صرافی های متمرکز چگونه کار می کنند؟


صرافی‌های متمرکز بیشتر از صرافی‌های غیرمتمرکز هدف حمله هکرها قرار می‌گیرند.

صرافی متمرکز به پایان راه رسیده؟ معرفی 2 نوع صرافی برای رمزارز

صرافی متمرکز رمزارز با صرافی های غیر متمرکز تقاوت دارد.

صرافی های رمزارز به دو دسته متمرکز و غیر متمرکز تقسیم می شوند.

صرافی های متمرکز مبتنی بر اعتماد مشتریان به صاحبان این صرافی ها هستند.

کوین بیس (CoinBase)، باینانس(Binance)، بای بیت(Buybit)، کوکوین (Kucoin) و اف تی ایکس(FTX) از جمله مشهور ترین صرافی های متمرکز هستند.

اینگونه صرافی ها رمز ارز مشتریان را دریافت کرده و یک حساب برای آنها در اپلیکیشن صرافی می سازند.

مثلا اگر داریوش 1 بیتکوین برای صرافی باینانس بفرستد این بیتکوین به والت صرافی منتقل شده و برای داریوش یک حساب با موجودی یک بیتکوین ساخته می شود.

در واقع باینانس بیتکوین داریوش را به امانت گرفته و قول میدهد که آن را پس دهد.

حتما قوانین این صرافی ها را مطالعه کنید. مخصوصا شما که از ایران هستید. هیچ تضمینی برای بازگشت بیتکوین های شما و یا رمزارز هایی ممکن است ارزشمند شوند وجود ندارد. لطفا داستان هک های سال 2012 یعنی قبل از این که قیمت بیتکوین اوج بگیرد را بخوانید

این صرافی ها می توانند مانند صرافی ام.تی گاکس (Mt. Gox) هک شوند و کسی هم تا مدتها بعد متوجه نشود.

صرافی متمرکز

صرافی متمرکز MTGOX قربانیان زیادی داشته که امروز می توانستند میلیاردر باشند.

داستان صرافی MT.Gox

Half Billion XRP Sold by Jed McCaleb Since January: Details - XRP Right Now

جد مک کالب موسس MT gox و یکی از مدیران کنونی ریپل

جد مک کالب (Jed McCaleb) در سال 2006 یک وبسایت برای خرید و فروش کارت های نوعی از بازی کامپیوتری طراحی یکند.

او در سال 2010 با بیتکوین آشنا می شود.

در 18 ژوئیه سال 2010 مک کالب وبسایت خود را برای خرید و فروش بیتکوین راه اندازی کرد.

مک کالب تمام کار طراحی سایت را خودش انجام داده بود.

در سال 2011 این وبسایت را به یک فرانسوی به نام مارک کارپلس می فروشد.

این فرانسوی در ژاپن زندگی می کرد.

مک کالب صرافی های متمرکز چگونه کار می کنند؟ می گوید که آن زمان وقت نداشته روی این وبسایت تمرکز کند.

Mark Karpeles following a news conference in Tokyo, July 11, 2017.

اندکی پس از فروش وبسایت، هک ها آغاز می شوند.

قیمت های عجیب و غریب برای درخواست خرید بیتکوین در سایت نمایش داده می شود.

ایمیل نهنگ های اولیه بیتکوین و آپی آدرس و سایر اطلاعات آنها به دست هکر ها می افتد.

هکر ها حساب همه دارندگان بیتکوین را به شیوه های مختلف خالی میکنند.

سال 2012 کوین لب از گاکس شکایت می کند.

حتی از برخی از مشتریان ام تی گاکس سرقت های فیزیکی صورت گرفت و بیتکوین خود را ازدست دادند.

بسیاری از علاقمندان به تئوری های توطئه، که از مالباختگان هستند جد مک کالب و مارک کارپلس را همدست می دانند.

مالباختگان تصور می کنند که این یک برنامه از پیش تعیین شده برای بیرون آوردن بیتکوین های آنان در زمانی بود که قرار بود قیمت بیتکوین اوج بگیرد.

جد مک کالب شرکت ریپل را بنیان گذاشته است.

60000 حساب MtGox و اطلاعات آنها زمانی که یک هکر به یک حساب مدیریت دسترسی پیدا کرد بیتکوین خود را ازدست دادند.

ارزش بیتکوینی که مشتریان MT gox از دست دادند امروز نزدیک به چند صد میلیارد دلار است.

چند صرافی متمرکز پیش از 2013 هک شدند؟

26 ژوئیه 2012 بیتو مت (Bitomat) 17000 بیتکوین را به دلیل هک از دست داد.

پنجم آگوست همان سال صرافی مای بیتکوین (MyBitcoin)، اعلام کرد 150000 بیتکوین مشتریان را از دست داده است.

13 فوریه، ترید هیل (TradeHill)، دومین صرافی بزرگ بیت کوین در جهان، به طور کامل تعطیل شد.

دلایل این امر مشکلات نظارتی و از دست دادن 100.000 دلار آمریکا پس از، اختلال در پردازشگر پرداخت بود.

11 می بیتکونیکا (Bitcoinica ) هک شد و 18000 بیتکوین مشتریان از دست رفت.

بیت فلور در سپتامبر همان سال هک شد و تعطیل شد و تمام 24000 بیتکوین مشتریان آن از دست رفت.

چرا صرافی های متمرکز آسیب پذیرند؟

در واقع بلاکچین به منظور امنیت داده های ذخیره شده در کامپیوتر ها ایجاد شد.

بیتکوین نیز در بستر بلاکچین کار می کند.

اما مشکل صرافی متمرکز این است که آنها در واقع متمرکز هستند.

تمام دارایی مشتریان آنها در یک یا چند کیف پول دیجیتال ذخیره شده است. و چنانچه این کیف به دست هکر ها بیفتد تمام دارایی از دست می رود.

از طرف دیگر صرافی های متمرکز در درون اپلیکیشن خودشان می توانند عرضه و تقاضای غیر واقعی ایجاد کنند و مشتری های را متضرر کنند.

بسیاری از آنها آن مقدار که نشان می دهند بیتکوین ندارند. آنها به مشکل بانک ها دچار شده اند .

آنها حساب میکنند که بخش بزرگی از مشتریان همزمان با هم برداشت نمی کنند.

به همین دلیل بخشی از دارایی مشتریان خود را سرمایه گذاری میکنند که ممکن است این دارایی ها از دست بروند.

صرافی های غیر متمرکز به پیش می تازند

سال 2018 یک مهندس مکانیک به نام هیدن آدامز که به برنامه نویسی و زبان سالیدیتی علاقه مند بود نخستین صرافی غیر متمرکز را به نام یونی سواپ تاسیس کرد.

حدود یک سال قبل ویتالیک بوترین ایده تاسیس صرافی های غیر متمرکز را با استفاده از قراردادهای هوشمند مطرح کرده بود.

بنیاد اتریوم برای زحماتی که آدامز برای برنامه نویسی یونی سواپ انجام داده بود مبلغ 100000 دلار به او جایزه داد.

آدامز و بوترین

مبدع یونی سواپ و ویتالیک بوترین

در این برنامه کاربر برای مبادله رمز ارز نیازی به ارسال آن به کیف دیگران ندارد.

رمز ارزهای مبتنی بر بلاکچین اتریوم و ماشین EVM به شکل توکن هایی هستند که از استاندارد ERC، مصلا ERC20 و یا ERC721 استفاده میکنند.

در این استاندارد یک فانکشن به نام Approve وجود دارد.

در واقع وقتی دارنده رمزارز با کلید خصوصی خود این فانکشن را امضا می کند به قرارداد هوشمند مورد نظر اجازه می دهد تا این رمزارز یا توکن را جابجا کند.

هیچ فرد یا قرارداد دیگری به جز قراردادی که مورد پذیرش قرار گرفته است نمی تواند توکن را جابجا را کند.

بنا بر این وقتی به یک صرافی غیر متمرکز متصل می شوید و درخواست تعویض توکن دارید شما باید فانکشن Approve را با کلید خصوصی خود امضا کنید.

کاربر معمولی کلید خصوصی را نمی بیند این کلید توسط نرم افزار کیف پول استفاده می شود.

بنا براین برای کاربر معمولی یک درخواست به نام Approve می آید و کاربر آن را امضا میکند.

پس از امضا نوبت به سواپ می رسد و کاربر می تواند توکن بخرد یا بفروشد.

صرافی های غیر متمرکز چگونه کار می کنند.

هر صرافی غیر متمرکز مانند صرافی متمرکز دارای یک استخر است که در اصطلاح به آن liquidity pool گفته می شود.

هر کسی می تواند در این صرافی ها مشغول به کاسبی شود.

همه می توانند با خرید یک جفت توکن مثلا تتر و اتریوم به استخر بپیوندند.

بر خلاف صرافی متمرکز اینجا توکن های واقعی معامله میشوند. در استخر های صرافی های غیر متمرکز که با قرارداد های هوشمند ایجاد میشوند توکن های واقعی وجود دارند.

در این قرارداد ها دو جفت توکن و فی (کارمزد ) استخر برای مبادله نوشته شده است.

وقتی تعداد دارندگان یک جفت توکن در استخر زیاد باشد استخر بین دارندگان تقسیم شده و برای تعیین کارمزد رای گیری می شود.

هر کس به اندازه سهمی که از استخر دارد دارای حق رای برای تعیین کارمزد است. این درست بر خلاف صرافی متمرکز است.

قیمت در صرافی غیر متمرکز چگونه تعیین می شود؟

در صرافی متمرکز قیمت ظاهرا تابعی از عرضه و تقاضا است.

در صرافی های غیر متمرکز نیز قیمت تابعی از عرضه و تقاضا است.

در صرافی متمرکز مدیران بر عرضه و تقاضا کنترل کامل دارند. مثلا مدیر صرافی باینانس می تواند هر چقدر دلش می خواهد به یک حساب بیتکوین اختصاص دهد.

چون همانگونه که اشاره شد در صرافی متمرکز توکن یا بیتکوین وجود ندارد بلکه فقط حساب شما وجود دارد.

این مشکل رد صرافی های غیر متمرکز بر خلاف صرافی متمرکز دیده نمی شود.

اینجا توکن های واقعی هستند که در استخر وجود دارند و صاحبان یک استخر می توانند به هزاران نفر برسند.

در مقایسه، صرافی های غیرمتمرکز مثل یک بازار بزرگ با مغازه های متفاوت هستند که با هم رقابت می کنند و صرافی متمرکز مثل یک هایپرمارکت است.

مقایسه امنیت بین صرافی غیرمتمرکز و صرافی متمرکز

در صرافی متمرکز شما باید احراز هویت بشوید.

به این منظور شما باید تمام مدارک خود را برای این صرافی ها ارسال کنید.

این اطلاعات در سرور این صرافی ها ذخیره می شوند و فقط همین ها نیست.

بدلیل حساسیت های امنیتی و قوانین پولشویی به غیر از پاسپورت و شماره تلفن شما اپلیکیشن های این صرافی ها به لوکیشن شما نیز دسترسی دارند.

این پایان کار نییست این اپلیکیشن ها شماره منحصر به فرد کارت شبکه کامپیوتر شما(MC ID) و یا شناسه (IMEI) گوشی موبایل شما به همراه آی پی آدرس شما را بر میدارند و در سرور ذخیره میکنند.

فرض کنید اطلاعات سرور آنها بدست یک هکر بیفتد در آن صورت کاربران با چه خطراتی مواجه هستند؟

در واقع به بهانه پولشویی و تروریست کوچکترین اطلاعات کاربران در سرور های این اپلیکیشن ها ، مانند باینانس و کوین بیس ذخیره شده ، گاهی فروخته می شوند.

اشاره شد که این صرافی ها یک کیف پول دارند و اپلیکیشن آنها توسط یک یا چند کارمند با سطح دسترسی متفاوت مدیریت می شود.

آنها علاوه بر خطر هک شدن چون شفاف هم نیستند ممکن است ورشکست شده باشند.

در مقایسه با آنها صرافی های غیرمتمرکز به احراز هویت وثبت نام نیازی ندارند.

چه چیزی صرافی متمرکز را هنوز زنده نگه داشته است؟

با وجود تمام این خطرات بسیاری از کاربران تا امروز ترجیح میدهند تا با قبول همه خطرها با این صرافی ها کار کنند.

یکی از دلایل مهم این است که این صرافی ها به درگاه پول های فیات وصل هستند.

دلیل دوم رابط کاربری این صرافی هاست که در مقایسه با صرافی های غیر متمرکز تا امروز خیلی پیشرفته تر بود.

دلیل سوم امکاناتی مانند معاملات آینده یا فیوچرز، امکان اهرم گرفتن یا مارجین است که در صرافی های غیر متمرکز ارائه نمی شد.

دلیل چهارم امکان انجام معاملات لیمیت در صرافی متمرکز است.

لازم به ذکر است که صرافی متمرکز تمام این برتری را از دست خواهد داد و هم اکنون نیز از دست داده است.

صرافی های غیر متمرکز با توسعه برنامه نویسی در سالیدیتی و افزایش امکانات بلاکچین تغییرات فراوانی داشته اند.

تغییرات صرافی های غیر متمرکز کدامند؟

توکن گراف (Graph) با ارائه گراف های مربوط به رویداد های قرارداد های هوشمند امکانات بینظیری را در اختیار برنامه نویسان اپلیکیشن ها قرار داده است که می توانند تمام مشکلات برنامه نویسی اپلیکیشن های صرافی های غیرمتمرکز را حل کنند.

در واقع برنامه نویسی با امکانات گسترده توکن گراف برنامه نویسان از نیاز به سرور های متمرکز بی نیاز میکند.

همین مسئله سبب شده است که به عنوان مثال دودکس Dodex که یک صرافی غیر متمرکز است بتواند معاملات لیمیت و اهرم دار را به شکل غیر متمرکز ارائه کند.

شبکه های مبتنی بر اثبات سهام و لایه دوم مانند پالیگان با کارمزد تقریبا رایگان این امکان را به کاربران داده اند تا در تراکنش ها نگران کارمزد تراکنش نباشند.

با استفاده از امکاناتی که سایت های مانند مورالیس در اختیار برنامه نویسان قرار داده اند برنامه نویسی برای ایجاد اپلیکیشن های غیر متمرکز بسیار ساده شده است.

dydx که مبتنی بر لایه دوم و به شکل غیر متمرکز ارائه می شود امروز رقیبان بیشماری پیدا کرده است.

ًدر زمان نگارش این برنامه Quickswap که بزرگترین پلتفرم صرافی غیر متمرکز بر بستر پالیگان است رابط کاربری خود را تغییر داده است و معاملات لیمیت و همچنین نوعی از فیوچرز را افزوده است.

معامله واقعی همتا به همتا(p2p) بر روی تمام شبکه های مبتنی بر ماشین EVM یا اتریوم مانند باینانس چین، پالیگان، فانتوم، اتریوم، آوالانش …..را می توانید با صرافی غیر متمرکز Anyswap تجربه کنید.

رابط کاربری کوئیک سواپ

رابط جدید کاربری کوئیک سواپ

خطرات کار با صرافی های غیر متمرکز

کار با صرافی های غیر متمرکز نیز خطر های خودش را دارد.

نمی توان با همه صرافی های غیر متمرکز کار کرد.

فانکشن Approve می تواند به دو صورت اجرا شود.

اولین حالت که در صرافی های غیر متمرکز استاندارد مانند یونی سواپ، کوئیک سواپ، دودکس ، وان اینچ و دی وای دی ایکس دیده میشود، Approve کردن مقدار مشخصی از توکن است.

برخی از صرافی ها مانند پنکک در ورژن اولیه از Approve برای تمام موجودی توکن استفاده می کردند که این امنیت کاربر را به خطر می اندازد.

در واقع اگر کاربر 100 تتر در کیف داشته باشد و بخواهد فقط 10 تتر را معامله کند تمام تتر های او می توانند توسط قرارداد سواپ جابجا شوند.

خطر دیگر توکن های اسکم هستند که هم نام با توکن های مشهور منتشر می شوند.

البته با ید توجه کرد صرافی های غیر متمرکز نیز تمهیداتی برای این مورد اندیشیده اند.

اما خطر اینجاست که ممکن است شما به اشخاصی اعتماد کنید و توکن های اسکم بخرید.

توکن های اسکم می توانند در یک صرافی متمرکز هم فهرست شوند و این اتفاق بارها رخ داده است.

اما راگ پول و برخی از موارد اسکم فقط در صرافی های غیر متمرکز ممکن است اتفاق بیفتد.

نتیجه گیری

در این نوشته تلاش بر این بود تا تفاوت صرافی متمرکز و غیر متمرکز برای خواننده روشن شود.

هر کدام از این صرافی ها مزیت هایی دارند که به نظر می رسد مزیت های صرافی های متمرکز رو به اضمحلال هستند.

کارمزد های صرافی های غیر متمرکز دائما در حال کاهش هستند.

رابط های کاربری آنها دائما در حال پیشرفت هستند.

مزیت ناشناس بودن و حفظ دارایی در دستان خود کاربر به جذابیت های صرافی های غیرمتمرکز افزوده است.

در صرافی غیر متمرکز کاربران هم می توانند ارائه دهنده خدمات باشند صرافی های متمرکز چگونه کار می کنند؟ و هم ارائه گیرنده باشند.

مدیریت این صرافی ها با استفاده از رای گیری انجام میشود.

این صرافی ها نیازی به اعتماد ندارند و برای کار با آنها فقط باید به ماشین یا کامپیوتر اعتماد کنید.

به نظر می رسد روزگار برای صرافی های متمرکز سخت شده است آنها حتی مزیت انحصاری دسترسی به پول فیات را نیز از دست داده اند.

در نوشته های بعدی صرافی های متمرکز چگونه کار می کنند؟ با معرفی چند صرافی غیر متمرکز کار با آنها را با جزئیات بیشتری توضیح خواهم داد.

صرافی متمرکز و غیرمتمرکز

زمان مطالعه: 6 دقیقه صرافی متمرکز برای اکثر سرمایه گذاران ارز دیجیتال، صرافی متمرکز ارزهای دیجیتال یکی از مهم ترین ابزار برای تراکنش است.

لینک کوتاه صفحه

صرافی متمرکز و غیرمتمرکز

صرافی متمرکز

برای اکثر سرمایه گذاران ارز دیجیتال، صرافی متمرکز ارزهای دیجیتال یکی از مهم ترین ابزار برای تراکنش است. صرافی‌های متمرکز ارزهای دیجیتال، پلتفرم‌های آنلاینی هستند که برای خرید و فروش ارزهای دیجیتال استفاده می‌شوند. آنها رایج ترین ابزاری هستند که سرمایه گذاران برای خرید و فروش دارایی های ارزهای دیجیتال از آن استفاده می کنند.

برخی از سرمایه گذاران ممکن است مفهوم صرافی “متمرکز” را تا حدودی گمراه کننده بدانند، زیرا خود ارزهای دیجیتال اغلب به عنوان “غیرمتمرکز” در نظر گرفته می شوند. “متمرکز” بودن صرافی هایی از این نوع به چه معناست و چرا این صرافی ها برای موفقیت صنعت ارزهای دیجیتال به طور کلی بسیار مهم هستند؟

استفاده از اشخاص ثالث

در اصطلاح «صرافی متمرکز ارزهای دیجیتال»، ایده متمرکزسازی به استفاده از یک واسطه یا شخص ثالث برای کمک به انجام تراکنش ها اشاره دارد. خریداران و فروشندگان به طور یکسان به این واسطه برای رسیدگی به دارایی های آنها اعتماد دارند. این در راه اندازی بانک رایج است، جایی که مشتری به بانک اعتماد می کند تا پول خود را نگه دارد.

دلیل این راه‌اندازی این است که بانک‌ها امنیت و نظارتی را ارائه می‌کنند که یک فرد به تنهایی نمی‌تواند انجام دهد. در مورد صرافی متمرکز ارزهای دیجیتال، همین اصل اعمال می شود. تراکنش‌کنندگان نه تنها اعتماد دارند که صرافی با خیال راحت تراکنش‌های آن‌ها را تکمیل می‌کند، بلکه از شبکه کاربران در بورس برای یافتن شرکای تجاری استفاده خواهد کرد.

در مورد ارزهای دیجیتال، که اغلب در کیف پول‌های دیجیتال ذخیره می‌شوند، یک فرد می‌تواند صدها یا هزاران دلار در دارایی‌های ارز دیجیتال را به سادگی با فراموش کردن کلید یک کیف پول از دست بدهد. صرافی اجازه نمی دهد که این اتفاق بیفتد، زیرا از سهام به جای سرمایه گذار فردی محافظت می کند.

جفت ارزهای فیات/کریپتو

رایج‌تر است که یک صرافی متمرکز در این مرحله جفت ارزهای دیجیتال/ارز دیجیتال را ارائه دهد. این امر به مشتریان امکان می دهد، به عنوان مثال، بیت کوین را با توکن های اتر معامله کنند. صرافی های کمتری جفت ارزهای فیات/ارز رمزنگاری را ارائه می دهند که مثلاً بیت کوین را برای مبادلات دلار آمریکا امکان پذیر می کند.

با این حال، برخی از بزرگترین صرافی های ارزهای دیجیتال در جهان آنهایی هستند که این جفت ارزهای فیات/کریپتوکارنسی را ارائه می کنند. بخشی از دلیل این امر این است که آنها به عنوان یک نقطه دسترسی مستقیم به بازار ارزهای دیجیتال عمل می کنند.

از آنجایی که بسیاری از سرمایه گذاران در این فضا برای سرمایه گذاری در ارزهای دیجیتال نسبتاً جدید هستند، ممکن است بیشتر به این نوع مبادلات روی بیاورند. برخی از این صرافی ها عبارتند از Coinbase، Robinhood، Kraken و Gemini.

صرافی متمرکز و غیرمتمرکز

عناصر کلیدی مبادلات متمرکز

موفقیت یا شکست یک مبادله به عوامل زیادی بستگی دارد. با این حال، یکی از مولفه های کلیدی موفقیت، حجم معاملات است.

به طور کلی، هر چه سطوح حجم معاملات بالاتر باشد، نوسانات و دستکاری بازاری که احتمالاً در آن صرافی اتفاق می افتد کمتر می شود. نوسانات یک ملاحظه حیاتی است. به دلیل مدت زمانی که طول می کشد تا تراکنش ها تکمیل شوند، قیمت یک توکن یا سکه می تواند بین زمان شروع تراکنش و زمان اتمام آن تغییر کند. هر چه حجم تجارت بیشتر باشد و تراکنش سریعتر پردازش شود، احتمال بروز مشکل در این نوسان کمتر است.

یکی دیگر از عناصر حیاتی یک صرافی متمرکز موفق، امنیت است. در حالی که هیچ تبادلی کاملاً در برابر فعالیت های مخرب مانند هک ها مصون نیست، برخی از آنها ایمن تر از دیگران هستند.

نحوه واکنش صرافی به رویدادی مانند هک به هیچ وجه مشخص نیست. برخی از صرافی ها برای بازپرداخت ضررهای مشتریان سخت کار کرده اند، در حالی که برخی دیگر در این زمینه موفقیت کمتری داشته اند. برخی دیگر نیز در نتیجه این نوع حملات بسته شده اند.

برای سرمایه گذارانی که به دنبال ورود به فضای ارزهای دیجیتال هستند، یک صرافی متمرکز همچنان رایج ترین وسیله برای انجام این کار است. هنگام انتخاب یک صرافی، مهم است که مجموعه عواملی را که بر تجربه کاربر تأثیر می‌گذارند، در نظر داشته باشید، از جمله اینکه کدام جفت معامله می‌شود، حجم معاملات چقدر است و اقدامات امنیتی که صرافی‌ها برای محافظت از مشتریان خود اتخاذ کرده‌اند.

صرافی متمرکز و غیرمتمرکز

صرافی غیرمتمرکز

صرافی‌های غیرمتمرکز، که به نام DEX نیز شناخته می‌شوند، بازارهای همتا به همتا هستند که در آن معامله‌گران ارزهای رمزنگاری شده مستقیماً بدون واگذاری مدیریت وجوه خود به یک واسطه یا متولی، معاملات را انجام می‌دهند. این تراکنش‌ها از طریق استفاده از توافق‌نامه‌های خوداجرایی که با کد نوشته شده‌اند به نام قراردادهای هوشمند تسهیل می‌شوند.

DEX برای حذف الزام هر مرجعی برای نظارت و مجوز دادن به معاملات انجام شده در یک صرافی خاص ایجاد شد. صرافی های غیرمتمرکز امکان تجارت همتا به همتا (P2P) ارزهای دیجیتال را فراهم می کنند. همتا به همتا به بازاری اطلاق می شود که خریداران و فروشندگان ارزهای دیجیتال را به هم مرتبط می کند. آنها معمولاً غیرقانونی هستند، به این معنی که کاربران کنترل کلیدهای خصوصی کیف پول خود را حفظ می کنند. کلید خصوصی نوعی رمزگذاری پیشرفته است که کاربران را قادر می سازد به ارزهای دیجیتال خود دسترسی داشته باشند. کاربران می توانند بلافاصله پس از ورود به DEX با کلید خصوصی خود به موجودی ارزهای دیجیتال خود دسترسی پیدا کنند. آنها نیازی به ارسال اطلاعات شخصی مانند نام و آدرس ندارند، که برای افرادی که حریم خصوصی خود را گرامی می دارند عالی است.

نوآوری‌هایی که مشکلات مربوط به نقدینگی را حل می‌کردند، مانند بازارسازان خودکار، به جذب کاربران به فضای مالی غیرمتمرکز (DeFi) کمک کردند و تا حد زیادی به رشد آن کمک کردند. جمع‌آوری‌کننده‌های DEX و افزونه‌های کیف پول با بهینه‌سازی قیمت‌های توکن، کارمزد مبادله و لغزش، به رشد پلت‌فرم‌های غیرمتمرکز دامن زدند، در حالی که نرخ بهتری را برای کاربران ارائه می‌کردند.

صرافی های غیرمتمرکز چیست؟

صرافی‌های غیرمتمرکز بر قراردادهای هوشمند تکیه می‌کنند تا به معامله‌گران اجازه دهند بدون واسطه، سفارش‌ها را اجرا کنند. از سوی دیگر، صرافی های متمرکز توسط یک سازمان متمرکز مانند بانکی مدیریت می شوند که در غیر این صورت در خدمات مالی به دنبال کسب سود هستند.

صرافی‌های متمرکز اکثریت حجم معاملات در بازار ارزهای دیجیتال را تشکیل می‌دهند، زیرا آن‌ها نهادهای تنظیم‌شده‌ای هستند که وجوه کاربران را نگهبانی می‌کنند و پلتفرم‌هایی با کاربری آسان را برای تازه‌واردان ارائه می‌دهند. برخی صرافی های متمرکز حتی دارایی های سپرده شده را بیمه می کنند.

خدمات ارائه شده توسط یک صرافی متمرکز را می توان با خدمات ارائه شده توسط یک بانک مقایسه کرد. بانک وجوه مشتریان خود را ایمن نگه می‌دارد و خدمات امنیتی و نظارتی را ارائه می‌کند که افراد نمی‌توانند به طور مستقل ارائه کنند و جابه‌جایی وجوه را آسان‌تر می‌کند.

در مقابل، صرافی‌های غیرمتمرکز به کاربران اجازه می‌دهند تا با تعامل با قراردادهای هوشمند پشت پلتفرم معاملاتی، مستقیماً از کیف پول خود معامله کنند. معامله گران از وجوه خود محافظت می کنند و در صورت مرتکب اشتباهاتی مانند گم کردن کلید خصوصی یا ارسال وجوه به آدرس های اشتباه، مسئول از دست دادن آنها هستند.

وجوه یا دارایی های واریز شده مشتریان از طریق درگاه های مبادله غیرمتمرکز یک “من به شما بدهکارم” (IOU) صادر می شود که می تواند آزادانه در شبکه معامله شود. یک IOU اساساً یک توکن مبتنی بر بلاک چین است که ارزشی برابر با دارایی اساسی دارد.

صرافی های غیرمتمرکز محبوب بر روی بلاک چین های پیشرو ساخته شده اند که صرافی های متمرکز چگونه کار می کنند؟ از قراردادهای هوشمند پشتیبانی می کنند. آنها بر روی پروتکل های لایه یک ساخته شده اند، به این معنی که مستقیماً بر روی بلاک چین ساخته شده اند. محبوب ترین DEX ها بر روی بلاک چین اتریوم ساخته شده اند.

DEX ها چگونه کار می کنند؟

از آنجایی که صرافی‌های غیرمتمرکز بر روی شبکه‌های بلاک چین ساخته می‌شوند که از قراردادهای هوشمند پشتیبانی می‌کنند و کاربران در آن نگهبانی وجوه خود را نگه می‌دارند، هر معامله با کارمزد معامله همراه با کارمزد معامله همراه است. در اصل، معامله گران برای استفاده از DEX با قراردادهای هوشمند در بلاک چین تعامل دارند.

سه نوع اصلی از صرافی های غیرمتمرکز وجود دارد: بازارسازان خودکار، DEX کتاب های سفارش و تجمیع کننده های DEX. همه آنها به کاربران اجازه می دهند تا از طریق قراردادهای هوشمند خود مستقیماً با یکدیگر تجارت کنند. اولین صرافی های غیرمتمرکز از همان نوع دفترچه های سفارش، مشابه صرافی های متمرکز استفاده می کردند.

صرافی غیر متمرکز چیست؟

صرافی غیرمتمرکز-ارز جو

در صرافی غیر متمرکز ارزهای دیجیتال، افراد می‌توانند بدون نیاز به باز کردن حساب در صرافی، معامله ارز دیجیتال خود را به صورت همتا به همتا (کاربر به کاربر) و بدون واسطه انجام دهند. در واقع، شیوه عملکرد این صرافی به صورت غیرمتمرکز است و هیچ مرجع کنترل‌کننده‌ای وجود ندارد. در صرافی غیر متمرکز ضرورت اعتماد به شخص ثالث از بین رفته و هیچ شخص واسطی وجود ندارد و معاملات از طریق قراردادهای هوشمند انجام می‌شود. یکی از مهم‌ترین مزایای اکسچنج غیرمتمرکز نسبت به نسخه‌های متمرکز، امنیت بالا و عدم امکان هک می‌باشد. پلتفرم‌های DEX به دلیل اجرا شدن در بستر بلاکچین، عملاً غیرقابل هک هستند و به کاربران خود این امکان را می‌دهند که دارایی‌های خود را در محیطی کاملاً امن نگهداری کرده و در زمان لزوم به سایر ارزهای دیجیتال تبدیل نمایند.

صرافی غیر متمرکز چگونه کار میکند؟

صرافی‌های غیرمتمرکز روی بلاک چین‌های آزاد که قابلیت اجرای قراردادهای هوشمند را دارند ساخته می‌شوند. اتریوم درحال‌حاضر بزرگ‌ترین میزبان صرافی‌های غیرمتمرکز است.

برای درک نحوه کار صرافی غیرمتمرکز، قبل از هر چیز باید با مفهوم قرارداد هوشمند آشنا شوید. یک قرارداد هوشمند نرم‌افزاری است که در صورت وقوع شرایطی خاص، یک یا چند دستور خاص را اجرا می‌کند. این قرارداد روی بلاک چین پیاده‌سازی می‌شود و جلوگیری از اجرای آن غیرممکن است.

ویژگی اصلی یک قرارداد هوشمند، اجرای قطعی آن است. در حقیقت آنچه که باعث تفاوت قرارداد معمولی و قرارداد هوشمند می‌شود این است که در قرارداد هوشمند، هیچ‌کس (حتی خود سازنده) نمی‌تواند مانع از اجرای قرارداد شود و بنابراین برای اجرای آن نیاز نیست که به واسطه‌های متمرکز اعتماد کنیم.

بنابراین، زمانی‌که یک قرارداد هوشمند بر روی یک بلاک چینِ آزاد مثل اتریوم اجرا شود، دیگر قابل‌توقف نیست و هیچ‌کس نمی‌تواند جلوی اجرای آن را بگیرد. با قراردادهای هوشمند می‌توان برنامه‌ها و پروژه‌هایی را ساخت که بدون هیچ‌گونه واسطه‌ و از کارافتادگی تا ابد به کار خود ادامه دهند. به این برنامه‌ها برنامه‌های غیرمتمرکز (Dapp) هم می‌گویند.

در صرافی غیرمتمرکز برای انجام یک تراکنش چه فرایندی طی می‌شود؟

۱. معامله‌گر کیف پول خود را به صرافی متصل می‌کند.

۲. سفارش خرید/فروش خود را ثبت می‌کند.

۳. خریدار/فروشنده‌ای دیگر سفارشی مطابق با سفارش معامله‌گر اول ثبت می‌کند.

۴. دارایی‌ها داخل قرارداد هوشمند وارد می‌شوند، در قرارداد هوشمند مبادله انجام شده و مبلغ به کیف پول خریدار و فروشنده واریز می‌شود.

ویژگی‌های DEX چیست؟

عدم تغییر مالکیت

در صرافی غیر متمرکز، مالکیت دارایی‌ها تا پیش از انجام کامل معامله، هرگز تغییر نمی‌کند و نیازی به انتقال دارایی به حساب شخص ثالث یا صرافی نیست.

خودکار

معاملات در DEX تا زمانی که نقدینگی کافی وجود داشته باشد، بدون داشتن واسطه، به صورت آنی انجام می‌شود.

مقرون به صرفه

بسیاری از DEX ها امکان حداقل میزان معاملات رمزارزها را دارند و به کاربران خود این امکان را می‌دهند که دارایی خود را به هر میزان که می‌خواهند، مبادله کنند.

دسترسی جهانی

اکثر DEX ها به هیچ گونه ثبت‌نامی احتیاج ندارند. بنابراین، هر کاربر از هر نقطه از جهان که به شبکه اینترنت دسترسی داشته باشد، قادر خواهد بود معاملات خود را در صرافی غیر متمرکز انجام دهد.

معاملات شفاف

روندهای صرافی های متمرکز چگونه کار می کنند؟ جدید مبادلات DEX به صورت شفاف انجام می‌شوند، تمام کاربران به سابقۀ این معاملات دسترسی دارند و همه چیز بر بستر بلاک چین ثبت شده است.

ناشناس بودن

در صرافی های غیر متمرکز، کاربران به راحتی کیف پول مورد نظر خود را برای شروع مبادلات به سیستم متصل می‌کنند. برای مبادلات، به اطلاعات پروفایل یا اطلاعات تکمیلی نیازی نیست.

معایب و خطرات صرافی غیرمتمرکز چیست؟

در ابتدا باید گفت که این صرافی‌ها از خدمات امانت‌داری استفاده نمی‌کنند و مالکیت دارایی‌ها بر عهده کاربر است. از همین رو هرگونه اشتباه در معاملات و انتقال ارزها، جبران‌ناپذیر و غیرقابل بازگشت است.

از جمله دیگر معایبی که می‌توان برای صرافی‌های غیرمتمرکز نام برد، حجم پایین معاملات آنها نسبت به صرافی‌های متمرکز است. پایین‌بودن حجم معاملات در مقایسه با صرافی‌هایی مانند بایننس و گاهی اوقات افزایش هزینه‌ تمام‌شده، باعث شده است تا سرمایه‌گذاران کمتری با این صرافی‌ها کار کنند.

صرافی‌های غیرمتمرکز کاملاً متن‌باز و شفاف هستند، اما در مورد صرافی‌های جدید گاهی اوقات ممکن است کدهای صرافی دچار مشکل فنی یا امنیتی باشد. همچنین، اگرچه صرافی‌های غیرمتمرکز نباید به دارایی‌ها دسترسی داشته باشند، ممکن است در کد برخی از آنها راهی برای مسدودسازی ارزهای دیجیتال تعبیه شده باشد تا در صورت وجود موارد مشکوک به تخلف، بتوان جلوی برداشت پول را گرفت.

یکی از اساسی‌ترین مشکلات صرافی‌های غیرمتمرکز مسئله مقیاس‌پذیری (سرعت و کارمزد تراکنش‌های) بلاک چین است. در بیشتر این صرافی‌ها کاربر مجبور است برای هر معامله روی شبکه‌ای مانند اتریوم تراکنش بزند که این خود مستلزم پرداخت کارمزد است. بنابراین، اگر شبکه شلوغ باشد حس خوبی از کار با صرافی غیرمتمرکز تجربه نخواهید کرد.

یکی دیگر از مشکلات اساسی صرافی‌های غیرمتمرکز درحال‌حاضر این است که از همه ارزهای دیجیتال پشتیبانی نمی‌کنند. مثلاً در مقطع فعلی بیشتر صرافی‌های غیرمتمرکزی روی اتریوم فعال هستند و فقط از تبدیل اتریوم و توکن‌های مبتنی بر اتریوم (ERC-20) پشتیبانی می‌کنند. در این صرافی‌ها به‌عنوان مثال نمی‌توانید ارزی مانند تزوس را معامله کنید. البته برخی از صرافی‌های غیرمتمرکز در تلاش هستند تا با پشتیبانی از چندین بلاک چین این مشکل را برطرف کنند.

امکانات معاملاتی کم از دیگر معایب صرافی‌های غیرمتمرکز است. به‌علاوه، روند تطبیق معاملات هم نسبت به نمونه‌های متمرکز کندتر است و همین مسئله می‌تواند تجربه کاربری نه‌چندان مناسبی را برای کاربر به همراه داشته باشد.

معرفی چند صرافی غیر متمرکز

صرافی غیرمتمرکز

صرافی غیرمتمرکز یا DEX، بستری برای انجام معاملات به‌صورت غیرمتمرکز است و از بلاک چین و قراردادهای هوشمند برای حذف واسطه‌ها استفاده می‌کند. با یک صرافی غیرمتمرکز کاربران می‌توانند بدون نیاز به واریز ارزهای دیجیتال به کیف پول صرافی‌ها، از داخل کیف پول خودشان معاملات را انجام دهند.

صرافی غیرمتمرکز چگونه کار می‌کند؟

صرافی‌های غیرمتمرکز روی بلاک چین‌های آزاد که قابلیت اجرای قراردادهای هوشمند را دارند ساخته می‌شوند. اتریوم درحال‌حاضر بزرگ‌ترین میزبان صرافی‌های غیرمتمرکز است.

برای درک نحوه کار صرافی غیرمتمرکز، قبل از هر چیز باید با مفهوم قرارداد هوشمند آشنا شوید. یک قرارداد هوشمند نرم‌افزاری است که در صورت وقوع شرایطی خاص، یک یا چند دستور خاص را اجرا می‌کند. این قرارداد روی بلاک چین پیاده‌سازی می‌شود و جلوگیری از اجرای آن غیرممکن است.

ویژگی اصلی یک قرارداد هوشمند، اجرای قطعی آن است. در حقیقت آنچه که باعث تفاوت قرارداد معمولی و قرارداد هوشمند می‌شود این است که در قرارداد هوشمند، هیچ‌کس (حتی خود سازنده) نمی‌تواند مانع از اجرای قرارداد شود و بنابراین برای اجرای آن نیاز نیست که به واسطه‌های متمرکز اعتماد کنیم.

بنابراین، زمانی‌که یک قرارداد هوشمند بر روی یک بلاک چینِ آزاد مثل اتریوم اجرا شود، دیگر قابل‌توقف نیست و هیچ‌کس نمی‌تواند جلوی اجرای آن را بگیرد. با قراردادهای هوشمند می‌توان برنامه‌ها و پروژه‌هایی را ساخت که بدون هیچ‌گونه واسطه‌ و از کارافتادگی تا ابد به کار خود ادامه دهند. به این برنامه‌ها برنامه‌های غیرمتمرکز (Dapp) هم می‌گویند.

جدای از جزئیات فنی، در یک صرافی غیرمتمرکز برای انجام یک تراکنش فرایند زیر طی می‌شود:

۱. معامله‌گر کیف پول خود را به صرافی متصل می‌کند.

۲. سفارش خرید/فروش خود را ثبت می‌کند.

۳. خریدار/فروشنده‌ای دیگر سفارشی مطابق با سفارش معامله‌گر اول ثبت می‌کند.

۴. دارایی‌ها داخل قرارداد هوشمند وارد می‌شوند، در قرارداد هوشمند مبادله انجام شده و مبلغ به کیف پول خریدار و فروشنده واریز می‌شود.

صرافی غیرمتمرکز

در برخی از صرافی‌های غیرمتمرکز با استفاده از قرارداد هوشمند استخر نقدینگی ایجاد می‌شود، به‌طوری که مشارکت‌کنندگان می‌توانند دارایی‌های خود را به صرافی اختصاص دهند تا صرافی بتواند با آن دارایی‌ها به نیازهای معامله‌گران پاسخ دهد. در این روش مشارکت‌کنندگان هم به سود خوبی می‌رسند.

نوعی دیگر از مبادلات غیرمتمرکز که به آنها اتمیک سواپ (Atomic Swap) گفته می‌شود، روی انجام معاملات بین زنجیره‌ای (مثلاً بیت کوین به اتریوم) تمرکز دارند که در صرافی‌های غیرمتمرکز معمولی امکان‌پذیر نیست. صرافی غیرمتمرکزی که درون کیف پول Atomic Wallet وجود دارد، به روش اتمیک سواپ کار می‌کند.

تفاوت صرافی‌ متمرکز و صرافی غیرمتمرکز

صرافی غیرمتمرکز

با توجه به اهمیت روزافزون دارایی‌های دیجیتال در بازار سرمایه، در این مطلب از بورسینس قصد داریم به مهم‌ترین مکان سرمایه‌گذاری و معامله‌گری در بازار ارزهای دیجیتال، یعنی صرافی‌های رمزارز، نگاهی داشته باشیم.

در این راستا، پس از مروری بر عملکرد صرافی‌های رمزارز، تفاوت‌های کلیدی دو نوع صرافی متمرکز و صرافی غیرمتمرکز را برجسته خواهیم کرد.

صرافی چیست؟

صرافی‌های رمزارز (cryptocurrency exchange) مکان‌هایی مجازی هستند که در آنها می‌توانید رمزارز بخرید و بفروشید.

هر صرافی ساختار و قوانین منحصر‌به‌فرد خود را دارد، اما همه آنها به شما اجازه می‌دهند به رایج‌ترین و مشهورترین رمزارزها دسترسی پیدا کنید. صرافی‌های رمزارز عمدتاً به دو گروه اصلی تقسیم می‌شوند: متمرکز و غیرمتمرکز.

صرافی متمرکز چیست؟

صرافی متمرکز به‌عنوان واسطه‌ای قابل‌اعتماد، خرید و فروش دارایی‌های دیجیتال را تسهیل می‌کند. یکی دیگر از قابلیت‌های پلتفرم‌های متمرکز ذخیره کوین‌ها و دارایی‌های دیجیتال کاربران است.

در واقع، در این صرافی‌ها، باید به شخص ثالثی (پلتفرم متمرکز) اعتماد کنید که می‌تواند بر تراکنش‌های شما نظارت داشته باشد و به‌جای شما ایمنی دارایی‌هایتان را در دست بگیرد.

آنچه در این نهادهای متمرکز اتفاق می‌افتد، در بلاک چین قابل‌ردیابی نیست. این صرافی‌ها از شما می‌خواهند اطلاعات شخصی خود را برای تأیید ارسال کنید. همچنین، اگر نماینده یک شرکت هستید، باید اطلاعات شرکت خود را در اختیار صرافی قرار دهید تا بتواند حساب شما را تأیید کند.

هرچه جزئیات بیشتری در اختیار این صرافی‌ها قرار دهید، سقف مجاز برداشت شما بیشتر می‌شود. کاربران تأییدشده این پلتفرم‌ها می‌توانند در صورت بروز هرگونه خطای فنی یا ازدست‌دادن رمز عبور، با تیم پشتیبانی صرافی تماس بگیرند.

این صرافی‌ها در بین کاربران رمزارز بسیار محبوب هستند، زیرا مدل راحت‌تری برای مدیریت تراکنش‌ها و موجودی حساب به شمار می‌روند. همچنین، رابط کاربری صرافی‌های متمرکز اغلب ساده‌تر و برای کاربران تازه‌کار مناسب‌تر است.

شما به‌راحتی می‌توانید یکی از این پلتفرم‌های متمرکز را به‌صورت آنلاین پیدا کنید. برخی از این صرافی‌ها شامل بایننس، کوین بیس و لوکال بیت کوینز می‌شوند.

صرافی غیرمتمرکز چیست؟

صرافی‌های غیرمتمرکز (DEX) مشابه با صرافی‌های متمرکز هستند، با این تفاوت که شخص ثالثی در مدیریت تراکنش‌های صرافی دخیل نیست و تمام دارایی‌های این صرافی روی بلاک چین ذخیره می‌شوند. تراکنش‌های کاربران در این پلتفرم‌ها برخلاف صرافی‌های متمرکز، به‌صورت همتابه‌همتا (P2P) انجام می‌شوند.

همچنین، مسئولیت کامل دارایی‌های کاربران در صرافی‌های غیرمتمرکز بر عهده خود کاربران است و پلتفرم‌های غیرمتمرکز هیچ‌ کنترلی روی دارایی‌های کاربران ندارند. این ویژگی باعث افزایش چشمگیر ایمنی صرافی‌های غیرمتمرکز می‌شود، زیرا در این پلتفرم‌ها هیچ منبع ذخیره‌ای نمی‌تواند هدف هکرها قرار بگیرد.

تراکنش‌ها در یک صرافی غیرمتمرکز از طریق قراردادهای هوشمند (smart contracts) انجام می‌شوند که نسبت به مدل متمرکز، روشی بسیار ایمن‌تر است؛ با این حال، تعامل موردنیاز بین زنجیره‌های مختلف برای انجام قراردادهای هوشمند می‌تواند باعث تأخیر در انجام معاملات شود. در واقع، کاربران بهتر است پیش از کار با صرافی‌های غیرمتمرکز درک کاملی از شیوه کار کیف پول‌ها و دفتر سفارشات داشته باشند؛ این امر می‌تواند صرافی‌های غیرمتمرکز را به گزینه‌ای نه‌چندان مطلوب برای کاربران تازه‌کار تبدیل کند.

برخی از شناخته‌شده‌ترین پلتفرم‌های غیرمتمرکز، پلتفرم‌های یونی سواپ، سوشی سواپ و پنکیک سواپ هستند.

صرافی غیرمتمرکز چگونه کار می‌کند؟

شیوه کارکرد صرافی‌های غیرمتمرکز بسیار پیچیده است و جزئیات فراوانی دارد. اما در مجموع، می‌توان کل فرآیند را در قالب مراحل زیر دسته‌بندی کرد:

  1. دارنده توکن از طریق آدرس یک کیف پول سازگار با صرافی غیرمتمرکز، وارد پلتفرم می‌شود.
  2. دارنده توکن سفارش‌گذاری می‌کند و تعداد واحدهای توکن و هزینه آنها را مشخص می‌کند.
  3. سایر کاربران متصل به صرافی با تعیین میزان و مبلغ تراکنش، در دفتر سفارشات پیشنهاد خرید ثبت می‌کنند.
  4. فرآیند مطابقت سفارش‌ها توسط قراردادهای هوشمند انجام می‌شوند و هر دو طرف معامله، انجام سفارش را تأیید می‌کنند.
  5. سفارش روی بلاک چین ثبت و انتقال دارایی‌ها انجام می‌شود.

تفاوت‌ صرافی‌های متمرکز و غیرمتمرکز

در جدول زیر، خلاصه‌ای از تفاوت‌های اصلی صرافی‌های متمرکز و صرافی‌های غیرمتمرکز را مشاهده می‌کنید:

صرافی‌های متمرکز

صرافی‌های غیرمتمرکز

کنترل

پلتفرم بیشترین کنترل را دارد.

کاربر بیشترین کنترل را دارد.

امنیت

امکان هک یا خطرهای مشابه بسیار اندک است.

محبوبیت

کارمزد

کارمزد برای استفاده از پلتفرم

کارمزد صفر یا بسیار کم

سرویس‌ها و قابلیت‌ها

قابلیت‌های متنوع برای معامله‌گری

تعداد اندک انواع معامله

قوانین و مقررات

مطابقت کامل با قوانین و دریافت مجوز از قانون‌گذاران

پیچیدگی و عدم تبعیت از قوانین ناحیه‌ای مشخص؛ بدون نیاز به دریافت مجوز

نقدینگی

سرعت

انجام سفارش‌ها در کسری از ثانیه

ممکن است انجام سفارش‌ها چندین دقیقه طول بکشد.

اکنون نگاهی دقیق‌تر به این تفاوت‌ها خواهیم داشت و هرکدام را به‌تفصیل شرح می‌دهیم.

کنترل

در صرافی‌های غیرمتمرکز، روی دارایی‌های دیجیتال خود کنترل کامل دارید، اما در صرافی‌های متمرکز همه‌چیز در دست صرافی است.

در یک صرافی متمرکز، بخش زیادی از کنترل حساب شما در دست شخص ثالثی است که صرافی را اداره می‌کند. اما در صرافی‌های غیرمتمرکز، تمام کنترل حساب در اختیار شما است. در واقع، شما از صفر تا صد انجام معامله روی آن کنترل دارید.

اگرچه داشتن کنترل یکی از مهم‌ترین دلایل محبوبیت صرافی‌های غیرمتمرکز محسوب می‌شود، اما همین عامل باعث افزایش پیچیدگی کار با این نوع پلتفرم معاملاتی نیز می‌شود که گاهی برای کاربران تازه‌وارد چالش‌برانگیز است.

امنیت

صرافی‌های غیرمتمرکز نسبت به صرافی‌های متمرکز ایمن‌تر هستند. تمام داده‌های مربوط به پلتفرم‌های متمرکز روی پایگاه‌های داده واحدی ثبت می‌شوند که می‌توانند اهداف فریبنده‌ای برای هکرها و سارقین اینترنتی باشند.

تاکنون، چندین اتفاق از این دست رخ داده است، مانند سرقت‌های مشهور 460 میلیون دلاری و 500 میلیون دلاری که به‌ترتیب از صرافی‌های مطرح ام‌تی گاکس (Mt. Gox) و کوین چک (Coincheck) انجام شد. از این رو، یکی از تلاش‌های اصلی صرافی‌های متمرکز، ایجاد امنیت بیشتر برای مشتریان است.

اما در صرافی‌های غیرمتمرکز، خطری از ناحیه هک شدن نهادی مرکزی و از دست رفتن دارایی کاربران وجود ندارد. در مجموع، پلتفرم‌های غیرمتمرکز از امنیت بیشتری برخوردار هستند، زیرا امکان از بین رفتن دارایی‌های ذخیره‌شده در پلتفرم متمرکز وجود ندارد، مگر اینکه مشکل مربوط به درگاه‌های پرداخت در صرافی‌های غیرمتمرکز باشد.

صرافی‌های متمرکز بیشتر از صرافی‌های غیرمتمرکز هدف حمله هکرها قرار می‌گیرند.

به صرافی های متمرکز چگونه کار می کنند؟ همین جهت، برای مقابله با مشکلات امنیتی، برخی صرافی‌های متمرکز نیز به مشتریان خود حساب‌های غیرمتمرکز ارائه می‌دهند.

محبوبیت

در حال حاضر، صرافی‌های متمرکز بیشتر از صرافی‌های غیرمتمرکز شهرت و محبوبیت دارند، زیرا در ورود به بازار پیش‌قدم بودند. حتی اگر صرافی‌های غیرمتمرکز مزایای خاصی نسبت به همتایان متمرکز خود از نظر کیف پول و حساب داشته باشند، اما از نظر محبوبیت هنوز راه زیادی باید بپیمایند. دلیل این امر این است که صرافی‌های متمرکز زیرساخت‌ها و نقدینگی بهتری ارائه می‌دهند.

با این حال، با افزایش تعداد صرافی‌های غیرمتمرکز در بازار، محبوبیت آنها به میزان قابل‌توجهی در حال افزایش است. همچنین، بسیاری از سازمان‌های متمرکز، همچون شرکت بایننس نیز به فکر راه‌اندازی صرافی‌های غیرمتمرکز هستند.

کارمزد

پلتفرم‌های متمرکز برای خدماتی که ارائه می‌دهند از کاربران خود کارمزد دریافت می‌کنند. با توجه به ویژگی‌ها و قابلیت‌های پلتفرم، این کارمزدها نیز در هر صرافی می‌تواند متفاوت باشد.

اما کارمزد در صرافی‌های غیرمتمرکز برای مطابقت سفارش‌ها صفر یا نزدیک به صفر است.

سرویس‌ها و قابلیت‌ها

صرافی‌های متمرکز خدمات بیشتری نسبت به صرافی‌های غیرمتمرکز ارائه می‌دهند. امکان انجام معاملات مارجین، استفاده از ابزار مدیریت پورتفو و استفاده از انواع سفارش‌های پیشرفته برای معاملات بهتر از جمله قابلیت‌هایی است که اکثر صرافی‌های متمرکز برتر برای صرافی های متمرکز چگونه کار می کنند؟ کاربران خود فراهم می‌کنند.

صرافی‌های غیرمتمرکز انواع بسیار محدودی از سفارشات را ارائه می‌دهند و کاربران این پلتفرم‌ها نمی‌توانند از معاملات مارجین و قابلیت‌های دیگر بهره‌مند شوند. البته، احتمال دارد در آینده، امکانات و گزینه‌های کاربران در صرافی‌های غیرمتمرکز نیز افزایش یابند.

قوانین و مقررات

صرافی‌های متمرکز اغلب تابع قوانین کشور یا منطقه جغرافیایی خاصی هستند.

مدیریت صرافی‌های متمرکز آسان‌تر از صرافی‌های غیرمتمرکز است. پلتفرم‌های متمرکز باید برای فعالیت‌های خود مجوز دریافت کنند و علاوه بر قوانین دولت‌های محلی، به‌ رعایت پروتکل‌های شناخت مشتری (KYC) و قوانین بین‌المللی ضدپولشویی (AML) نیز پایبند باشند.

برخلاف صرافی‌های متمرکز، صرافی‌های غیرمتمرکز از مقررات خاصی تبعیت نمی‌کنند، زیرا به‌لطف بلاک چین‌های توزیع‌شده چنین کاری بسیار دشوار شده است. به‌عبارت دیگر، اگر دولتی صرافی‌های متمرکز را توقیف کند، صرافی‌های غیرمتمرکز می‌توانند همچنان به فعالیت خود در آن منطقه ادامه دهند.

نقدینگی

صرافی‌های متمرکز از نقدینگی بیشتری برخوردارند، زیرا کاربران بسیاری طبق روندهای بازار سفارش‌گذاری می‌کنند. بنابراین، اگر متقاضی یک دارایی زیاد باشد، کاربران مختلفی آن را خرید و فروش خواهند کرد. همچنین، صرافی‌های متمرکز بازارسازهایی دارد که بر نقدینگی پلتفرم می‌افزایند.

در مقابل، پلتفرم‌های غیر‌متمرکز گاهی دچار مشکل نقدینگی هستند، زیرا مطابقت‌دادن سفارش‌ها زمان‌بَر است. علاوه بر این، محبوبیت کمتر صرافی‌های غیرمتمرکز نیز دلیل دیگری برای نقدینگی کمتر این پلتفرم‌ها به شمار می‌رود.

سرعت

پلتفرم‌های غیرمتمرکز کُندتر از پلتفرم‌های متمرکز هستند. طبق بررسی‌ها، به‌طور متوسط انجام سفارش‌ها توسط صرافی‌های متمرکز حدود 10 میلی ثانیه طول می‌کشد، در حالی که همین میزان در یک صرافی غیرمتمرکز حداقل 15 ثانیه است که در مقایسه با همتای متمرکز آن زمان قابل‌توجهی است.

معرفی برخی صرافی‌های متمرکز و غیرمتمرکز

در ادامه فقط به برخی موارد محدود اشاره می‌کنیم:

برخی از صرافی‌های متمرکز:

برخی از صرافی‌های غیرمتمرکز:

سخن پایانی

همان‌طور که جهان رمزارز هرروز گام‌های بزرگ‌تری رو به بلوغ و توسعه برمی‌دارد، ارزهای دیجیتال نیز بیشتر در معرض توجه قرار می‌گیرند و به دارایی‌های مطلوب‌تری برای سفته‌بازی و سرمایه‌گذاری تبدیل می‌شوند. صرافی‌های رمزارز اصلی‌ترین راه دسترسی ما به این منبع غنی دارایی هستند و از این رو، شناخت انواع آنها اهمیت فراوانی دارد.

در این مطلب سعی کردیم مهم‌ترین تفاوت‌های صرافی‌های متمرکز و صرافی‌های غیرمتمرکز را برجسته کنیم. همان‌طور که خواندید، اساس عملکرد و شیوه انجام معاملات در این دو نوع صرافی از بسیاری جهت همچون اعتماد به پلتفرم، حجم معاملات، نقدینگی، سرعت، امنیت و کاربرپسند بودن متفاوت است.

اولویت‌های شما به‌هنگام انجام تراکنش‌ها و معاملات رمزارز، مناسب‌ترین نوع صرافی را برای شما مشخص می‌کند. غیرمتمرکز بودن جهانی بدون نیاز به اعتماد برای ما به ارمغان می‌آورد؛ اما در این جهان، شما ابتدا باید به مسئولیت‌پذیری خود اعتماد داشته باشید. فراموش نکنید که اگر پلتفرم‌های غیرمتمرکز را برای انجام معاملات خود انتخاب می‌کنید، مسئولیت کامل حفاظت از دارایی‌هایتان صرفاً بر عهده خودتان خواهد بود. ‌

قصد خرید یا فروش ارز دیجیتال در ایران را دارید؟ در این سایت می‌توانید با اطمینان و با چند کلیک خرید کنید:



اشتراک گذاری

دیدگاه شما

اولین دیدگاه را شما ارسال نمایید.