انتقال پول از طریق صرافی ها


حواله، سیستم موازی و مبهم انتقال پول برای مهاجران

در مسیر تبعید، مهاجران هزاران یورو را برای پرداخت به قاچاقبران هزینه می‌کنند. تقریباً هیچ کدام آن‌ها این خطر را نمی‌پذیرد که در طول راه با خود پول نقد حمل کند. بیشتر آن‌ها از حواله که یک سیستم موازی، مبهم و غیر قانونی انتقال پول است، استفاده می‌کنند.

مکالمه تلفنی زیر بین یک خبرنگار شبکه خبری «فرانس ۲۴ » و یک قاچاقبر در ماه مارچ سال ۲۰۱۷ صورت گرفته است. این روزنامه‌‌نگار عرب‌زبان خود را به عنوان دوست یک مهاجر سوری معرفی ‌می‌کند که نیاز به اطلاعاتی برای رفتن از ترکیه به یونان دارد.

- او در شهر ازمیر [ترکیه] به چه کسی باید پول بپردازد؟

- به یک دفتر حواله پول، بعد کدی را که آن دفتر به او می‌دهد به من بفرستد تا من بتوانم پول را بکشم.

- بنابراین او باید پول خود را به دفتر حواله بسپارد و وقتی که به یونان رسید و گذرنامه خود را دریافت کرد [برای رفتن به یک کشور اروپایی دیگر] کد را [برای کشیدن پول] به شما بفرستد ؟

- به محض این‌که به آلمان رسید باید آن کد را به من بفرستد.

این سیستم مرموز پرداخت پول از طریق «کد» که می‌تواند پول سپرده‌شده را در یک «دفتر انتقال پول» نگهداری کند و دوباره آن را به دارنده‌ی کد بدهد، انتقال پول از طریق صرافی ها چیست؟ حواله. سیستمی که در کشور‌های حومه‌ خلیج فارس و جهان عرب رایج است.

حواله سیستم مبهم واریز کردن و انتقال پول است ــ بدون ردیابی و قبض ــ که در واقع بر پایه اعتماد استوار است. این سیستم چگونه کار می‌کند؟

۱ - حواله کلاسیک

مثال زیر را در نظر بگیریم: مهاجری بنگلادیشی که می‌خواهد کشورش را به مقصد ترکیه ترک کند. سفر از راه قاچاق و تمامی میانجی‌های این مسیر برای این مهاجر حدود شش هزار یورو هزینه دارد. به دلیل خطر‌هایی که در راه مهاجرت وجود دارد، هیچ مهاجری نمی‌خواهد با این‌ همه پول نقد این راه دشوار را بپیماید. به همین دلیل مهاجر بنگلادیشی ما نزد یک صراف در داکا ــ پایتخت کشور بنگلادش ــ می‌رود و شش هزار یوروی خود را به او می‌سپارد. صراف پول این مهاجر را گرفته و در بدل آن به او یک کد می‌دهد. وقتی که مهاجر بنگلادیشی ما به استانبول در ترکیه رسید، آن کد را به قاچاقبر خود می‌سپارد و قاچاقبر می‌تواند از دفتر انتقال حواله در این کشور پولی را که به «تاکا» ــ واحد پولی کشور بنگلادش ــ واریز شده بود به «لیره» ــ واحد پول ترکیه ــ به دست آورد.

چندین نوع حواله وجود دارد. نمونه بالا حواله «کلاسیک» نام دارد و دارای شبکه‌های زیادی در چهار گوشه جهان است. به طور معمول حواله دارای یک دفتر مرکزی و دفاتر محلی در مناطق دیگر است.

انتقال پول از طریق حواله شیوه‌ا‌ی است که شبکه‌های جنایی (تروریست‌ها، مافیایی‌ها، قاچاقچیان انسان، قاچاقبران) آن را ترجیح‌ می‌دهند. دلیلش ساده است : پول می‌چرخد ولی از مکانی به مکان دیگر انتقال پیدا نمی‌کند. چرخیدن پول ردی به جا نمی‌گذارد و از تمامی کنترل‌های قانونی به دور می‌ماند.

حق کمیسیون حواله نیز بسیار پایین بوده جای پول امن است. معامله از طریق حواله به قاچاقبران اطمینان می‌دهد که بدانند مهاجران قادر به پرداخت پول هستند و مهاجران نیز از این که آن مبلغ بقای آن‌ها را در این مسیر خطرناک تضمین می‌کند، راضی اند. قاچاقبر فقط وقتی که مهاجر به مقصد رسید و کد را به او داد می‌تواند دست مزد خود را بگیرد.

خبر نگار شبکه خبری «فرانس ۲۴ » اظهارات مهاجران زیادی را گرفته که با استفاده از سیستم حواله در ترکیه از «دریای اژه» عبور کرده به یونان رسیده‌اند. یکی از این مهاجران می‌گوید: «من برای رفتن از ترکیه به موتیلنه (مرکز جزیره لسبوس در کشور یونان) باید هفت صد دالر می‌پرداختم. مبلغ بالایی نبود و آن هم به این دلیل که در طول فصل زمستان مهاجران کمتری این مسیر را می‌پیمایند. صرافی را در شهر ازمیر ترکیه پیدا کردم و او کدی را در ازای پولم به من داد. وقتی وارد بندر مقصد شدم، کد را به او دادم. کار ساده و بدون مشکلی بود.»

قبل از امضای توافقنامه اتحادیه اروپا و ترکیه، در شهر ازمیر که یکی‌ از محلات اصلی مهاجران برای رفتن به اروپا بود صرافان زیادی فعالیت می‌کردند. صرافان با این‌که همه جا نیستند ولی به آسانی پیدا می‌شوند. مهاجران از طریق شبکه‌های اجتماعی با آن‌ها ارتباط برقرار می کنند ــ جایی که آن‌ها به طور منظم روی صفحه فیسبوک خود تبلیغات می کنند. در موارد دیگر، مهاجران با شنیدن از این و آن، دیدن آن‌ها در سرک‌ها و یا اماکن عمومی نیز با صرافان ملاقات می کنند.

۲ - کلاهبرداری در سیستم حواله

اگر چه سیستم حواله به طور سنتی بر پایه اعتماد استوار است، ولی کلاهبری نیز در این سیستم رایج است. یک پناهنده سوری که در حال حاضر در کشور آلمان زندگی ‌می‌کند به خبرنگار شبکه خبری «فرانس ۲۴ » می‌گوید : «در آغاز همه قاچاقچیان به شما اطمینان می‌دهند. اما در واقعیت اتفاقات متفاوتی رخ ‌می‌دهند. به‌علاوه، مسئله پرداخت پول پیچیده‌تر از آن چیزی است که می‌گویند. قاچاقچی به شما می‌گوید که تا وقتی کد را به او نداده‌اید، او نمی‌تواند از دفتر حواله پول را بکشد. ولی اگر مهاجر تغییر نظر بدهد و یا با قاچاقبر خود اختلاف پیدا کند، دیگر نمی‌تواند پول سپرده‌شده به دفتر حواله را واپس بگیرد.»

«در اغلب موارد، قاچاقچیان با دفاتر حواله همدست هستند. علاوه بر این، اگر مهاجر پس از ده روز از مکان خود به قاچاقبر خبر ندهد، قاچاقبر در هر حال پول را از دفتر حواله می‌گیرد. قاچاقبری از خود من مبلغ دوهزار یورو را که به یک دفتر حواله سپرده بودم به همین شیوه گرفت. احساس می‌کردم که آن قاچاقبر دروغ می‌گوید و به همین دلیل می‌خواستم پولم را پس بگیرم، ولی فقط توانستم نیم آن ‌را انتقال پول از طریق صرافی ها به دست ‌آورم. »

یک نوع حواله دیگر نیز که توسط شهروندان بسیاری از کشورهای آفریقایی و عربی مورد استفاده قرار می گیرد وجود دارد.

این نوع حواله به طور عمده بر شبکه خانوادگی و دوستان متکی است. پول از لحاظ فیزیکی جابه‌جا می شود، اما از کانال‌های بانکی سنتی عبور نمی‌کند ــ یعنی از طریق انتقال بانکی یا سازمان های بین المللی انتقال پول (مانند وسترن یونیون) نمی‌گذرد.

دلیل اصلی استفاده از این نوع حواله جلوگیری از کمیسیون‌هایی است که بر بانک‌های سنتی و آژانس‌های انتقال پول وارد می‌شود. اما نوع دیگری از کمیسیون نیز وجود دارد که به طور مستقیم به دوستی که قرار است این کار را انجام دهد داده می‌شود. برای کسانی که از این سیستم استفاده می‌کنند، حواله راه حل خوبی است برای انتقال پول به مناطق دور افتاده یا مناطقی که قربانی جنگ هستند (به عنوان مثال جاهایی که در آن‌ها بانک‌ها ویران شده‌اند).

یک فرد مبلغی را به یک از دوستانش می‌سپارد. او پول را به شخصی در مقصد تعیین‌شده و با نرخ پایین تحویل می‌دهد. در این معامله فقط یک قرارداد لفظی بین آن‌ها وجود دارد.

دیلیپ راتا، کارشناس مهاجرت و انتقال پول در بانک جهانی، به محاجر نیوز می‌گوید :«ما می‌دانیم که حواله گاهی تنها راه انتقال پول به کشور‌های جنگ‌زده است. ما این سیستم را (انتقال پول از طریق صرافی ها که در اروپا و در بسیاری از نقاط در دنیای غرب غیر قانونی است) تأیید نمی‌کنیم، ولی می دانیم که بسیاری از مردم از این سیستم استفاده می کنند[. ] برای مثال، حواله در کشورهای خلیج بسیار رایج است.»

انتقال پول از ایران به کانادا چگونه امکانپذیر است؟

کاربر گرامی، در صورت نیاز به مشاوره اختصاصی در زمینه ویزای کانادا می توانید با رزرو وقت مشاوره از راهنمایی های مشاوران تخصصی ما استفاده نمایید.

عمدتاً یکی از دغدغه های متقاضیان ایرانی مهاجرت به کشور کانادا، انتقال پول از ایران به کانادا و چگونگی انجام آن است. همان طور که در جریان هستید، به دلیل نبود دسترسی به بانکداری جهانی و وجود موانع سختگیرانه تحریم ها، شهروندان ایرانی داخل کشور هیچ گونه ارتباطی با کارت های بانکی بین المللی و بانک های خارجی نداشته و نمی توانند از داخل ایران یک حساب ارزی و کارآمد افتتاح کنند.

در واقع، اگر قصد مهاجرت تحصیلی به کانادا را داشته و یا فرزندتان در حال تحصیل در این کشور باشد، اگر به دنبال اقامت کانادا از طریق خرید ملک باشید و یا با ویزای توریستی کانادا، قصد حضور کوتاه مدت و چندماهه را در این کشور داشته باشید، انتقال پول از کشور ایران به کشور کانادا برای شما با سخت بوده و مسیر سر راستی را برای شما به همراه نخواهد داشت.

از آنجایی که به عنوان یک ایرانی متقاضی مهاجرت به کانادا، مواجه با این موضوع برای شما اجتناب ناپذیر است و خواه ناخواه باید با مسئله انتقال پول از کشور ایران به کانادا روبرو شوید، قصد داریم تا در ادامه جنبه های مختلف این موضوع را به شما توضیح داده و راهنمایی های لازم را به شما ارائه دهیم، پس با نیلگام همراه باشید.

راه انتقال پول به کانادا

طی چند دهه تحریم در ایران و نبود تعامل موثر با بانکداری جهانی، متداول ترین روش برای انتقال پول از کانادا به ایران و یا بالعکس، استفاده از خدمات صرافی ها بوده است.

اینکه برای مثال شما مبلغ مورد نظر خود را به ریال به دفتر صرافی پرداخت کرده و با ارائه شماره حساب خارجی، از صرافی درخواست کنید تا مبلغ ریالی را به ارزی تبدیل کرده و آن را به حساب مورد نظر انتقال دهد.

به طور معمول این عملیات و به اصطلاح تراکنش ها خالی از کارمزد و کمیسیون نبوده و شما باید درصدی از پول را برای کارمزد خدمات، به صرافی ارائه دهید.

اگر در پی سفر کوتاه مدت توریستی و یا تجاری به کشور کانادا هستید، می توانید به جای انتقال پول، مقداری ارز نقدی گرفته و یا از گیفت کارت های محدود بین المللی استفاده کنید. کارت های خریدی که دارای سقف موجودی هستند، در اغلب موارد یکبار مصرف بوده و باید بعد از استفاده دور انداخته شوند.

در واقع، گیفت کارت های بانکی بین المللی، گزینه ایمن تری به نسبت پول نقد هستند که می تواند درصد و احتمال دزدی و یا گم شدن پول را در کشور خارجی به حداقل برسانند. اگر جزو این دسته از افراد هستید و نیاز شما به ارز دلاری از طریق چنین گزینه ای رفع می شود، می توانید به راحتی عنوان خرید گیفت کارت مستر و ویزا را در گوگل سرچ کنید تا گزینه های مطمئن و البته با کارمزد این سرویس به شما نمایش داده شود.

لازم به ذکر است که اغلب اوقات، این نوع از گیفت کارت ها به صورت مجازی و به صورت شماره کارت، تاریخ انقضا و اطلاعاتی مثل CVV2 هستند و تنها می توان به صورت اینترنتی از آنها استفاده کرد.

اگر مایل به داشتن نوع فیزیکی کارت بانکی بین المللی در ایران باشید، مبلغی جداگانه برای کارت خام از شما دریافت شده و به مقدار محدود حداکثر 500 تا 1000 دلار در کارت هدیه بانکی شارژ می گردد.

اما در صورتی که قصد مهاجرت تحصیلی و یا اقامت از طریق ویزای اسپانسرشیپ در کانادا را دارید، بهترین روش دریافت ویزاکارت و مسترکارت فیزیکی برای شما موارد اشاره شده در بالا نیست و باید به سراغ یک دبیت کارت معتبر بین المللی و دارای اعتبار چندساله بروید.

به طور معمول، زمانی که قصد مهاجرت تحصیلی به کشور کانادا را دارید، می توانید با اخذ مجوز تحصیل و کارت اقامت دانشجویی، به محض ورود به این کشور برای افتتاح حساب بین المللی در بانکهای کانادا اقدام کنید، اما این موضوع برای کسی که هنوز اجازه ورود به کانادا را ندارد و یا تنها قصد انتقال پول از کشور ایران به کانادا را دارد صدق نمی کند.

در این گونه موارد، شما می توانید به افتتاح حساب بانکی در ترکیه به عنوان یکی از کشورهای نزدیک و همسایه فکر کنید که بخش زیادی از مشکلات بانکی و انتقال پول از کشور ایران به کانادا را برای شما برطرف می کند.

یعنی شما قادر هستید تا به طور شخصی به کشور ترکیه رفته و در زراعت بانک یک حساب ارزی باز کنید و یا انجام تمامی مراحل افتتاح حساب بانکی در ترکیه از جمله دریافت کد مالیاتی، ترجمه مدارک، تکمیل فرم درخواست، ارائه آدرس ترکیه و موارد دیگر را به موسسه مهاجرتی نیلگام بسپارید.

به طور معمول در صورتی که دارای شرایط لازم برای افتتاح حساب بانکی بین المللی در کشور ترکیه باشید، در عرض یک تا دو هفته کاری، یک حساب بانکی ارزی و یک کارت مسترکارت و یا ویزاکارت 3 ساله و قابل تمدید برای شما صادر می شود که می تواند به راحتی برای ترانسفر پول از کشور کانادا به ایران و بالعکس و همچنین سایر کشورهای دنیا مورد استفاده قرار گیرد.

البته لازم به ذکر است که برخی از وب سایت های ایرانی به عنوان واسط بین بانک های خارجی و متقاضی ایرانی، دریافت مدارک و افتتاح حساب بانکی و حتی صدور کارت فیزیکی مسترکارت و ویزاکارت را برای فرد انجام می دهند.

اما متقاضی باید برای دریافت انتقال پول از طریق صرافی ها چنین خدماتی از داخل ایران، کارمزد زیادی از بابت صدور کارت، دسترسی به پنل بانکی و یا تبدیل ریال به ارز پرداخت نماید. این در حالی است که در اغلب اوقات، دسترسی سریع به پنل بانکی وجود نداشته و در صورت مسدود شدن حساب ارزی، باید از طریق پشتیبانی واسط ایرانی به پیگیری موضوع پرداخت!

اگر انتقال پول از کشور ایران به کشور کانادا تنها برای یکبار است و فکر می کنید که نیازی به یک مسترکارت و یا حساب بانکی خارجی دائمی ندارید، می توانید به جای افتتاح حساب بانکی در کشورهای همسایه و یا استفاده از خدمات اینترنتی دریافت گیفت کارت ارزی و یا کارت های مجازی بانکی دارای اعتبار، به پرداخت کمیسیون خدمات رضایت داده و از همان روش سنتی انتقال وجه توسط صرافی ها استفاده کنید.

خدمات صرافی های داخل ایران به صورت حضوری و اینترنتی بوده و بنابر قیمت روز دلار و و مقدار پول درخواستی برای انتقال، درصد کمیسیون محاسبه می شود.

واقعیت امر این است که نبود دسترسی به حواله ارزی سوئیفت و وجود تحریم های بانکی موجب شده تا ترانسفر پول از ایران به کشور کانادا به صورت مستقیم امکان پذیر نباشد و فرد ملزم به استفاده از یکی از گزینه های جایگزین از طریق شرکت های واسط گردد.

در ادامه برخی دیگر از روش های ممکن برای ترانسفر پول از کشور ایران به کانادا و یا بالعکس را به شما توضیح می دهیم.

انتقال پول از ایران به کانادا با وب مانی

یکی از روش های مدرن انجام نقل و انتقالات ارزی وجه ریالی به دلار و حساب ارزی، استفاده از سیستم انتقال پول بین المللی وب مانی ساخت کشور روسیه است.

برای این کار، شما باید یک حساب وب مانی را با استفاده از مشخصات و هویت ایرانی خود تکمیل و ایجاد کنید و با خرید ووچر و یا همان کوپن وب مانی ، حساب خود را به صورت ارزی شارژ کرده و انتقال پول از کشور ایران به کانادا و یا سایر کشورهای دنیا را انجام دهید.

این روش نیز مانند خدمات صرافی های حضوری و اینترنتی وابسته به خدمات یک شرکت واسط است و کمیسیونی برای تبدیل ارز و انتقال وجه از کاربر دریافت می شود.

انتقال پول از ایران به کانادا با پرفکت مانی

یکی دیگر از روش های مدرن و بین المللی ترانسفر پول از کشور کانادا به ایران و یا بالعکس، استفاده از گزینه مشابه وب مانی یعنی پرفکت مانی است که نیاز به ایجاد حساب کاربری و احراز هویت داشته و در سراسر دنیا قابل استفاده است.

این روش به دلیل داشتن دسترسی به زبان فارسی در وب سایت اصلی، امکان تبدیل نوع ارز به نرخ روز بازار، امکان دریافت وام و سود سالانه 4 درصدی و نبود نیاز به تعامل با بانک ها و یا افتتاح حساب بانک خارجی از محبوبیت زیادی برخوردار است و می تواند نیاز شما را برای انتقال پول از ایران به کانادا برطرف سازد.

فقط باید به این موضوع توجه کنید که انتقال وجه به صورت ووچر و کوپن امن از یک حساب کاربری به حساب کاربری دیگر در کانادا انجام می شود و واریز مستقیم وجه به حساب بانکی در کانادا محسوب نمی شود.

انتقال پول از ایران به کانادا با سوئیفت

معمولاً از این روش برای انتقال مبالغ زیاد پول از ایران به کانادا استفاده می شود. شما باید به یک موسسه مالی و یا صرافی دارای حساب بین المللی سوئیفت مراجعه کنید و از طریق حساب سوئیفت آن شرکت، پول مورد نظر خود را از ایران به کانادا انتقال دهید، این پروسه امن کمی زمان بر بوده و بین 3 الی 5 روز کاری زمان می برد و نیاز به پرداخت کمیسیون و کارمزد به شرکت واسط دارد.

انتقال پول از ایران به کانادا با ارزهای دیجیتالی

یکی از روش های مدرن و البته غیرمتداول انتقال پول از کشور ایران به کانادا و سایر کشورهای دنیا، تبدیل وجه ریالی به معادل پول اینترنتی مثل USDT تتر و خرید رمز ارز یا همان ارزهای دیجیتالی است.

این روش به دلیل نیاز به خرید یکی از واحدهای پول اینترنتی استیبل کوین (مثل تتر و یا دای) نیاز به ثبت نام در وب سایت های ایرانی خرید و فروش رمزارزهای اینترنتی و احراز هویت داشته و یک روش زمان بر و هزینه بردار است.

این بدین خاطر است که یکبار برای خرید استیبل کوین باید کارمزد نسبتاً بالایی پرداخت کنید، بعد زمانی که برای مثال 10 هزار تتر (معادل 10 هزار دلار) خریداری کردید، باید یک رمز ارز مثل بیت کوین را با قیمت لحظه ای خریداری کرده و به یک والت شخصی و یا حساب والت وب سایت در کانادا انتقال دهید که این کار هم برای شما کارمزد و کمیسیون به همراه خواهد داشت.

البته باید به این موضوع توجه داشته باشید که رمزارزهای معروفی مثل بیت کوین دارای تغییرات و نوسان های زیادی در طی دقیقه، ساعت، روز و هفته هستند و ممکن است تا زمان انتقال رمز ارز به جای پول از ایران به کانادا، وجه شما با سود و یا ضرر همراه شود.

عموماً این روش دارای دردسرهای زیادی بوده و به دلیل پیچیدگی نسبتاً زیاد، چندان مورد استقبال افراد برای ترانسفر پول از کشور ایران به کشور کانادا قرار نمی گیرد.

اگر مایل به کسب اطلاعات بیشتر در رابطه با روش های مناسب و به صرفه انتقال پول از ایران به کانادا و یا بالعکس هستید و یا می خواهید برای افتتاح حساب بانکی و دریافت مسترکارت و ویزاکارت از داخل ایران اقدام کنید، کارشناسان ما در موسسه مهاجرتی نیلگام آماده جوابگویی به تمامی سوالات شما هستند.

انتقال پول از لندن به ایران و بالعکس چگونه انجام می‌شود؟

یک‌شنبه 01/2/04 ، (اخبار رسمی): انتقال پول از لندن به ایران و برعکس در گذشته، به دلیل وجود تحریم‌ها، با سختی‌هایی مواجه بود، اما امروزه، صرافی‌های معتبر و قانونی که به عنوان انتقال پول از طریق صرافی ها واسطه عمل می‌کنند، فرایند انتقال را ساده‌تر کرده‌اند.

انتقال پول از لندن به ایران و بالعکس چگونه انجام می‌شود؟

اگر به دنبال پیدا کردن بهترین راه انتقال پول از لندن به ایران و یا حواله پوند به انگلستان هستید، تا پایان این نوشته با ما همراه باشید تا به طور خلاصه شما را با روش‌های مختلف انتقال ارز آشنا کنیم. با کسب اطلاعات درباره راه‌های انتقال وجه به سادگی می‌توانید مناسب‌ترین و کارآمدترین روش را برای خود انتخاب کنید.


چگونگی انتقال پول از لندن به ایران
در همین ابتدا باید اشاره کنیم هر یک از این راه‌هایی که در ادامه به آنها می‌پردازیم مزیت‌ها و محدودیت‌هایی دارد که شما باید با شناخت آنها روشی را که متناسب با شرایطتان است انتخاب کنید. به طور کلی سه راه اصلی برای انقال پول از لندن به ایران وجود دارد که شامل استفاده از خدمات بانک‌ها، استفاده از خدمات صرافی، انتقال با روش‌های آنلاین می‌شود. در ادامه به بررسی دقیق‌تر هر کدام از این روش‌های مذکور خواهیم پرداخت.

1. انتقال از طریق بانک
نقل و انتقال با روش سنتی و استفاده از خدمات بانکی احتمالاً اولین راهی است که در زمان نیاز به مبادله مالی به ذهن می‌رسد؛ به طبع این روش برای انتقال پول از لندن به ایران نیز مناسب است اما اگر نگران هزینه نقل‌وانتقال هستید شاید استفاده از خدمات بانکی همیشه بهترین راه حل نباشد اما بدون شک این روش همیشه یکی از گزینه‌های مناسب است. برای استفاده از این روش باید روند مشخصی را، که احتمالاً در خدمات هر بانکی اندکی متفاوت است، طی کنید؛ اما باید بدانید که مراحل ثبت‌نام (که برای قانونی بودن انتقال و مبارزه با پول‌شویی قدمی واجب و از لحاظ قانونی الزامی است)، مراجعه به بخش خدمات پرداخت بین‌المللی و محاسبه هزینه انتقال (که بسته به میزان پولی که می‌خواهید جابه‌جا کنید متغیر است) و وارد کردن اطلاعات دریافت‌کننده، میان تمامی بانک‌ها مشابه است.
انتقال با این روش مستلزم وارد کردن شماره حساب بین‌المللی یا شماره سوئیفت است. باید توجه کنید که علی‌رغم مزایای این روش، که از جمله آنها می‌توان به امنیت، استاندارد بودن، قابل اطمینان بودن و سرعت اشاره کرد احتمال اینکه نتوانید از این خدمت استفاده کنید نیز وجود دارد! متاسفانه به دلیل سابقه تحریم سوئیفت برای ایرانیان انجام این بخش از خدمات مالی در بانک‌ها با مشکلاتی مواجه شده است.

بیشتر بخوانید: حواله بانکی چیست؟

2. انتقال پول از طریق صرافی
روش معمول بعدی که احتمالاً آشناترین روش برای شما خواهد بود استفاده از خدمات صرافی‌ها برای انتقال پول از لندن به ایران است. در این روش شما مبلغ مشخصی از ارز مورد نظرتان (در اینجا احتمالاً پوند) را به صرافی تحویل می‌دهید و صراف پس از محاسبه نرخ‌های مربوط به پول مبدا و مقصد با کم کردن میزانی سود از پول شما مبلغ ریالی و یا پوندی آن را در ایران به گیرنده مورد نظرتان تحویل می‌دهد. صرافی‌ها نرخ ارز را در برابر پول رایج کشور به روز محاسبه می کنند؛ بانک مرکزی نرخی را که برای ارائه این خدمات و محاسبه سود آن مبنا قرار می‌گیرد مشخص می‌کند. این نرخ به صورت روزانه در اختیار صرافی‌ها قرار می‌گیرد.


3. انتقال پول از لندن به ایران با روش‌های آنلاین
در سال‌های اخیر روش‌های جدیدی برای انتقال به صورت بین‌المللی ایجاد شده که از جمله آنها می‌توان به وسترن یونیون ( Western Union ) و پی‌پال (PayPal) و مانی گرام (MoneyGram) اشاره کرد.
وسترن یونیون شرکتی مرتبط به مسائل مالی و ارتباطی است که خدماتی از جمله تراکنش فرد به فرد، حواله پستی پول، پرداخت‌های تجاری و خدمات اقتصادی ارائه می‌دهد.
در همین ابتدا باید ذکر کنیم که این شرکت به دلیل تحریم‌ها اجازه فعالیت مستقیم در کشور ما را ندارد اما به دلیل وجود شرکت‌های واسطه‌ای خدمات آن همچنان قابل استفاده است. برای انتقال پول از لندن به ایران با این روش فرد باید ضمن داشتن حساب کاربری در این شرکت به ثبت درخواست انتقال وجه اقدام کند. بعد از ثبت درخواست و واریز مبلغ مورد نظر از طرف این شرکت کدی در اختیار فرستنده مبلغ قرار می‌گیرد که باید آن را حفظ کرده و به گیرنده اعلام کند. گیرنده پول با اعلام این کد می‌تواند مبلغ انتقال‌یافته را دریافت کند.

باید توجه کنید که استفاده از خدمات وسترن یونیون مزایا و معایب خود را دارد. این روش سرعت بالایی دارد اما به طبع مشتری باید هزینه این امنیت و سرعت بالا را پرداخت کند و این هزینه بالا نکته منفی این روش انتقال پول است.
مانی گرام (MoneyGram) هم مانند وسترن یونیون روشی مناسب برای انتقال بین‌المللی پول محسوب می‌شود؛ مزیت استفاده از خدمات این شرکت این است که نرخ کارمزد کمتری دارد و اگر بتوانید از آن استفاده کنید انتقال برایتان ضمن سریع بودن روندی به‌صرفه را نیز طی خواهد کرد.
پی‌پال نیز خدماتی مانند وسترن یونیون را به مشتریان خود ارائه می‌کند. این شرکت هم به دلیل تحریم در ایران شعبه‌ای ندارد و مشتریان باید برای استفاده از خدمات آنها از واسطه‌ها کمک بگیرند؛ اما با این وجود هم استفاده از این روش برای انتقال پول راهی منطقی و امن محسوب می‌شود.
برای انتقال وجه از لندن به ایران باید به این نکته توجه داشته باشید که اغلب نمی‌توانید با نرخ ارزی که در بازار روز وجود دارد همراه شوید و باید برای انتقال وجه خود هزینه روش‌های مختلف را بسنجید و نسبت به انتخاب مناسب‌ترین گزینه اقدام کنید.


چگونگی انتقال پول از ایران به لندن
برای انتقال پول از ایران به لندن نیز می‌شود از همه روش‌هایی که در بالا ذکر شد بهره برد اما انتقال وجه از ایران، پیچیدگی‌های دیگری نیز دارد. به دلیل تحریم‌ها، شما در اغلب موارد مجبور به استفاده از خدمات شرکت‌های میانجی و صرافی‌ها خواهید شد. در واقع صرافی‌های قانونی به عنوان واسطه‌ای عمل کرده و از طریق حساب‌هایی که در لندن دارند، کار انتقال ارز را برای شما انجام می‌دهند. این انتقال پول به لندن می‌تواند برای پرداخت شهریه دانشگاه‌های انگلیس، هزینه وقت سفارت، سرمایه‌گذاری خارجی و یا خرید املاک نیز به کار رود.
برای انتقال وجه از ایران به انگلستان، می‌توانید به صرافی‌های قانونی، معتبر و قابل اطمینان رجوع کرده و از طریق آن‌ها حواله خود را انجام دهید. صرافی‌ها معمولاً می‌توانند به سه روش، ارز مورد نظر شما را به حساب انگلیس منتقل کنند:
(1) حواله حساب به حساب
(2) واریز نقدی به حساب
(3) حواله نقدی؛ در این روش فرد مورد نظر در لندن با رجوع به صرافی، مبلغ حواله‌شده را به صورت نقدی از دفتر صرافی تحویل می‌گیرد.

بیشتر بخوانید: خرید و فروش پوند در لندن + مشاوره نقل و انتقال ارز


مراحل و مدارک مورد نیاز برای انتقال پول
برای انتقال پول چه از ایران به لندن و چه برعکس، مدارک و طی مراحلی لازم است. اگر می‌خواهید از صرافی‌های قانونی، نظیر صرافی برتر، برای انتقال ارز بهره ببرید، کارشناسان صرافی‌ها به طور دقیقی شما را از مراحلی که باید طی کنید آگاه خواهند کرد، اما به طور خلاصه برای انتقال حواله ارزی، بعضی مدارک هویتی و بانکی مورد نیازند. برای مثال برای حواله پوند به انگلستان باید کارت ملی، فرم مشخصاتی که توسط صرافی در اختیارتان قرار می‌گیرد و فرم درخواست حواله خود را به همراه داشته باشید. البته این در صورتی است که شخصی حقیقی باشید.
اگر به عنوان شخص حقوقی برای انتقال وجه اقدام می‌کنید باید مدارکی نظیر گواهی ثبت شرکت، کد اقتصادی، فرم مشخصاتی که توسط صرافی در اختیارتان قرار می‌گیرد و فرم درخواست حواله خود را به همراه داشته باشید.


خرید و فروش پوند با صرافی برتر لندن
صرافی برتر به عنوان یک صرافی معتبر و قانونی می‌تواند در کوتاه‌ترین زمان انتقال پول به صرافی و یا انتقال پول از طریق صرافی ها انتقال پول از لندن به ایران را با مناسبترین قیمت پوند در لندن و روش‌های امن انجام دهد. کارشناسان و مشاوران خبره این صرافی می‌توانند شما را برای انتخاب بهترین روش انتقال ارز راهنمایی کنند. از مزایای صرافی برتر لندن این است که شما می‌توانید هم به صورت حضوری و هم آنلاین از خدمات و مشاوره‌های کاربردی این صرافی بهره بگیرید. البته حوزه کاری و تخصصی صرافی برتر محدود به انتقال ارز نیست و فعالیت‌هایی نظیر مهاجرت به انگلستان، سرمایه‌گذاری یا خرید املاک در انگلستان، اخذ نمایندگی و. را نیز شامل می‌شود.
در این متن به طور مختصری با نحوه انتقال وجه از ایران به لندن و همچنین انتقال وجه از لندن به ایران آشنا شدید. اگر هنوز هم سؤالاتی در این باب دارید، کافی است این سؤالات را با کارشناسان و مشاوران صرافی لندن در میان بگذارید و در سریع‌ترین حالت ممکن پاسخ خود را بیابید.

اخبار رسمی هویت منتشر کننده را تایید می‌کند ولی مسئولیت صحت مطلب منتشر شده بر عهده ناشر است.

آموزش انتقال ارز از کوینکس به کیف پول

انتقال ارز از کوینکس به کیف پول

صرافی کوینکس (coinEx) یکی از محبوب‌ترین و معتبرترین صرافی‌های ارز دیجیتال در سرتاسر دنیاست. این صرافی ارز دیجیتال به‌دلیل ویژگی‌های منحصربه‌فرد و سهولت استفاده، توانسته است کاربران بسیاری را از سراسر دنیا به سمت خود جذب کند. همچنین از جمله صرافی‌های ارز دیجیتالی است که نزد کاربران ایرانی نیز محبوبیت فراوانی دارد. دلیل اصلی این موضوع این است که صرافی کوینکس کاربران ایرانی را در فهرست تحریم‌های اقتصادی خود قرار نداده است.

با این تفاسیر، امروزه بسیاری از کاربران ایرانی مشغول استفاده از خدمات این صرافی ارز دیجیتال هستند و بسیاری نیز درصورت ورود به بازار ارزها، این صرافی را انتخاب می‌کنند. از سوی دیگر، یکی از نکاتی که همواره به تریدرها، سرمایه‌گذاران و به‌طورکلی به همه کاربران انتقال پول از طریق صرافی ها فعال در این بازار توصیه می‌شود، این است که از نگهداری دارایی‌های دیجیتال خود در حساب کاربری یا کیف پولی که خود صرافی‌ها در اختیار آن‌ها قرار می‌دهند، خودداری کنند؛ زیرا درصورت هک‌شدن حساب صرافی، ممکن است تمامی دارایی‌های کاربران به سرقت برود؛ بنابراین کیف پول‌های ارز دیجیتال، گزینه‌هایی ایمن‌تر از کیف پول‌های خود صرافی‌های ارز دیجیتال هستند.

همین موضوع سبب شده تا یکی از اساسی‌ترین مراحل برای خرید و فروش یا سرمایه‌گذاری روی ارزهای مختلف، مرحله انتقال دارایی‌های دیجیتال کاربر از حساب وی در صرافی ارز دیجیتال به یک کیف پول ایمن باشد؛ از این‌رو در این مطلب قصد داریم برای آن دسته از کاربرانی که صرافی کوینکس را برای فعالیت‌های خود در بازار ارزهای دیجیتال انتخاب کرده‌اند، مراحل انتقال ارز از این صرافی به کیف پول را آموزش دهیم.

آموزش انتقال ارز از صرافی ارز دیجیتال کوینکس به کیف پول

انتقال ارز از کوینکس به کیف پول

برای انتقال ارزهای خود از حساب کاربری‌تان در صرافی کوینکس به یک کیف پول ارز دیجیتال، در گام اول باید وارد وب‌سایت کوینکس شوید و پس ‌از آن نیز به حساب کاربری خود ورود کنید.

در گام بعدی نیاز است تا مثل شکل زیر، از قسمت منو کشویی سربرگ دارایی‌ها (Assets) در کوینکس، گزینه برداشت (Withdrawal) را انتخاب کنید.

انتقال ارز از کوینکس به کیف پول

در این آموزش، قصد داریم توکن تتر بر بستر شبکه بلاک چین ترون (USDT-TRC20) را از حساب کاربری خود در کوینکس (CoinEx) به یک کیف پول انتقال دهیم. برای انجام این کار باید در ابتدا ارز خود را از فهرست ارزهای دیجیتال موجود در کوینکس پیدا کنیم. درواقع باید گزینه انتقال عادی (Normal Transfer) را انتخاب کرده و بعد از آن نیز روی گزینه USDT-TRC20 کلیک کنیم. سپس در قسمت نشانی برداشت (‌ Withdrawal Address) باید نشانی کیف پولی را که قصد داریم ارز خود را به آن انتقال انتقال پول از طریق صرافی ها دهیم، وارد کنیم. سپس باید از بخش مقدار برداشت (Withdrawal Amount) مقدار ارزی را که قصد انتقال به کیف پول خود داریم، تعیین کنیم. سپس باید به بررسی و تأیید مشخصات تراکنش بپردازیم.

این بخش را به‌دقت انجام دهید و درصورت اشتباه، جزئیات تراکنش خود را ارسال کنید؛ چراکه درصورت اشتباه‌بودن جزئیات و تأیید تراکنش از سوی شما، امکان دسترسی مجدد به دارایی‌هایتان وجود نخواهد داشت، اما اگر می‌خواهید اطلاعات نمایش داده‌شده مربوط به جزئیات تراکنش تأیید شود، باید گزینه تأیید (Submit) را انتخاب کنید.

انتقال ارز از کوینکس به کیف پول

نکته مهم این است که اگر قصد داشته باشیم از احراز هویت دوعاملی (2FA) استفاده کنیم، نرم‌افزار Google Authenticator، یکی از نرم‌افزارهای برتر در این زمینه است. باید با واردکردن شماره تلفن همراه خود و سپس واردکردن کدی که به شما ما پیامک می‌شود، فرایند احراز هویت دوعاملی را تکمیل کنید.

انتقال ارز از کوینکس به کیف پول

در این مرحله، یک ایمیل خودکار با عنوان تأیید برداشت (Withdrawal confirmation) توسط صرافی کوینکس برای نشانی ایمیلی که در زمان ایجاد حساب کاربری در کوینکس وارد کرده‌ایم، ارسال خواهد شد که در آن مشخصات تراکنش، برای ما ارسال‌ شده است. حال اگر مشخصات تراکنش مدنظر، مورد تأیید ما باشد، باید روی گزینه تأیید مجدد (Reconfirm) کلیک کنیم.

انتقال ارز از کوینکس به کیف پول

در اینجا باید به این نکته دقت کرد که لینک تأییدیه مجددی که در ایمیل ارسال می‌شود، به‌ دلایل امنیتی، تنها برای مدت سی دقیقه معتبر خواهد بود و اگر در این بازه زمانی موفق نشویم عملیات انتقال (برداشت) خود را تکمیل کنیم، باید رمز عبور خود را تغییر داده و بار دیگر فرایند انتقال را انجام دهیم. البته راه دیگر نیز این است که با تیم پشتیبانی صرافی کوینکس ارتباط برقرار کرده و از این طریق مشکل را برطرف کنیم. در ادامه و درصورت تأیید جزئیات تراکنش از طریق لینک ایمیل‌شده، زمانی که وارد صفحه تأیید برداشت (Confirm Withdrawal) شدیم، بعد از تأیید موفق درخواست انتقال با برداشت، با انتخاب گزینه اعطای مجوز (Authorize) جواز انجام تراکنش انتقال ارز از صرافی کوینکس به کیف پول خود را صادر می‌کنیم.

انتقال ارز از کوینکس به کیف پول

اکنون که فرایند انتقال ارز به کیف پول با موفقیت تکمیل شد، صرافی کوینکس بار دیگر به‌صورت خودکار یک ایمیل برای ما ارسال می‌کند و در آن تأییدشدن فرایند انتقال (Withdrawal Request Verified) را به اطلاع ما می‌رساند.

انتقال ارز از کوینکس به کیف پول

در ادامه، نکات مهمی که باید برای برداشت ارز از صرافی کوینکس به آن‌ها دقت کنیم، آمده است:

  1. باید شبکه‌ای که ارز را به آن انتقال می‌دهید، با دقت انتخاب کنید. درحقیقت به‌دلیل یکسان‌بودن نشانی شبکه BEP20 با شبکه بلاک چین اتریوم، بیشتر افراد دچار اشتباه می‌شوند و با ارسال ارزهای BEP20 به بلاک چینی که این ارزها را پشتیبانی نمی‌کند، برخی مواقع دارایی خود را از به‌طور کامل از دست می‌دهند؛ از این‌رو اگر قصد جابه‌جایی ارز به شبکه BEP20 را دارید، کیف پولی که قصد ارسال به آن را دارید، باید شبکه‌ای یکسان با صرافی کوینکس داشته باشد.
  2. این امکان وجود دارد که بتوان یک ارز را روی چندین شبکه جابه‌جا کرد. درواقع ارز شما روی هر شبکه‌ای که قرار گرفته باشد، باید ارز بومی آن شبکه را نیز در کیف پول خود داشته باشید تا به‌عنوان کارمزد تراکنش، از آن ارز استفاده شود؛ برای نمونه اگر قصد انتقال USDT-TRC20 از کوینکس به یک کیف پول را داشته باشید، باید مقداری اتریوم (ETH) در کیف پول خود داشته باشید تا به‌عنوان کارمزد تراکنش از آن استفاده شود.
  3. در زمان برداشت حتماً به حداقل میزان واریز دقت ویژه‌ای داشته باشید. درواقع در صرافی کوینکس، مقدار حداقلی که برای ارزهای گوناگون تعیین‌شده، متفاوت است.
  4. برخی کاربران ایرانی ادعا کرده‌اند که حساب کاربری آن‌ها در صرافی کوینکس (حساب‌هایی با آی پی ایران) بسته ‌شده و این صرافی کاربران ایرانی را تحریم می‌کند. درحقیقت این موضوع به‌هیچ‌وجه واقعیت ندارد و هیچ حساب کاربری مربوط به کاربرانی با آی پی ایران، بلوکه نشده است. درواقع صرافی ارز دیجیتال کوینکس از همان آغاز کار، خدمات خود را به کاربران ایرانی ارائه داده و تا این لحظه بسیاری از کاربران ایرانی از کوینکس استفاده کرده‌اند؛ پس شما انتقال پول از طریق صرافی ها بدون نیاز به استفاده از هیچ‌گونه نرم‌افزار فیلترشکن و تحریم گذر می‌توانید وارد وب‌سایت کوینکس شوید و از خدمات این صرافی استفاده کنید.
  5. اگر بخواهیم ارزهای دیجیتال خود را نه به یک کیف پول، بلکه به‌حساب کیف پول کاربری دیگر در صرافی ارز دیجیتال کوینکس انتقال دهیم، پیشنهاد می‌شود از گزینه انتقال بین کاربری (Inter-User Transfer) استفاده کنیم؛ چراکه با استفاده از این گزینه، دیگر نیازی نیست کارمزد تراکنش انتقال را انتقال پول از طریق صرافی ها به صرافی پرداخت کنیم.

سخن پایانی

همواره به کاربران توصیه می‌شود اگر علاقه‌مند هستند به تریدهای کوتاه‌مدت بپردازند، صرافی کوینکس را برای انجام معاملات خود انتخاب کنند. درحقیقت دلیل این موضوع در وهله اول، ایمنی و اعتبار بالای این صرافی ارز دیجیتال و همچنین سطوح کاربری گوناگونی است که کوینکس در اختیار کاربران خود قرار می‌دهد. از سوی دیگر، به‌وسیله کوینکس و با قابلیت احراز هویت دومرحله‌ای می‌توانید این سطح ایمنی را بیش ‌از پیش ارتقا دهید. افزون بر این موارد، تیم توسعه‌دهنده کوینکس، به‌شدت به‌دنبال برطرف‌کردن ایرادات کلی و جزئی صرافی خود است و روزبه‌روز شاهدیم که این صرافی در حال پیشرفت است و امکانات و قابلیت‌های جدیدی را در اختیار کاربران خود قرار می‌دهد؛ از این‌رو در آینده، امکانات و شرایطی به‌مراتب بهتر و مطلوب‌تر در اختیار کاربران کوینکس قرار می‌گیرد که با تکیه ‌بر آن‌ها، تریدرها می‌توانند آسان‌تر، ایمن‌تر، پرسرعت‌تر و ارزان‌تر معاملات مربوط به ارزهای خود را انجام دهند.

دردسرهای پول بادآورده که بی‌خبر به حساب بانکی اشخاص می‌ریزد

دردسرهای پول بادآورده که بی‌خبر به حساب بانکی اشخاص می‌ریزد

امید سلیمی بنی: فکر نکنید زرنگی است اگر بی خبر به حساب شما پول بادآورده واریز می شود و شما آن را بلافاصله خرج می کنید یا به حساب دیگری منتقل می کنید. بعضی اشخاص می گویند بدون آنکه خبر داشته باشند ناگهان پیامک واریز وجه به حساب آنها می آید. بعد که حساب و کتاب خود را با دیگران بررسی می کنند یا از کسانی که طلب و بدهی دارند سوال می پرسند که آیا آنها وجه ریخته اند، به هیچ نتیجه ای نمی رسند.

حتی مواردی دیده شده که شخص بدون آنکه کار اقتصادی قابل توجهی انجام دهد ناگهان پیامکهای واریز مبالغ سنگین در حد چندصد میلیون تومان به حسابش می آید و پس از چندی –ساعاتی یا روزهایی- این مبالغ از حسابش کسر می شود.

ابتدا باید به این نکته توجه کنید که واریز وجه به حساب بانکی شما برایتان ایجاد مسولیت می کند. حالا یا این مسولیت در حد مسولیت حقوقی است یا مسولیت کیفری، یعنی ممکن است به خاطر اینکه به حساب شما پول واریز شده در معرض اتهامات سنگین قرار بگیرید.

مسولیت دارندگان حساب بانکی

در ابتدا باید گفت هر دارنده حساب بانکی مسولیتی مشخص در قانون دارد که در ابتدای ایجاد یا افتتاح حساب بانکی، این مسولیت در قراردادی که بین دارنده حساب و بانک منعقد می شود، به دارنده حساب گوشزد شده و از او امضا می گیرند. ولی منظور از مسولیت در اینجا به طور خاص، مسولیتی نیست که در زمان افتتاح حساب بانکی برای شما به وجود می آید بلکه مسولیت حقوقی و کیفری دارنده حساب در مواردی که بدون دلیل و حساب و کتاب، به حساب بانکی شخص پول واریز می شود مدنظر است.

اولین مسولیت دارنده حساب بانکی که برای او پول واریز شده است، احتمال اشتباه فردی است که پول را واریز کرده است. بسیاری از اشخاص هنگام جابجا کردن پول در عابربانکها و حتی در فیش های دستی بانکی، ناخواسته مرتکب اشتباه می شوند و پول را به حسابی که مدنظرشان نیست منتقل می کنند. عجله، بی دقتی، بی سوادی و حتی سپردن امور بانکی به افرادی مانند شاگرد و فرزند باعث بروز این اشتباهات می شود.

در اینجا، مسولیت کسی که پول به حساب او واریز شده است، یک مسولیت حقوقی است. یعنی او باید طبق ماده ۳۰۱ قانون مدنی این مال را به صاحب واقعی اش برگرداند. این ماده می گوید: «کسی که عمداً یا اشتباهاً چیزی را که مستحق نبوده است دریافت کند ملزم است آن را به مالک تسلیم کند.»

به طور کلی باید در نظر داشت در حقوق ما دارا شدن بلاجهت یا دارا شدن بدون سبب مشروع به دلایلی مانند اشتباه در تحویل مال (یا واریز وجه) و استیفای بلاوجه، مسولیت حقوقی برای فرد به وجود می آورد. بنابراین مبنای استیفای بلاوجه یا داراشدن ناروا، به دست آوردن مال به صورت نامشروع است. در این شرایط مسولیت فردی که مال را بدون جهت و دلیل مشروع صاحب و دارا شده، گونه ای مسولیت حقوقی است و باید با مطالبه یا حتی بدون مطالبه فردی که مال متعلق به اوست، مال تحصیل شده را برگرداند.

مراقب همدستی ناآگاهانه باشید

شکل دیگری از مسولیت کسی که بی خبر از همه جا پول به حسابش می آید، مسولیت کیفری است. این مسولیت تنها جنبه کیفری ندارد بلکه در دل آن، مسولیت حقوقی هم نهفته است. مسولیت کیفری یعنی فرد باید پاسخگوی عمل کردن یا عمل نکردن خود باشد به شرطی که این فعل یا ترک فعل در قانون به عنوان جرم پیش بینی شده و برایش مجازات تعیین شده است.

حالا باید دید چرا کسی که از هیچجا خبر ندارد و بی اطلاع در خانه اش نشسته و ناگهان به حسابش پول واریز می شود، مسولیت کیفری دارد.

در اینجا باید گفت فردی که بی دلیل به حسابش پول واریز می شود در معرض اتهام است. در معرض اتهام بودن یعنی جرمی را به او نسبت می دهند و او باید از خود رفع اتهام کند. چه بسا در این بین، فرد بتواند بی اطلاعی خود را از این جرم اثبات کرده و تبرئه شود و تنها مسولیت حقوقی پس دادن پول به گردنش بماند و ای بسا او نتواند از خود رفع اتهام کند و در بازی کثیفی که گرفتار شده، با ارتکاب اشتباهات یا سهل انگاری هایی، گرفتار بماند و جرم نکرده به گردنش بیفتد.

دردسرهای پول بادآورده که بی‌خبر به حساب بانکی اشخاص می‌ریزد

فرض بگیرید حساب شما که با آن خرید اینترنتی می کنید، هک شده است و اطلاعات حساب شما در اختیار باندی است که حساب افراد دیگر را هم هک کرده اند و به صورت حرفه ای دست به سرقت اینترنتی یا کلاهبرداری به اشکال مختلف می زنند. این باند تبه کار حرفه ای، پول را از حساب کسی می دزدند و به صورت اینترنتی به حساب شما می ریزند و پس از مدتی، بخشی از پول را در حساب شما باقی می گذارند و الباقی را به حساب دیگری منتقل می کنند یا با پولی که در حساب شما ریخته اند کالا می خرند یا بدتر از همه این پول را به صورت غیرقانونی در سایتهای شرطبندی آنلاین و قمار که مرکز آنها در خارج از کشور است، واریز می کنند.(ژتون می خرند)

در این شرایط پس از آنکه مالباخته به طور حتم باند خلافکاری که حساب او را خالی کرده اند نمی شناسد و به صورت کلی اقدام به طرح شکایت علیه همه اشخاصی می کند که در این جرم دخلیند. کارآگاهان پلیس هم پس از بررسی های فنی به این نتیجه می رسند پولی که از حساب مالباخته خارج شده به حساب شما آمده و شما نه تنها اطلاع نداده اید بلکه با این پول که به صورت مجرمانه تحصیل شده اقدام به خرید کرده اید یا در سایتهای قمار آن را خرج کردید یا به حساب فرد دیگری منتقل کرده اید.

در این صورت، شما به خودی خود متهم به جرایمی از قبیل سرقت و کلاهبرداری از طریق سامانه های الکترونیکی هستند و احیانا تحصیل مال نامشروع و ورود به حریم خصوصی و جاسوسی رایانه ای هم به پرونده اتهامی شما اضافه می شود. به همین راحتی، واریز پول به حساب افراد می تواند آنها را در معرض اتهاماتی قرار دهد که در صورت اثبات دارای مجازاتهای بسیار سنگینی است.

بیشتر بخوانید:

راهکارهای برای مقابله با اتهاماتی که روحمان خبر ندارد

در ابتدا باید در نظر داشته باشید که حساب شما، گاوصندوق ۷ قفله نیست. بلکه به صورت بسیار راحتی کلاهبرداران و هکرها می توانند آن را در کسری از ثانیه هک کنند و به تمام مشخصات شما از جمله شماره حساب، محل بانک، رمز عبور، شماره کارت و کارتهای متصل، تراکنشها و همه جزییات حساب شما دست پیدا کنند.

لذا در حسابهای بانکی که به صورت معمول از آنها استفاده می کنید، پول خرید روزانه را می پردازید و احیانا کارت بانکی خود را در اختیار فروشندگان مختلف قرار می دهید، پول زیادی نگه ندارید. یک حساب و کارت بانکی را به عنوان حساب درگردش خودتان انتخاب کرده و در زمانهای مختلف (ماهانه-هفتگی) به آن از حساب اصلی خود پول واریز کنید تا اگر اطلاعات این حساب و کارت بانکی متصل به آن لو رفت، تمام زندگی مالی شما در اختیار هکرها قرار نگیرد.

پس از آن باید حتما توجه داشته باشید که پیامک متصل به حساب خود را فعال کنید. تلفن تان را همیشه روشن نگه دارید و نسبت به کنترل پیامکهایی که هر روز به تلفن همراه شما می رسد حساس باشید. ای بسا به دلیل مشغله فراوان پیامکی را کنترل نکرده اید که از بانک آمده و در آن به شما گفته شود مقدار زیادی پول به حسابتان واریز شده و احیانا این پول از حساب شما خارج می شود و باز هم پیامک خروج را نمی بینید.

دردسرهای پول بادآورده که بی‌خبر به حساب بانکی اشخاص می‌ریزد

برای خرید اینترنتی به نکاتی که پلیس فتا بیان می کند توجه کنید. نکاتی از جمله رسیدن پیامک رمز در چند ثانیه آخر یا وارد کردن پیامک حاوی رمز در صفحه خرید اینترنتی و جلوگیری از خطر فیشینگ و نظایر آن.

نکته اصلی اینجاست زمانی که پول بی حساب و کتابی وارد حساب بانکی شما شد بلافاصله به بانک مراجعه کرده و کارت خود را غیرفعال کنید و به مسول بانک به صورت مکتوب اطلاع دهید که پول اشتباهی به حساب شما وارد شده است. در صورتی که بانک تعطیل بود یا در روزهای تعطیلات به سر می برید، حتا می توانید به مراجع قضایی مراجعه کرده و این واریز را اطلاع دهید یا دست کم در کلانتری، ورود این پول را صورتجلسه کرده تا بعدا اگر مشکلی برای شما پیش آمد، بتوانید از خودتان دفاع کنید.

در این شرایط سوزاندن کارت بانکی یا تغییر رمز عبور کارت بانکی هم می تواند در تبرئه شما موثر باشد. در نهایت شما اگر در معرض اتهام قرار گرفتید باید بتوانید اثبات کنید از ورود این پول خبر نداشته یا توانستید مراجع قانونی را در جریان ورود پول بگذارید. در این صورت توصیه اکیدی که باید به آن توجه کنید این است: به پول بادآورده هرگز دست نزنید. هر گونه خرج کردن، ناخنک زدن یا انتقال پول بادآورده در حساب شما، می تواند اتهاماتی مانند پولشویی، کلاهبرداری رایانه ای، سرقت رایانه ای و حتی همدستی با باندهای خلافکار و نظایر آن را متوجه شما کند و در صورتی که نتوانید اثبات کنید از این مسایل بی اطلاع بوده اید ممکن است مدتها گرفتار بمانید.



اشتراک گذاری

دیدگاه شما

اولین دیدگاه را شما ارسال نمایید.