانه خوبی است که به شما و رابطه شما متعهد و وفادار است. توجه داشته باشید که او چقدر زمان می گذارد و تلاش می کند تا رابطه با شما را تا جایی که می تواند بیش از پیش خوب پیش ببرد و نقط ضعف را برطرف کند. اگر تلاشی نمی کند احتمالاً واقعاً به شما متعهد نیست.

اگر کسی به شما اهمیت دهد و شما را دوست داشته باشد هر کاری که از دستش بر بیاید انجام می دهد تا شما احساس خوشبختی و امنیت کنید. بنابراین واضح است که اگر این کار را نمی کند ممکن است مرد وفاداری نباشد و هیچ کس توانایی این را ندارد که او را تغییر دهد. اگر رابطه یک طرفه است و شما تنها کسی هستید که برای بهبود رابطه از هر جهت بیشتر تلاش می کنید نشانه دیگری است از اینکه او کاملاً به شما متعهد نیست و شما یکطرفه بار رابطه را که مسیولیتی دو جانبه است برعهده گرفته اید.

4-نشانه های مردان وفادار | تجربه ارتباط عاطفی عمیق دو طرفه

اگر می خواهید بدانید که آیا مردی به شما متعهد است توجه داشته باشید که آیا ارتباط عاطفی با یکدیگر به اشتراک می گذارید یا خیر؛ زیرا این نشانه مطمئنی از یک رابطه متعهد وفادارانه و صمیمی است. اگر این نوع پیوند را به اشتراک نمی گذارد و از بیان بسیاری مسایل طفره می رود نشانه ای از یک رابطه ناسالم است و ممکن است وفاداری کامل را در بر نداشته باشد. بنابراین یکی از نشانه های وفاداری مردان شکل دهی و حفظ ارتباط عاطفی عمیقی با شریک زندگی است.سرمایه‌گذاری در سهام تدافعی سرمایه‌گذاری در سهام تدافعی

اینکه دو نفر با هم ارتباط موثر و صمیمی داشته باشند نشانه این است که آن ها برای اصالت رابطه ارزش قایل هستند و این ارزشمندی را از طریق صرف وفاداری و تعهد نسبت به یکدیگر بروز می دهند. اگر چنین پیوندی را با مردی که در ارتباط با او هستید حس می کنید احتمالاً نیازی به نگرانی در مورد میزان وفاداری او ندارید.

یک پیوند عاطفی قوی در هر رابطه ای بسیار مهم است و یکی از کلیدهای یک شراکت طولانی مدت و سالم به شمار می رود. ساختن چنین رابطه ای زمان بر است اما به اشتراک گذاشتن این نوع ارتباط با اشخاص تجربه زیبایی خواهد بود. اگر مردی این نوع ارتباط عاطفی را انکار کند یا اساسا حضور شما را در زندگی خود کتمان کند به این دلیل است که یا خیانت کرده است و با شخص دیگری از این طریق ارتباط برقرار می کند یا اساسا قصدی برای متعهد شدن به شما ندارد.

صمیمیت و ارتباطات عاطفی باید شما را به شریک زندگی نزدیک تر کند. اگر چنین حسی وجود نداشته باشد نشانه خوبی از یک شراکت سالم نیست. اگر پیوند عاطفی عمیقی با مرد زندگی سرمایه‌گذاری در سهام تدافعی خود ندارید نشانه ای از یک رابطه ناسالم است که متضمن تعهد کامل به یکدیگر نیست.

5-وفاداری همسر و شک نکردن به تعهد شما

اگر مردی هرگز به تعهد شما نسبت به خود شک نکند نشانه آن است که او نیز هرگز به شما خیانت نخواهد کرد. اگر آن ها خیانت کرده باشند به احتمال زیاد نسبت به شما نیز به همین دلیل مشکوک خواهند شد. پرس و جوی زیاد و مداوم و دل مشغولی های بی دلیل نسبت به نوع و تعداد ارتباطات شما با دیگران نشانه های خوبی برای روابط ناسالم و ناامن است. بنابراین اگر می خواهید بدانید مردی چقدر متعهد است توجه کنید که آیا او کاملاً به شما اعتماد دارد یا خیر.

سخن آخر درمورد نشانه های مردان وفادار

مردانی که واقعاً حرف زیادی برای گفتن ندارند هرگز قرارهای عاشقانه منحصر به فردی برای شما برنامه ریزی نمی کنند و تنها زمانی که آن ها را در کنار خود شاد و هیجان زده می بینید زمانی است که در حال صمیمی شدن فیزیکی هستید و لحظه ای که این صمیمت جسمانی تمام شود به همان آدم سرد و بی علاقه ای که هستند تبدیل می شوند.

مردان وفادار ضمن حفظ رابطه صمیمی فیزیکی همه چیز را صرفا تا یک ساعت قبل از ورود به اتاق خواب خوب و عالی نشان نمی دهند. بلکه حتی وقتی بعد جسمانی صمیمیت را لحاظ می کنند همچنان عشق و محبت بیشتری را در رفتار او مشاهده می کنید. برای مردان وفادار یک ساعت صمیمیت معمولاً با یک شب کامل نوازش و گفتگوهای طولانی همراه است.



اشتراک گذاری

دیدگاه شما

اولین دیدگاه را شما ارسال نمایید.