بدهی های صندوق سرمایه گذاری مشترک

سرمایه گذاری صندوق سرمایه گذاری مشترک: برنامه های مستقیم صندوق های سرمایه گذاری می تواند 13.6 درصد بیشتر بازده داشته باشد: چرا برخی از سرمایه گذاران هنوز از برنامه های معمولی استفاده می کنند

تفاوت در بازده بین برنامه های مستقیم و معمولی همان صندوق های سرمایه گذاری در حال حاضر آنقدر زیاد شده است که نادیده گرفتن آن غیرممکن است. البته بدهی های صندوق سرمایه گذاری مشترک به جز برای سرمایه گذارانی که هنوز از برنامه های مستقیم چیزی نمی دانند. برای سرمایه گذاران آگاه – بیشتر کسانی که این صفحه را می خوانند – غیرقابل توضیح است که حتی در حال حاضر، اصلاً در برنامه های معمولی پول بدهی های صندوق سرمایه گذاری مشترک وجود دارد.

چگونه ممکن است سرمایه‌گذار صندوق سرمایه‌گذاری مشترکی وجود داشته باشد که نداند یک راه ساده برای افزایش درآمد شما از هر صندوق سرمایه‌گذاری تا 10 درصد یا بیشتر با انتخاب یک طرح متفاوت وجود دارد؟ و با این حال درست است. وجوه مستقیم تنها حدود 22 درصد از کل پولی را تشکیل می دهد که در صندوق های سهام هند نگهداری می بدهی های صندوق سرمایه گذاری مشترک شود. بقیه هنوز در برنامه‌های منظم نگهداری می‌شوند و آن سرمایه‌گذاران هنوز پول را روی میز می‌گذارند تا دیگران آن را بگیرند. این درصد در صندوق‌های بدهی بسیار بالاتر است، اما آن‌ها بیشتر توسط سرمایه‌گذاران شرکت‌های حرفه‌ای استفاده می‌شوند، بنابراین داستان متفاوت است.

چیزی که سرمایه گذاران وجوه مستقیم آگاه نمی دانند این است که تا زمانی که بیرون نروید و به دنبال آن نگردید، هیچ راهی وجود ندارد که خودتان به اطلاعاتی در مورد وجوه مستقیم دست پیدا کنید. منظورم این است که شما اشاره هایی به کلمه “مستقیم” را اینجا و آنجا خواهید بدهی های صندوق سرمایه گذاری مشترک دید، اما پیامدهای مالی واقعی تقریباً کاملاً مخفی هستند. برای کسانی که در روش سرمایه گذاری خود، از طریق یک توزیع کننده بزرگ یا کوچک، راحت بوده اند، و شاید هر چند وقت یکبار به جستجوی وجوه در گوگل می پردازند یا حتی از وب سایت های شرکت های صندوق بازدید می کنند، هیچ راهی برای کشف ماهیت و مقدار دقیق بازده وجود ندارد. مزیتی که از طریق وجوه مستقیم بدست خواهید آورد.

به جز برخی از پلتفرم‌های جدید یا منابع سرمایه‌مدار مانند Value Research Online، مزیت وجوه مستقیم یک راز است. چقدر راز در اینجا کمی سلیقه است. من نمونه ای از یک وسط صندوق سرمایه کلان جاده ای را که در Value Research Online انتخاب کردم را مثال می زنم. اگر هفت سال پیش 10 میلیون روپیه در برنامه منظم این صندوق سرمایه گذاری کرده بودید (طولانی ترین دوره برای این صندوق)، به 23.2 بدهی های صندوق سرمایه گذاری مشترک میلیون روپیه افزایش می یافت. همان سرمایه گذاری در طرح مستقیم به 25 میلیون روپیه افزایش می یابد. سود 15 میلیون روپیه 13.6 درصد بیشتر از سود 13.2 میلیون روپیه است. همان صندوق، همان پرتفوی، فقط یک طرح متفاوت. بدیهی است که در دوره های طولانی تر، دیفرانسیل فقط می تواند رشد کند – این یک قطعیت ریاضی است.

واضح است که طرفداران طرح مستقیم از اینکه اکثر مردم از گرفتن این پول خودداری می کنند، گیج شده اند. البته مقایسه مستقیم بین برنامه های مستقیم و منظم از برخی جنبه ها تا حدودی غیر قابل توجیه است. برنامه های مستقیم و منظم برای بدهی های صندوق سرمایه گذاری مشترک انواع مختلف سرمایه گذاران مناسب است. در ارزش پژوهش آنلاین نیز، ما آنها را در مجموعه های جداگانه رتبه بندی می کنیم، حتی اگر می توانید از ابزارهای رایگان ما برای مقایسه آنها با یکدیگر استفاده کنید.

سرمایه گذاری در صندوق سرمایه گذاری مشترک: برنامه های منظم و مستقیم چیست؟

دو نوع از یک طرح صندوق سرمایه گذاری مشترک

خانه های صندوق سرمایه گذاری مشترک طرح های خود را در دو گزینه ارائه می دهند – طرح معمولی و طرح مستقیم. طرح معمولی شامل کمیسیون یا کارگزاری است که به توزیع کننده صندوق سرمایه گذاری مشترک پرداخت می شود. طرح مستقیم در چنین هزینه هایی نقشی ندارد و منافع آن مستقیماً به سرمایه گذاران منتقل می شود.

چه کسی کدام را پیشنهاد می کند؟

در حالی که طرح های مستقیم مستقیماً توسط صندوق سرمایه گذاری مشترک ارائه می شود، طرح بدهی های صندوق سرمایه گذاری مشترک های معمولی از طریق واسطه ها یا توزیع کنندگان مانند مشاوران مالی مستقل، بانک ها یا NBFC ها خریداری می شوند.

NAV یک بالاتر است زیرا …

NAV طرح مستقیم بالاتر از طرح معمولی است زیرا در کمیسیون صرفه جویی می کنند. طرح های مستقیم هیچ کارمزد و کارگزاری ندارند در حالی که برای بدهی های صندوق سرمایه گذاری مشترک طرح های معمولی کارمزد یا کارگزاری به واسطه ها پرداخت می شود.

نسبت هزینه یک کمتر است…

یک طرح مستقیم نسبت هزینه کمتری دارد زیرا کمیسیونی در کار نیست. برای یک طرح معمولی، نسبت هزینه بالاتر است زیرا کمیسیون هایی وجود دارد که باید پرداخت شوند.

بازده بیشتر برای …

بازده طرح های مستقیم به دلیل نسبت هزینه کمتر در مقایسه با طرح های معمولی بیشتر است. صرفه جویی در کمیسیون عمدتاً چیزی است که این بازده نسبتاً بالاتر را در برنامه های مستقیم طرح های صندوق های مشترک امکان پذیر می کند.

سرمایه گذاران مبتدی به خدمات راحتی ساده برای تسهیل معاملات نیاز دارند. حتی بیشتر از آن، سرمایه گذاران مبتدی به کسی نیاز دارند که آنها را شروع کند. برخلاف سپرده گذاری ثابت در بانک، سرمایه گذاری بدهی های صندوق سرمایه گذاری مشترک در صندوق سرمایه گذاری مشترک صرفاً گسترش خودکار برخی از خدماتی که در حال حاضر دریافت می کنید نیست. تمرکز بیش بدهی های صندوق سرمایه گذاری مشترک از حد روی آخرین بخش از هزینه ممکن است به این معنی باشد که شما واقعاً هرگز شروع به کار نمی کنید.

بنابراین چه نوع سرمایه‌گذاری برای سرمایه‌گذاری مستقیم مناسب است؟ باید کسی باشد که بفهمد برای انواع مختلف نیازهای سرمایه‌گذاری به چه بدهی های صندوق سرمایه گذاری مشترک نوع وجوه متقابلی نیاز است، بتواند مستقلاً در مورد آنها تحقیق کند و فهرستی از وجوه برای سرمایه‌گذاری ارائه کند، و سپس فرآیند سرمایه‌گذاری واقعی را بدون نیاز به سرمایه‌گذاری انجام دهد. کمک یک واسطه پس از شروع سرمایه‌گذاری، هر زمان که بازارها سقوط می‌کنند و ارزش سرمایه‌گذاری تحت فشار قرار می‌گیرد، یک منبع مشاوره خارجی می‌تواند به او کمک کند تا در مسیر خود باقی بماند. در اصل، شما باید هر کاری را که یک مشاور قرار است انجام دهد، برای خودتان انجام دهید.

هیچ انتخاب صحیح جهانی وجود ندارد. هر سرمایه‌گذار باید بفهمد چه کاری می‌تواند انجام دهد و نیاز دارد که شخص دیگری برایش انجام دهد.

(نویسنده مدیر عامل، پژوهش ارزش است)

همچنین بخوانید:
صندوق شاخص کل بازار چیست و آیا باید از طریق این نوع صندوق سرمایه گذاری در سهام سرمایه گذاری کرد؟

همچنین بخوانید:
برای سرمایه گذاری در IPO ها، می توانید از مسیر صندوق سرمایه گذاری مشترک نیز استفاده کنید